Denne porteføljen med 10.5 % avkastning har den perfekte blandingen for 2023

Til tross for forrige ukes markedspop, finnes det fortsatt mange fantastiske utbyttekjøp der ute. Men ikke kast bort tiden din med lamme betalere som General Mills
GIS
(GIS), med 2.7 % avkastning. Eller de snåle 2.2% du får fra en såkalt "Dividend Aristocrat" som McDonald's (MCD).

Inflasjon er fortsatt på 7.7 %! Det er langt foran disse patetiske blue-chip avkastningene. Vi har rett og slett ikke råd til å eie lavbetalere som disse lenger.

Vi trenger mye mer inntekt hvis vi ønsker å oppnå drømmescenarioet: en pensjonsfinansiering fullstendig ved utbytte. Det er veien vi går ned i dag, med tre lukkede fond (CEF) med en utrolig gjennomsnittlig avkastning på 10.5 %.

Det gir deg "umiddelbare" $87.50 per måned i utbytte for hver $10K investert. Med andre ord, du trenger bare $677,000 71,000 for å få $XNUMX XNUMX i årlig inntekt. Det er median husholdningsinntekt i Amerika.

En avkastning på 10.5 % er også 10 ganger mer enn et indeksfond betaler. Inntekter som dette er avgjørende for salg som 2022-katastrofen fordi du ikke trenger å selge inn i en nedgangsperiode, i motsetning til folk som har det typiske S&P 500-navnet.

I stedet har utbyttet disse tre fondene betaler holdt investorene unna salgsknappen i år. Dette er på lang sikt ekte nøkkelen til passiv inntekts kraft.

3 CEF-kjøp for umiddelbar diversifisering og 10 %+ utbytte

Selvfølgelig er diversifisering kritisk, så vi vil at vår CEF-portefølje skal inneholde følgende:

1. Aksjer (for langsiktig vekst)
2. Obligasjoner (for stabil inntekt)
3. Eiendom (for litt av begge deler)

Det er ikke lett å brokle sammen en portefølje som krysser av for alle disse tre boksene. Og hvis du investerer i eiendom gjennom fysisk eiendom, ser du på mye av arbeid. (Hvis du har vært utleier, vet du at det er en fulltidsjobb.)

Men du kan treffe alle tre kategoriene og få en stor inntektsstrøm med CEF-er (med praktisk talt uten arbeid!). Her er tre fond som til sammen gjør nettopp det.

CEF-valg nr. 1: En avkastning på 10.2 % med en "skjult" rabatt

La oss begynne med Liberty All-Star Equity Fund (USA), som holder store amerikanske selskaper med sterke kontantstrømmer og vekstpotensial, som Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) og Visum (V). USAs ledere har også gjort en god jobb med å skaffe oversolgte høymarginfirmaer som Alfabet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) og Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Trekningen her er utbyttet, med USA som gir 10.2 %. Dette utbyttet kommer fra utbetalinger på aksjer i porteføljen med svak belåning, pluss avkastning fra ledelsens rettidige kjøp og salg. Det er en strategi som fungerer, og USA har hatt en enestående totalavkastning på 214 % det siste tiåret.

Vi får også en fin "in" takket være USAs verdivurdering. Akkurat nå handler fondet rundt pari (eller omtrent det samme som verdien av aksjene i porteføljen). Det er et rimelig nivå når man tenker på at denne har handlet til påslag nord for 3 % det siste året.

CEF-valg nr. 2: En 13.4 %-betaler som har overlevd krasj etter krasj

For obligasjoner tar vi Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), som gir 3.3 % rabatt til NAV. Det er en god avtale, gitt at den ble handlet til pari så sent som i august.

Utbyttet er virkelig slående, med en avkastning på 13.4 %. Hvis du tror at en slik utbetaling umulig kan være trygg, tenk på at NHS har holdt den rullende inn jevnlig i 10 år, til tross for pandemien og stigende rater. Grunnen? En strategisk pivot av ledelsen mot selskapsobligasjoner av høyere kvalitet, underpriset.

Spesielt disse obligasjonene gir NHS to måter å levere sterk avkastning på: høyere inntekt og, på lengre sikt, gevinster ettersom de blir repriset med forbedret investorsentiment. Denne strategien er akkurat det vi ønsker i dette unike oversolgte, men begynner å komme seg, markedet.

CEF-valg nr. 3: En portefølje med 8 % avkastning enhver eiendomsinvestor ville misunne

Til slutt, la oss gå med Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Fondet har mer enn 200 beholdninger, nesten alle som er eiendomsinvesteringsfond (REIT). Disse REIT-ene eier på sin side hundrevis, eller til og med tusenvis, av eiendommer hver, så vi har null bekymringer om diversifisering her.

Topp RQI-beholdninger inkluderer eier av mobiltårn American Tower (AMT), hvis tjenester er etterspurt etter hvert som mobildatatrafikken vokser; selvlagring REIT Offentlig lagring (PSA), som kommer til å tjene på boomen i "ting" de siste par årene; og lager REIT Prologis (PLD), som er fordelaktig når amerikanske selskaper flytter produksjonen hjem igjen.

REITs utbytte over gjennomsnittet driver RQIs 8% utbetaling, som har holdt seg stabil de siste fem årene. Med stigende leiepriser overalt, er fondets inntektsstrøm sikrere enn noen gang – og investorer legger merke til det.

Vi har sett investorer strømme til RQI i løpet av de siste to månedene, men betydelig mer oppside er på trykk ettersom en potensiell utjevning av prisene er til fordel for eiendom. Jeg forventer også mer oppside ettersom RQIs rabatt på 3.3 % går tilbake til pålydende – et nivå som det er handlet på det meste av året.

Sett alle de tre ovennevnte CEF-ene sammen, og du har en inntektsstrøm på 10.5 % fullt diversifisert over hundrevis av eiendeler i tre forskjellige klasser. Det er et fint oppsett for 2023, som ser ut som en mye bedre år totalt sett for markedet, men med volatilitet som sannsynligvis vil holde seg også.

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uforgjengelig inntekt: 5 røverkjøpsfond med jevne 10.2 % utbytte."

Avsløring: ingen