To utbytte-ETFer for å klare en lavkonjunktur

Investorer som er redde for at ting skal bli mye verre i et allerede utfordrende år for markeder, kan finne trøst i diversifisering. Siden individuelle aksjer kan ha mye risiko, kan diversifiseringsspill komme i form av børshandlede fond (ETF), som kommer i forskjellige former og størrelser for å passe enhver investeringsstil og risikovilje. 

I 2022 reiste en rekke risikoer seg, for eksempel krigen i Ukraina, fornyet låser i Kina, som understreket de allerede skrøpelige forsyningskjedene, økende inflasjon og den aggressive Federal Reserve (Fed). Alle disse utviklingene førte til at S&P 500 falt over 20 % og gikk inn på bjørnens territorium. 

Etter denne utviklingen, finbold identifisert to utbytte ETF-er, som kan hjelpe investorer å takle en mulig lavkonjunktur. 

Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (NASDAQ: LVHD)  

I det hele tatt, i en bjørnemarked, investorer søker vanligvis etter eiendeler med lav volatilitet; denne tilnærmingen er hva LVHD handler om. Fondet investerer i bestandene med lav volatilitet, som skal begrense nedsiden i et nedgangsmarked, men også fokusere på inntekter gjennom utbytte. Grovt sett balanserer fondet mellom 50 og 100 beholdninger, inkludert små aksjer i porteføljen. 

Paradigmet for å velge porteføljen dreier seg om rebalansering av fond og ingen aksjer som utgjør mer enn 2.5 % av fondet, med sektorer også begrenset til 25 %, bortsett fra eiendomsinvesteringsfondene (REITs), som er begrenset til 15 %. Den eneste ulempen er at fondet har en tendens til å prestere dårlig en gang okser ta over i markedet. I mellomtiden betaler fondet ut en 2.7% utbytteavkastning hvert kvartal, eller $0.262 per aksje.  

For øyeblikket er LVHD ned 8.5 % hittil i år (YTD) sammenlignet med S&P 500, som er ned 20.99 % YTD. I mellomtiden, de siste fem dagene, førte kurshandlingen til at aksjen falt under alle daglige Enkle glidende gjennomsnitt (SMAs), med prisen som preller av støtten fra oktober 2021 til rundt $36.    

Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM)

VYM som fond er unikt ved at den årlige omsetningen varierer mellom 10 % og 15 %, noe som er lavere enn gjennomsnittet, mens fondet forfølger avkastning samtidig som risikoen reduseres. Aksjer i porteføljen er vektet etter markedsverdi, og styrer fondet mot store, stabile aksjer med sterkere utbytte. 

For øyeblikket har fondet 443 eiendeler, hvorav 23 % er på topp 10 blue-chip aksjer, slik som Coca-Cola (NYSE: KO) eller Procter & Gamble (NYSE: PG). 

Median markedsverdi for aksjer i porteføljen er 131.7 milliarder dollar, og fondet har omtrent 55.8 milliarder dollar i totale eiendeler. I mellomtiden deler fondet ut 0.662 dollar per aksje hvert kvartal, noe som gir utbytte 3.04%. 

Dessuten er fondet ned over 8 % YTD, mens et dobbel toppmønster er notert på et daglig diagram, noe som muligens indikerer en reversering av den nåværende trenden. Nå er aksjene under alle daglige SMA-er, og tilbakeviser støtten fra september 2021 til rundt $102. 

Investorer som bygger sine porteføljer med ETF-er er vanligvis godt diversifisert; Men å legge til fond som fokuserer på inntekt og unngår volatilitet, kan legge til et ekstra lag med forsvar under volatile markeder. 

For øyeblikket lever de to fondene nevnt ovenfor opp til navnene sine og begrenser nedsiden til 8 %, mens S&P 500 tapte over 20 %, og genererer inntekter for å hjelpe investorer med å sove bedre om natten.  

Ansvarsfraskrivelse: Innholdet på denne siden bør ikke betraktes som investeringsråd. Investering er spekulativt. Når du investerer, er kapitalen din i fare.