Britiske digitale banker må forbedre kontrollen med økonomisk kriminalitet, advarer FCA

Storbritannias nettbaserte utfordrerbanker må gjøre mer for å forhindre misbruk av plattformene deres av kriminelle, har regulatorer advart.

Finanstilsynet fredag publiserte funnene av en gjennomgang av finansiell kriminalitetskontroll ved flere britiske utfordrerbanker - yngre banker opprettet med sikte på å ta på seg gjeldende långivere.

FCA nevnte ingen firmaer, men sa at gjennomgangen fokuserte på seks utfordrerbanker, hvorav halvparten var digitale banker. Til sammen dekket disse selskapene mer enn 8 millioner kunder, sa vakthunden. Gjennomgangen ekskluderte utstedere av e-penger og leverandører av betalingstjenester, som Revolut og Wise.

Regulatoren sa at den fant svakheter i utfordrerbankenes due diligence-sjekker av kunder, med noen firmaer som ikke klarer å vurdere risikoen for økonomisk kriminalitet tilstrekkelig når de tar inn nye kunder. I noen tilfeller hadde utfordrerbankene ikke kunderisikovurderinger på plass til å begynne med, la den til.

"Utfordrende banker er en viktig del av Storbritannias detaljbanktilbud," sa Sarah Pritchard, administrerende direktør for markeder i FCA, i en uttalelse fredag.

"Det kan imidlertid ikke være en avveining mellom rask og enkel kontoåpning og robust økonomisk kriminalitetskontroll. Challenger-banker bør vurdere funnene fra denne gjennomgangen og fortsette å forbedre sine egne økonomiske kriminalitetssystemer for å forhindre skade.»

Fintech-firmaer er under press for å forbedre kontrollen med økonomisk kriminalitet, spesielt i kjølvannet av økonomiske sanksjoner som ble pålagt Russland på grunn av deres uprovoserte invasjon av Ukraina.

Fintech-vennlige forskrifter i Storbritannia har tillatt mange oppkomne långivere, inkludert Monzo og Starling, å blomstre. Men det har vært økende bekymring fra regulatorer om at noen av disse nyere aktørene kan ha mer slappe kontroller enn etablerte banker, gitt deres plattformer er designet for å gjøre søknad om en konto eller lån raskere og enklere.

Fremover sa FCA at de forventer at utfordrende banker utvikler forsvaret mot økonomisk kriminalitet for å reflektere brukerveksten deres, og tilpasser sine due diligence-tiltak for å ta hensyn til den økte risikoen for unndragelse av sanksjoner.

I fjor avslørte den populære app-baserte banken Monzo en undersøkelse fra FCA om potensielle brudd på lover mot hvitvasking av penger. På det tidspunktet sa firmaet at sonden var "på et tidlig stadium", og at det samarbeider med regulatoren.