Skattestrategi som kan kompensere for tap – men investorer må handle nå

Investorer kan få en vekker i vinter når det kommer til skatt, men det trenger ikke være slik.

I følge BNY Mellons Ben Slavin er det et viktig tidspunkt å selge tapte investeringer i orden å kutte ned på kapitalgevinster. Han advarer om å vente til januar eller februar kan være for sent.

"Verdipapirfondsinvestorer er inne for en ganske stygg overraskelse," sa firmaets globale leder for ETFer til CNBCs "ETF Edge" forrige uke. "Mange av aksjefondsselskapene har allerede gitt estimater på nettsiden deres, så investorer kan ta en titt og se hva deres forventninger vil være rundt kapitalgevinstene og hva slags skatteregning de kommer til å få på slutten av år."

Med de store indeksene lavere for året, hevder Slavin at strategien har bred appell.

"Det handler ikke bare om å høste tapene," sa han. "Det er den rette tiden på året å ta en titt på porteføljen du har og forstå hvordan du posisjonerer deg i disse markedene. Det er et tveegget sverd.»

Matt Bartolini fra State Street Global Advisors ser også fordeler for investorer som ønsker å kompensere for skattetap og forbli i markedet.

"Du eier et aksjefond som sporer den brede basen av amerikanske aksjer. … Det aksjefondet kan faktisk stå i kø for å betale et stort utbytte av kapitalgevinster på grunn av tapet knyttet til den samlede porteføljen, sa firmaets administrerende direktør i samme segment. "På dette tidspunktet, selg det aksjefondet og kjøp deretter en tilknyttet ETF, og derfor er du i stand til å opprettholde markedseksponeringen din og høste disse tapene i noen av disse områdene i markedet."

Bartolini sa at investorer også kan selge bredbaserte ETFer og kjøpe tilbake til andre som dekker en lignende markedsplass.

"En av taktikkene som vi ser brukt i kundenes porteføljer i skatte-tap-høsting er å bare senke kostnadene dine, gå inn i en lavere kostnadseksponering, høste noen tap og opprettholde denne allokeringen til en markedseksponering som amerikanske aksjer, som fremvoksende markedsaksjer, sa han.