Den sikreste måten å få 7.5 % utbytte på (perfekt for 2023)

Vi har massevis av utbytte av høy kvalitet på bordet når vi ruller inn i 2023. Noen av de beste? Closed-end funds (CEFs) gir nord for 7.5 %. Tre spesifikke navn og ticker kommer opp for deg nedenfor.

Jeg nevner kvalitet fordi hvis 2022 har vist oss noe, så er det den kvaliteten saker: Krypto og profitless tech ble stivnet i år, og det var ingen engang. Med rentene som stiger, er disse gamblingene – jeg sier «gamblinger» fordi å kjøpe disse alltid mer som en tur til spilleautomatene enn å investere – sannsynligvis nede.

Du kan se dette i ytelsen til NASDAQ 100, som er ned rundt 28 % hittil i år, som veldrevne selskaper med høy kontantstrøm som Apple (AAPL) og Microsoft (MSFT) ble dratt ned av kurv tilfeller som Metaplattformer (META) og dets pengeblødningsinvesteringer i metaversen. Og ikke få meg i gang med krypto, som gjør at NASDAQs avkastning ser fantastisk ut til sammenligning!

Til og med å gå til de 30 store børsene i Dow Jones Industrial Average ville vært bedre: disse firmaene er bare ned 6.4 % i år, når dette skrives. Det er selvfølgelig ikke mye å juble for, men det er et langt bedre syn enn tapene påført av investorer som ble slått av av «kjedelige» investeringer som Dow-aksjene.

Tre høykvalitets CEF-er gir 7.5 %+

Dette er hvor lukkede fond (CEF) kom inn: takket være årets tilbaketrekking tilbyr mange av disse høyavkastende fondene oss nå en "dobbel rabatt", med CEF-ene selv som handler med rabatter til netto aktivaverdi (NAV) ettersom deres underliggende porteføljer har blitt oversolgt, også . Her er tre å vurdere:

Kupp CEF nr. 1: Et "foretrukket" fond med 9 % avkastning som knuser sine benchmarks

Den første CEF jeg vil vise deg er John Hancock Preferred Income Fund (HPI), betaler med 9 % avkastning. Selv om dette fondet ikke har en dyp rabatt til NAV, og handles rundt pari nå, handles det regelmessig til en premie, inkludert premier på 7 % eller mer bare det siste året, så vi har et oppsidepotensial her. Og det er en grunn til de sporadiske brede premiene: HPIs sterke resultater, spesielt sammenlignet med referanse-ETFene for selskapsobligasjoner og preferanseaksjer, som er de to beste målestokkene for dette fondet.

HPI har levert sterk avkastning – på størrelse med 8.1 % årlig – siden starten før den store resesjonen.

En del av denne suksessen er takket være fondets fokus på preferanser, et mindre volatilt, men fortsatt høytavkastende alternativ til vanlige aksjer, der firmaer forplikter seg til en fast avkastning for en fast tid. Det gjør preferanser til et godt valg for inntekt i disse usikre tider.

Kupp CEF nr. 2: En kommunal obligasjons-CEF med en skattefri avkastning på 7.5 %

Kommunale obligasjoner, som stater og byer utsteder for å finansiere infrastrukturprosjekter, er en stor hjørnestein for porteføljen din, spesielt fordi inntekten du får fra de fleste "munis" er skattefrie. Det samme er utbyttet på mange CEF-er med muni-obligasjoner, som 7.5 % utbetaling på RiverNorth Managed-Duration Municipal Income Fund (RMM).

Dessuten handles denne med 7.1 % rabatt, noe som betyr at ledelsen bare trenger å få 7 % avkastning fra porteføljen for å opprettholde utbetalingen (fordi avkastningen beregnes basert på NAV, ikke den nedsatte markedsprisen). Å få en slik avkastning har blitt enklere ettersom rentene på kommuneobligasjoner har steget med Feds renteøkninger i 2022.

Det gir RMMs 7.1 % rabatt på oppsigelse, noe som gjør det nå et godt tidspunkt å kjøpe seg inn. Dessuten er fondets avkastning nesten fire ganger utbetalingen på 1.9 % på referanseindeksen iShares National Municipal Bond ETF (MUB) og nesten det dobbelte av avkastningen på 4.7 % på den største kommuneobligasjons-CEF, den Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Dette "avkastningsgapet" vil sannsynligvis trekke flere kommunale investorer til RMM, spesielt når de tar i betraktning den enorme effektive avkastningen de vil ha i lommene når de legger skattebesparelsene sine til den utbetalingen på 7.5 %. Når disse inntektsinvestorene gjør sitt trekk, forvent at RMMs rabatt forsvinner.

Kupp CEF nr. 3: Et aksjefond med en pålitelig utbetaling på 8.3 %

??Til slutt, la oss gå videre til aksjemarkedet, som i disse dager kan skilte med mange bedrifter med høy margin som handles til verdivurderinger nær mars 2020-nivåer. Likevel vil vi sannsynligvis se mer volatilitet neste år, så det er klokt å gå med en CEF som tilbyr noe av en sikring, i form av en stabil inntektsstrøm og en portefølje av jevne, kontantrike blue chips.

De Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NFJ) passer til den aktuelle regningen, med en avkastning på 8.3 % og en rabatt på 3.6 % som gjør utbetalingen enda mer bærekraftig: NFJ må tjene 7.2 % i gjennomsnitt per år, noe den har gjort hvert år det siste tiåret unntatt 2014, 2015 og 2018— alle år da rentene steg.

Likevel steg NFJ til værs etter disse årene, med en avkastning på 11 % i 2016 etter svakheten i 2015 og 2016 og en avkastning på 21.3 % i 2019.

Så det følger at NFGs potensial ser sterkt ut i 2023, etter 2022s bjørnemarked. Fondet styrker også sine inntekter med høykvalitets selskapsobligasjoner og ved å selge fortrinnsrett på porteføljen (disse alternativene gir investorer rett til å kjøpe fondets aksjer på et fast tidspunkt i fremtiden, til en fast pris. Det beholder kontantene det kostnader for disse alternativene uansett hva som skjer, noe som er en annen grunn til at utbetalingen ser trygg ut.).

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uforgjengelig inntekt: 5 røverkjøpsfond med jevne 10.2 % utbytte."

Avsløring: ingen