Min fars far opprettet en trust i en større bank med min far og bankens trustavdeling som medforvaltere. Faren min døde på slutten av fjoråret; ved hans død skulle trusten fordeles likt til de seks restene (min fars barn fra to ekteskap).
Det er november og tilliten er fortsatt ikke delt ut. Banken har betalt seg selv 18,000 10 dollar i gebyr. Jeg kontaktet dem mange ganger de siste XNUMX månedene via e-post og telefon, og de har kommet med uendelige unnskyldninger for hvorfor utbetalingen ikke har skjedd.
Det er åpenbart ikke i bankens interesse å fremskynde denne prosessen siden de tjener en ryddig sum i gebyrer hver måned. I tillegg koblet de penger til min fars bankkonto 10 dager etter hans død, og det ser ut til at det ikke ble gjort noen forsøk på å få dem tilbake.
Hvor lang tid bør en trustoppløsning administrert av en storbank ta? Hva er deres tillitsansvar, og hvilke midler har de resterende for å holde banken ansvarlig? Dette har vart for lenge, og jeg er på slutten av båndet mitt. Noen råd?
Nå er det nok
Kjære nok,
Det er mange gebyrer, og som du sier, banken har mange grunner til å ta seg god tid. Men å distribuere truster kan også være en komplisert og langvarig prosedyre. Begunstigede er åpenbart på ømme kroker, og venter kanskje forståelig nok på sin egen del av kaken.
Snakk med banken, tillitssjefen og/eller deres leder, og still dem spørsmålene du stilte meg. Hvorfor tar det så lang tid? Skatteangivelser kan forsinke prosessen i flere måneder. Kan de gi deg et estimat på hvor lang tid det vil ta? Du har all rett til rettidig og nøyaktig informasjon.
Hvorfor har ikke pengene som ble koblet til din fars konto blitt gjenopprettet? Banken ser ut til å ha tatt blikket fra ballen. Du kan absolutt minne tillitsmannen om at de har en tillitsplikt overfor mottakerne, og du kan begjære retten om å fjerne dem som bobestyrer.
Doug Sherry, president for Arden Trust Company med kontorer i syv amerikanske stater, inkludert California og Florida, føler med situasjonen din, men påpeker også at en rimelig tid for en type tillit kan være urimelig eller lang for en annen.
"Typen eiendeler som holdes i trusten er en faktor som direkte påvirker hvor lang tid det tar før en fordeling kan gjøres, spesielt der du har flere gjenværende menn," sier han. "Spesialeiendeler, for eksempel fast eiendom, må verdsettes og muligens selges før distribusjon."
"Noen eiendeler, for eksempel nære kommandittandeler, kan kreve at interessen først tilbys de andre partnerne før en overføring av interessene kan gjøres til de resterende," legger Sherry til.
Sherry sier at det er en annen nøkkel i arbeidene som kan forsinke distribusjon av eiendeler. "Uenighet mellom mottakerne om allokering av eiendeler til visse aksjer eller om eiendeler skal selges kan også legge til tid til distribusjonsprosessen."
Selv om det kan være gode grunner til at en administrasjon varer lenger enn du kanskje ønsker, bør bobestyreren være i kontakt med deg og resten av mottakerne gjennom hele prosessen. Du bør motta et endelig regnskap og en estimert tidsramme for utdelingen.
Tilsvarende David Handler, en partner i truster og eiendom hos Kirkland & Ellis, som har kontorer i USA og utenlands, sier at tiden det tar å avslutte en trust avhenger av typen trust. En ugjenkallelig tillit kan ofte ta lengre tid enn en gjenkallelig tillit, for eksempel.
Du er kanskje ikke helt klar over denne tillitens natur. "Det faktum at faren hans var en medforvalter antyder at dette kan ha vært en gjenkallelig tillit," fortalte Handler meg. "I så fall må bobehandlingen koordineres med trusten, som kan inneha de fleste eller alle farens eiendeler."
"Hvis det var en ugjenkallelig trust og eiendelene ikke var en del av farens bo skattemessig, så burde utbetalingen skje ganske raskt," legger han til. "Men selv da kan det være illikvide eiendeler som er vanskelige å overføre eller som kanskje blir avviklet."
Forsinkelser skyldes ikke alltid stygge årsaker, men du bør holdes informert om fremdriften. Dette er et godt tidspunkt å etablere regelmessig kommunikasjon med bobestyreren, og forhåpentligvis kan du unngå en enda mer tidkrevende rettssak senere.
Sjekk ut Moneyist private Facebook gruppe, hvor vi ser etter svar på livets peneste pengeproblemer. Leserne skriver inn til meg med alle slags dilemmaer. Legg ut spørsmålene dine, fortell meg hva du vil vite mer om, eller veie inn i de siste Moneyist-kolonnene.
Moneyisten angrer på at han ikke kan svare på spørsmål individuelt.
Ved å sende spørsmålene dine på e-post, godtar du at de publiseres anonymt på MarketWatch. Ved å sende inn historien din til Dow Jones & Co., utgiveren av MarketWatch, forstår og godtar du at vi kan bruke historien din, eller versjoner av den, i alle medier og plattformer, inkludert via tredjeparter.
les også:
'Da vi datet i 5 år, antydet han at han var økonomisk trygg': Mannen min var alltid nølende med hensyn til økonomien sin. Nå vet jeg hvorfor.
"Kjæresten min skylder 200,000 XNUMX dollar i medisinsk gjeld og kredittkortgjeld": Hun vil at jeg skal gjøre opp det - ved å betale en del av det utestående beløpet
"Han er ikke villig til å bo i huset mitt fordi det har færre fasiliteter": Kjæresten min vil at jeg skal flytte inn og betale halvparten av de månedlige kostnadene hans. Er det rettferdig?
Kilde: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- ikke-been-distribuert-hva-kan-jeg-gjøre-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
"Dette har vart for lenge": Banken betalte seg selv $18,000 XNUMX i gebyrer. Min avdøde fars tillit er ikke delt ut. Hvilken utvei har jeg?
Min fars far opprettet en trust i en større bank med min far og bankens trustavdeling som medforvaltere. Faren min døde på slutten av fjoråret; ved hans død skulle trusten fordeles likt til de seks restene (min fars barn fra to ekteskap).
Det er november og tilliten er fortsatt ikke delt ut. Banken har betalt seg selv 18,000 10 dollar i gebyr. Jeg kontaktet dem mange ganger de siste XNUMX månedene via e-post og telefon, og de har kommet med uendelige unnskyldninger for hvorfor utbetalingen ikke har skjedd.
Det er åpenbart ikke i bankens interesse å fremskynde denne prosessen siden de tjener en ryddig sum i gebyrer hver måned. I tillegg koblet de penger til min fars bankkonto 10 dager etter hans død, og det ser ut til at det ikke ble gjort noen forsøk på å få dem tilbake.
Hvor lang tid bør en trustoppløsning administrert av en storbank ta? Hva er deres tillitsansvar, og hvilke midler har de resterende for å holde banken ansvarlig? Dette har vart for lenge, og jeg er på slutten av båndet mitt. Noen råd?
Nå er det nok
Kjære nok,
Det er mange gebyrer, og som du sier, banken har mange grunner til å ta seg god tid. Men å distribuere truster kan også være en komplisert og langvarig prosedyre. Begunstigede er åpenbart på ømme kroker, og venter kanskje forståelig nok på sin egen del av kaken.
Snakk med banken, tillitssjefen og/eller deres leder, og still dem spørsmålene du stilte meg. Hvorfor tar det så lang tid? Skatteangivelser kan forsinke prosessen i flere måneder. Kan de gi deg et estimat på hvor lang tid det vil ta? Du har all rett til rettidig og nøyaktig informasjon.
Hvorfor har ikke pengene som ble koblet til din fars konto blitt gjenopprettet? Banken ser ut til å ha tatt blikket fra ballen. Du kan absolutt minne tillitsmannen om at de har en tillitsplikt overfor mottakerne, og du kan begjære retten om å fjerne dem som bobestyrer.
Doug Sherry, president for Arden Trust Company med kontorer i syv amerikanske stater, inkludert California og Florida, føler med situasjonen din, men påpeker også at en rimelig tid for en type tillit kan være urimelig eller lang for en annen.
"Typen eiendeler som holdes i trusten er en faktor som direkte påvirker hvor lang tid det tar før en fordeling kan gjøres, spesielt der du har flere gjenværende menn," sier han. "Spesialeiendeler, for eksempel fast eiendom, må verdsettes og muligens selges før distribusjon."
"Noen eiendeler, for eksempel nære kommandittandeler, kan kreve at interessen først tilbys de andre partnerne før en overføring av interessene kan gjøres til de resterende," legger Sherry til.
Sherry sier at det er en annen nøkkel i arbeidene som kan forsinke distribusjon av eiendeler. "Uenighet mellom mottakerne om allokering av eiendeler til visse aksjer eller om eiendeler skal selges kan også legge til tid til distribusjonsprosessen."
Selv om det kan være gode grunner til at en administrasjon varer lenger enn du kanskje ønsker, bør bobestyreren være i kontakt med deg og resten av mottakerne gjennom hele prosessen. Du bør motta et endelig regnskap og en estimert tidsramme for utdelingen.
Tilsvarende David Handler, en partner i truster og eiendom hos Kirkland & Ellis, som har kontorer i USA og utenlands, sier at tiden det tar å avslutte en trust avhenger av typen trust. En ugjenkallelig tillit kan ofte ta lengre tid enn en gjenkallelig tillit, for eksempel.
Du er kanskje ikke helt klar over denne tillitens natur. "Det faktum at faren hans var en medforvalter antyder at dette kan ha vært en gjenkallelig tillit," fortalte Handler meg. "I så fall må bobehandlingen koordineres med trusten, som kan inneha de fleste eller alle farens eiendeler."
"Hvis det var en ugjenkallelig trust og eiendelene ikke var en del av farens bo skattemessig, så burde utbetalingen skje ganske raskt," legger han til. "Men selv da kan det være illikvide eiendeler som er vanskelige å overføre eller som kanskje blir avviklet."
Forsinkelser skyldes ikke alltid stygge årsaker, men du bør holdes informert om fremdriften. Dette er et godt tidspunkt å etablere regelmessig kommunikasjon med bobestyreren, og forhåpentligvis kan du unngå en enda mer tidkrevende rettssak senere.
Sjekk ut Moneyist private Facebook gruppe, hvor vi ser etter svar på livets peneste pengeproblemer. Leserne skriver inn til meg med alle slags dilemmaer. Legg ut spørsmålene dine, fortell meg hva du vil vite mer om, eller veie inn i de siste Moneyist-kolonnene.
Moneyisten angrer på at han ikke kan svare på spørsmål individuelt.
Ved å sende spørsmålene dine på e-post, godtar du at de publiseres anonymt på MarketWatch. Ved å sende inn historien din til Dow Jones & Co., utgiveren av MarketWatch, forstår og godtar du at vi kan bruke historien din, eller versjoner av den, i alle medier og plattformer, inkludert via tredjeparter.
les også:
'Da vi datet i 5 år, antydet han at han var økonomisk trygg': Mannen min var alltid nølende med hensyn til økonomien sin. Nå vet jeg hvorfor.
"Kjæresten min skylder 200,000 XNUMX dollar i medisinsk gjeld og kredittkortgjeld": Hun vil at jeg skal gjøre opp det - ved å betale en del av det utestående beløpet
"Han er ikke villig til å bo i huset mitt fordi det har færre fasiliteter": Kjæresten min vil at jeg skal flytte inn og betale halvparten av de månedlige kostnadene hans. Er det rettferdig?
Kilde: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- ikke-been-distribuert-hva-kan-jeg-gjøre-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo