Tre leksjoner fra Warren Buffett som er verdt å ta hensyn til akkurat nå

Finansiell klarhet og strategi er etterspurt, som vist av tusenvis av Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
aksjonærer som møttes 30. april i Omaha, Nebraska, for sin årlige konferanse eller så på direktesendingen på CNBC.

Berkshire Hathaways styreformann og administrerende direktør, Warren Buffett, en av de rikeste mennene i verden, er en 91 år gammel investor og forretningslegende kjent for sine strategiske økonomiske råd og dyktighet. Her er hva du kan lære av ham om inflasjon, indeksfond og verdiinvesteringer, og hva du kan gjøre i dag for å oppgradere din finansielle portefølje.

1. Inflasjonen er utenfor investorenes kontroll

Inflasjon «svindler nesten alle,» minnet Buffett investorene 30. april. Prisene på varer og tjenester stiger, noe som betyr at amerikanske dollar kan kjøpe mindre enn den kjøpte for et år eller to siden.

Amerikanske familier som allerede håndterer tiår med lønnsstagnasjon nå, sliter med stigende priser på mat, gass og husly, for å nevne noen. Og mens markedsendringer og globale hendelser er utenfor en individuell investors innflytelsessfære, er det lurt for forbrukere å fokusere på det de kan kontrollere. I de fleste tilfeller betyr det å holde kursen med investeringsstrategien din - tross alt, som Buffett vil anbefale, er langsiktig investering vanligvis den beste måten å slå inflasjonen på.

Se også: Warren Buffetts investeringsdyktighet vil fortsette for alltid etter at forskere knekket hans investeringskode

2. Indeksfond kan gi enkel, effektiv diversifisering

Buffett er en stor fan av indeksfond, investeringspakker som gjenspeiler en bestemt markedsindeks, for eksempel S&P 500: «Etter mitt syn, for de fleste er det beste å eie S&P 500
SPX,
-0.52%
indeksfond," sa Buffett i mai 2022.

Lavprisindeksfond krever vanligvis lavere gebyrer enn aktivt forvaltede fond og lar deg kjøpe en diversifisert del av et marked eller en bransje. Rent praktisk sprer det risikoen for investeringene dine, noe som er spesielt viktig i ustabile tider.

I motsetning til dette kan "aksjeplukking", eller aktiv styring av en finansiell portefølje ved å kjøpe individuelle aksjer, være dyrt, tidkrevende og risikabelt. Og ifølge den San Francisco-baserte finansrådgiveren Kevin Cheeks lønner det seg ofte ikke: «De fleste profesjonelle pengeforvaltere kan ikke konsekvent slå markedet. De kan ha noen gode år, men 70 til 80 % av fondsforvalterne vil gjøre det dårligere enn aksjemarkedet.»

Dataene viser at: S&P Dow Jones-indekser rapporterte at nesten 80 % av aktivt forvaltede fond gjorde det dårligere enn S&P Composite 1500 i 2021. «Å betale høyere kostnader for noe som kanskje ikke gir gode resultater over tid, gir ikke like mye til porteføljen din,» sier Cheeks.

På spørsmål om aksjeplukking 30. april, sa Buffett: «Vi [Buffett og Charlie Munger, Berkshire Hathaway-nestleder] har ikke den fjerneste anelse om hva aksjemarkedet skulle gjøre når det åpner på mandag. Det har vi aldri.» Han fortsatte: «Jeg tror aldri vi har tatt en avgjørelse der noen av oss enten har sagt eller tenkt at vi burde kjøpe eller selge basert på hva markedet kommer til å gjøre. Eller, for den saks skyld, på hva økonomien kommer til å gjøre. Vi vet ikke."

For å komme i gang med indeksfond, velg en indeks som S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
eller Wilshire 5000 og et fond som følger den indeksen. Mange investorer velger indeksfond etter utgiftsforhold, eller din årlige avgift uttrykt som en prosentandel av investeringen din. Så når du er klar til å kjøpe, kan du gjøre det gjennom en investeringskonto som en meglerkonto eller en IRA. Arbeidsgiversponsede pensjonsordninger, for eksempel 401(k)s, kan også tilby tilgang til indeksfond.

3. Verdiinvestering kan være en solid strategi

"Kjøp deg inn i et selskap fordi du vil eie det, ikke fordi du vil at aksjen skal gå opp," sa Buffett til magasinet Forbes i 1974. Å vurdere et selskaps verdi er en strategi for å velge hvor og når de skal investere.

Verdiinvestering betyr å kjøpe aksjer av høy kvalitet, ideelt sett til verdipriser, og holde dem i årevis.

Det er også å investere i tråd med dine verdier, som innebærer å vurdere dine sosiale, trosmessige, miljømessige eller moralske overbevisninger når du investerer.

Buffett har gjort det ganske bra for seg selv ved å følge begge strategiene. For eksempel, på årets årlige konferanse, kunngjorde Buffett at Berkshire Hathaway hadde kjøpt 15 millioner aksjer i spillselskapet Activision Blizzard. Oppkjøpet er et av de nyere eksemplene på Buffetts strategi om å velge undervurderte investeringer til en attraktiv pris i stedet for å velge aksjer basert på høyt vekstpotensial.

Når det gjelder Berkshire Hathaways tro, har Buffett prioritert fire hovedområder: forsikring, Apple
AAPL,
-1.02%,
jernbaner (BNSF Railway) og energi. I sitt brev til aksjonærene fra 2021 beskriver Buffett jernbanene som «arterie nummer én for amerikansk handel» og «en uunnværlig ressurs for Amerika så vel som for Berkshire». En tro på tjenestene jernbaner gir og deres innvirkning på miljøet er sentralt i Buffetts investering. "Hvis de mange essensielle produktene BNSF frakter i stedet ble fraktet med lastebil, ville USAs karbonutslipp skyte i været," skrev han.

Se: Warren Buffett og Berkshire Hathaway overgår nok en gang aksjemarkedet. Apple er en stor grunn, men disse andre 10 aksjene hjalp også

Selv for de som har $100 eller $1,000 å investere, kan investering basert på dine verdier fortsatt være en viktig faktor. Cheeks hjelper kunder med å ta en rekke verdibaserte valg mens de investerer. «La oss fokusere på det du trenger å oppnå. Og la oss så se på hvordan vi kan gjøre det gjennom en bestemt linse som å være virkningsfull eller veldedig, sier han.

Hvis du er interessert i verdiinvesteringer, må du undersøke underprisede og oversett selskaper i dagens aksjemarked – noe som er lettere når markedet stort sett er nede, slik det nylig har vært.

Lær mer: Hvor mye bør jeg investere? | Hvordan investere: Ep. 1

Når det gjelder investering i tråd med dine verdier, har mange meglere screeningsverktøy som lar deg filtrere indeksfond eller andre investeringer basert på miljø, sosial og styring (ESG) forretningspraksis.

Mer fra NerdWallet

Alieza Durana skriver for NerdWallet. E-post: [e-postbeskyttet].