Med mindre du har levd under en stein, vet du at USA for tiden er inne i en periode med ganske høy inflasjon – inflasjonsraten var 7.0 % i desember 2021. Mens mye av analysen har handlet om de politiske implikasjonene av høy inflasjon - og hvordan det påvirker amerikanernes evne til å ha råd til grunnleggende varer som dagligvarer - det er også spørsmålet om hvordan inflasjon påvirker investeringer. Og selv om inflasjon kan skape problemer for investorer, er det investeringer som gir gode resultater i perioder med høy inflasjon. I følge en fersk artikkel fra formuesforvaltningstjenesteselskapet Northern Trust, er den aktivaklassen som er best posisjonert for å beskytte porteføljen din i en høyinflasjonsperiode som akkurat nå, aksjebaserte reelle eiendeler.
For å få hjelp til å investere i disse eiendelene eller med andre økonomiske planleggingsproblemer, bør du vurdere å finne en finansiell rådgiver ved å bruke SmartAssets gratis matchingstjeneste for finansiell rådgiver.
Inflasjon definert
For å forstå hvordan man kan motvirke inflasjon, hjelper det å først forstå nøyaktig hva inflasjon er og hvordan det fungerer. Kort sagt, inflasjon er når kostnadene for varer og tjenester stiger, noe som gir penger mindre kjøpekraft. Hvis du tjener $50,000 7 i året, men gjennomsnittlig levekostnad går opp 7 %, har du faktisk fått XNUMX % reduksjon i lønnen.
Inflasjon kan være forårsaket av utallige økonomiske faktorer. Økonomer fra forskjellige skoler har kranglet i århundrer om hva som forårsaker inflasjon, men det kommer ned til at penger rett og slett ikke har den kjøpekraften de pleide å ha.
Northern Trust bemerker at selv et hopp på 1 % i inflasjonsraten kan ha stor innvirkning på pensjonistsparere. En person som sparer fra 25 til 67 år ville se en reduksjon i pensjonsinntekten på 36 % i reelle termer dersom inflasjonsraten konsekvent var 3 % i stedet for 2 %.
Egenkapitalbaserte reelle eiendeler definert
Nå som vi har fått en helt grunnleggende forståelse av hva inflasjon er, bør vi se nærmere på aktivaklassen Northern Trust mener er en god investering i perioder med høy inflasjon.
Aksjebaserte eiendomsmidler inkluderer naturressurser, global børsnotert infrastruktur og global eiendom. En reell eiendel er en investering der verdien kommer fra eiendelens egenverdi i stedet for en oppfunnet verdi. Aksjer i et selskap, for eksempel, har ingen reell verdi - på slutten av dagen er det bare et stykke papir. Verdien kommer fra verdien av selskapet som bestemt av markedet. Jord og olje har i mellomtiden egenverdi som brukbar ressurs.
Aksjebaserte reelle eiendeler har imidlertid en eller annen markedsmekanisme. For eksempel å investere i en Real Estate Investment Trust, eller REIT. En REIT er en type selskap som eier og driver eiendomsmidler som gir inntekter. Du investerer i landet gjennom REIT, som både er enklere og reduserer en viss risiko.
Aksjebaserte realaktiva og høy inflasjon
En vanlig investering for å motvirke inflasjon er egne inflasjonsbeskyttede verdipapirer (TIPS). Northern Trust fant imidlertid at den relativt lavere avkastningen fra disse investeringene faktisk ikke kan dekke tapet forårsaket av høy inflasjon. Mange typer aksjebaserte realaktiva gir imidlertid gode resultater under høy inflasjon. Naturressurser, for eksempel, gir en avkastning på 20.9 % under høy inflasjon, mens global børsnotert infrastruktur gir en avkastning på 14.5 %.
Det er viktig å merke seg at disse klassene kanskje ikke ser like god avkastning under normal inflasjon. Naturressurser gir kun en avkastning på 2.4 % under normal inflasjon. Av denne grunn er det viktig å overvåke inflasjonen hvis du planlegger å bruke disse eiendelene som en del av inflasjonsstrategien din.
Bunnlinjen
Inflasjon er noe alle investorer forholder seg til akkurat nå. Selv om det er mange strategier for å håndtere inflasjon, er en anbefalt av formuesforvaltningsfirmaet Northern Trust å investere i aksjebaserte eiendomsmidler, inkludert eiendom og naturressurser.
Tips for å håndtere inflasjon
En profesjonell kan hjelpe deg med å håndtere inflasjon eller andre problemer økonomien kaster på deg. Å finne en kvalifisert finansiell rådgiver trenger ikke å være vanskelig. SmartAssets gratisverktøy matcher deg med opptil tre finansielle rådgivere i ditt område, og du kan intervjue rådgivermatchene dine uten kostnad for å bestemme hvilken som er riktig for deg. Hvis du er klar til å finne en rådgiver som kan hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål, kom i gang nå.
Bruk SmartAssets inflasjonskalkulator for å se hvordan inflasjon kan påvirke deg.
Innlegget Denne aktivaklassen har den beste ytelsen under høy inflasjon dukket først opp på SmartAsset-bloggen.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html