De beste midlene for kapitalbevaring

Det er vanskelig å tro det under den store resesjonen etter 2007 finanskrise, var det fond som ga positiv avkastning. Men det var det. Blant disse var kapitalbevaringsfond, som gjør akkurat det de innebærer: bevare kapitalen din – selv under økonomiske nedgangstider.

Hvis du ser på total avkastningPå årsbasis er kapitalbevaringsfondene nedenfor noen av de beste som har klart å levere i alle miljøer det siste tiåret. Uansett hva slags marked som ligger foran oss, okse eller bjørn, kan det være lurt å holde seg til noen få kapitalbevaringsfond som har mesteparten av eksponeringen mot Investeringsklasse obligasjoner - bare i tilfelle.

1. Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Høy kvalitet, lav avkastning

Hvis du leter etter eksponering mot obligasjoner med investeringsgrad, bør du vurdere Great-West Short Duration Bond (MXSDX), som investerer minst 80 % av nettoformuen i amerikanske statsobligasjoner, kommersielle og boliger. verdipapirer med pantelån, verdipapirer og selskapsobligasjoner.

Siden oppstartsdatoen i august 1995 har MXSDX rapportert en totalavkastning på 4.11 %. De utgiftsforhold på 0.60 % er lavere enn kategorigjennomsnittet på 0.81 % og det er ingen minimumsinvestering. Dette er ikke eksemplariske tall, men målet er å være trygg i ustabile tider samtidig som du plukker opp litt avkastning.

2. Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Større investering, ikke bedre resultater

Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) fokuserer på høy løpende inntekt med kapitalbevaring ved å investere i obligasjoner av selskaper med varierende løpetider. Det effektive varighet av fondet er generelt mindre enn tre år.

Siden oppstarten i september 1989 har fondet hatt en avkastning på i underkant av 5 %. Kostnadsandelen på 0.75 % er litt bedre enn kategorigjennomsnittet på 0.81 %, men fortsatt høy. Dette er et stort fond i forhold til de andre på denne listen, med netto eiendeler på $10 milliarder og en minimumsinvestering på $1,000. Er det verdt prisen? Du kan argumentere uansett, men det kan være bedre muligheter tilgjengelig.

3. BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): No Expense Ratio

BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) kommer ikke med et utgiftsforhold (dets justerte utgiftsforhold er 0.01 %, faktisk null), noe som er imponerende. Imidlertid er fondets ytelse og dets fremtidige potensial viktigere å merke seg her.

Siden fondets oppstart i september 2004 har det gitt 3.67 % i avkastning. I tillegg er det ingen minimumsinvestering, noe som gjør dette til et bevaringsfond for startkapital med lav risiko for forsiktige investorer. Men hva er fremtiden for BRASX? BRASX investerer i følgende:

• Kommersielle og boliglånssikrede verdipapirer
• Forpliktelser for ikke-amerikanske myndigheter og overnasjonale organisasjoner
• Forpliktelser for innenlandske og ikke-amerikanske selskaper
• Verdipapirer med sikkerhet
• Panteforpliktelser med sikkerhet
• US Treasury and Agency verdipapirer
• Derivater
• Kontantekvivalente investeringer
• Gjenkjøpsavtaler
• Omvendte gjenkjøpsavtaler
• Dollarruller

Det vil kvalifisere som et bredt spekter av investeringsinstrumenter, og over tid kan investorer prøve å maksimere avkastningen på dette fondet. Når det gjelder potensialet, forvent mer av det samme, som er lav kapitalvekst – om noen – en anstendig avkastning og relativ motstandskraft til bjørnemarked miljøer.

Bunnlinjen

Hvis du leter etter relativ motstandskraft mot utfordrende økonomiske forhold samtidig som du får litt avkastning, kan det være lurt å vurdere å undersøke fondene ovenfor ytterligere. Du bør ikke forvente stor avkastning. Dette handler tross alt mer om kapitalbevaring.