Rapportert av Jonathan Ponciano og Hank Tucker
Lventende renteøkninger, Russlands krig mot Ukraina og økende inflasjon har skapt kaos på aksjemarkedet i år, men disse fire investerende fintech-ene har plukket opp millioner av kunder og milliarder av dollar i eiendeler til tross for uroen.
Den eksplosive populariteten til alternative investeringer har ført til en svimlende vekst for New York City-baserte iCapital, som vender tilbake til ForbesFintech 50 for femte året på rad etter å ha hentet 500 millioner dollar fra investorer i 2021. Plattformen hjelper finansielle rådgivere og eldre institusjoner som UBS og BlackRock med å diversifisere sine velstående kunders porteføljer med investeringer i venturekapital, eiendom, strukturert gjeld og mer— og betjener nå mer enn 125 milliarder dollar i eiendeler, opp 70 % på ett år. Det er også mer på vei: Sent i forrige måned sa iCapital at det ville ekspandere inn i livrentemarkedet med oppkjøpet av fintech-plattformen Simon, som bidro til å utstede mer enn 48 milliarder dollar i strukturerte investeringer og livrenter i fjor.
Merkbart fraværende på årets liste, Robinhood ble ikke kvalifisert etter å ha blitt børsnotert i juli til en meteorisk verdi på 30 milliarder dollar. Robinhood-aksjene, som innkapsler aksjemarkedets ville år, har falt mer enn 83 % etter hvert som brukertall og handelsvolum stupte fra fjorårets rekordhøyder. Sosialt bevisste neobank Aspiration, som i august sa at den ble børsnotert via et oppkjøpsselskap for spesielle formål, faller også av, selv om det ennå ikke har begynt å handle.
I stedet debuterer meglerhuset Public.com på Fintech 50 mindre enn tre år etter lanseringen i september 2019. Ved hjelp av investeringer fra milliardæren Shari Redstone, NFL-spilleren JJ Watt og influenceren Casey Neistat har Publics brukerantall omtrent tredoblet seg til 3 millioner det siste året. Plattformen utvidet også raskt sine tilbud utover bare aksjer – i år med støtte for ikke-fungible tokens, kunst, eiendom, kryptovaluta og mer.
Andre som dukker opp igjen på Fintech 50 i år er 401(k) administrator Guideline, som passerte mer enn 6 milliarder dollar i eiendeler i april, og mobilappen Stash, som nå tilbyr kryptovalutaer sammen med sine investerings-, bank- og pensjonstilbud.
Her er de mest innovative investeringsselskapene i fintech:
Guideline
Administrerer 401(k)-planer for små bedrifter for en basisavgift på $49 per måned pluss $8 per deltakende ansatt. Partnere med leverandører av lønnstjenester, inkludert Square, Intuit, Gusto og ADP. Nye statlige lover som en i California som krever at bedrifter med fem eller flere ansatte skal tilby en pensjonsspareplan innen 30. juni, bidrar til å drive vekst. I april begynte å tilby SEP IRA for selvstendig næringsdrivende også.
Hovedkvarter: Austin, Texas
Finansiering: 344 millioner dollar fra General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital og andre
Siste verdivurdering: 1.15 milliarder dollar
Bona fides: Administrerer mer enn 30,000 401 småbedrifter 50(k)s, opp XNUMX % i forhold til i fjor.
cofounders: Administrerende direktør Kevin Busque, 43, tidligere medstiftet av frilansarbeidsmarkedet TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; produktsjef Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Kobler mer enn 10,000 25,000 finansielle rådgivere og deres hundretusenvis av kunder med høy nettoverdi til private equity, privat gjeld, venturekapital, eiendom og hedgefond med så lite som $1 10 investert per fond – mye lavere enn tradisjonelle minimumskrav for disse fondene , som kan løpe fra $140 million opp til $XNUMX millioner. Leverer nå sin "white label"-tjeneste til mer enn XNUMX firmaer, inkludert Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank og Goldman Sachs.
Hovedkvarter: New York City
finansiering: 765 millioner dollar fra BlackRock, WestCap, Temasek og andre
Siste verdsettelse: $ 6 milliarder
Bona fides: Eiendeler investert gjennom plattformen har økt til rundt 20 milliarder dollar, opp rundt 70 % på ett år, delvis takket være utvidelser over hele Europa og Asia.
cofounders: CEO Lawrence Calcano, 59, en 17-årig veteran fra Goldman Sachs; administrerende partnere Dan Vene, 46, og Nick Veronis, 57.
Public.com
Meglerapp som tilbyr provisjonsfri investering i aksjer, ETF-er og krypto, samt brøkhandel av NFT-er og andre samleobjekter og muligheten for brukere til å dele sine porteføljer og handler – hvis de vil. I fjor sluttet Pulse å ta betalinger for ordreflyt, en kontroversiell praksis som frihandelsrivaler som Robinhood fortsatt stoler på, og debuterte en valgfri tippefunksjon. I april lanserte den enda en ny inntektskilde – en "Pulse"-tjeneste som lar selskaper som ønsker å markedsføre aksjene sine betale for data om detaljinvestorer og holde rådhus. Tidlige kunder inkluderer livlige cannabisaksjer Tilray og Dubai ride-hailer Swvl.
Hovedkvarter: New York City
finansiering: 310 millioner dollar fra Accel, Greycroft, Tiger Global Management og andre
Siste verdsettelse: $ 1.2 milliarder
Bona fides: Brukerbasen har eksplodert til tre millioner fra mindre enn én million ved utgangen av 2020.
cofounders: Medadministrerende direktører Jannick Malling, 34, og Leif Abraham, 36 – seriegründere som kommer fra henholdsvis Danmark og Tyskland.
stash
Stashs app tilbyr brøkinvesteringer i aksjer og ETF-er, IRA-er, brukskontoer og et debetkort som belønner kjøp med brøkandeler tilbake for en fast månedlig avgift på $1 til $9. I januar rullet den ut Smart Portfolio, en Stash-administrert portefølje tilpasset en investors risikotoleranse, med en minimumsinvestering på $5 og en allokering på 4% til 6% til krypto. Allerede har 500,000 101 brukere lagt penger i Smart Portfolios. I fjor sommer kjøpte Stash plattformen for finansiell kompetanse PayGrade og omdøpte den til StashXNUMX, og tilbyr gratis pedagogisk innhold for elever, lærere og foreldre.
Hovedkvarter: New York City
finansiering: 467 millioner dollar fra Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries og andre
Siste verdsettelse: $ 1.3 milliarder
Bona fides: Inntektene vokste med 65 % til 86 millioner dollar i 2021, mens betalende kunder vokste fra 1.8 millioner til 2.4 millioner.
cofounders: Administrerende direktør Brandon Krieg, 47, og president Ed Robinson, 38, som møtte arbeider på Macquaries elektroniske handelsteam.
MER FRA FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/