Skattelettelser er ikke hovedårsaken til filantropi med høy nettoverdi

Skattelettelser er ikke det primære insentivet for filantropi blant de ultra-rike, ifølge BNY Mellon Wealth Managements åpning Veldedig gi-studie.  

Rapporten, som undersøkte 200 individer med rikdom fra $5 millioner til mer enn $25 millioner, fant at de tre beste motivatorene var personlig tilfredshet, tilknytning til en sak eller organisasjon og en pliktfølelse når det gjelder å gi tilbake.

Derimot er skattefordeler rangert blant de tre nederste grunnene til å donere penger til veldedige formål, viser funnene.

Mer fra Personlig økonomi:
Kjøpere gir innrømmelser for å finne et hjem. Hva de gjør
Hva du skal gjøre mens du venter på tilgivelse av studielån
Hva du bør tenke på når du sparer til kortsiktige mål

"Funnene i BNY Mellon-studien er ikke overraskende," sa Juan Ros, en sertifisert finansiell planlegger med Forum Financial Management i Thousand Oaks, California. "Dataene har vært veldig konsistente fra år til år, spesielt når det kommer til givermotivasjon."

"Skatter er en fin sidegevinst, og noen ganger kan skatter være katalysatoren for en større diskusjon om veldedige mål, men skatter er ikke en primær grunn til at folk gir," sa Ros.

Det er en sterkere interesse for filantropi blant millennials og Gen X, ifølge rapporten, som spurte investorer på tvers av generasjoner over hele landet. 

Nesten tre fjerdedeler av millennials med høy nettoverdi og 8 av 10 Gen X-investorer har en veldedig gavestrategi, ifølge rapporten.

"De yngre generasjonene er mer veldedige, og de bryr seg mer om innvirkning," sa David Foster, en CFP og grunnlegger av Gateway Wealth Management i St. Louis. "De har ikke mye penger ennå i forhold til de eldre generasjonene, men når de har det, kommer det givende landskapet til å se veldig annerledes ut."

Dessuten er det mer sannsynlig at yngre velstående investorer søker rådgivere som deler verdiene deres, sa han. "Deres penger og deres verdier er uløselig knyttet sammen på en måte som din eldre klients penger og verdier ikke er."  

Selv om 62 % av de spurte var enige om at det var "viktig" for deres formuerådgiver å forstå verdiene deres, med høyere prosentandeler blant millennials, Gen X og investorer med minst $25 millioner i formue.

Rapporten viser også et skifte i donasjoner de siste par årene, med flertallet av investorer med høy nettoverdi som har gitt mer siden pandemien begynte.

Det er imidlertid vanskelig å forutsi om oppgangen vil fortsette, siden veldedige gaver er sterkt korrelert med aksjemarkedet, ifølge Giving USA, som har fulgt amerikansk filantropi i mer enn 60 år.

Likevel føler eksperter seg optimistiske med tanke på fremtiden for å gi.

"USA har alltid vært et sjenerøst land, og filantropi er en del av vårt kulturelle DNA," sa Ros fra Forum Financial Management.