Signature Bank hvitvasket millioner før dens undergang - Cryptopolitan

Den plutselige nedleggelsen av Signature Bank har sendt sjokkbølger i hele finansbransjen. Det har blitt tydelig at amerikanske regulatorer undersøkte bankens forretninger med kryptovaluta-kunder før den ble beslaglagt i helgen.

Anonyme kilder som er kjent med saken sier at justisdepartementet og Securities and Exchange Commission undersøkte om den New York-baserte banken hadde tatt tilstrekkelige tiltak for å forhindre potensiell hvitvasking ved å granske kontoåpninger og overvåke transaksjoner for tegn på kriminalitet.

Undersøkelser av Signature Banks påståtte uredelighet

Signature Bank var kjent for sin kryptovaluta-vennlige tilnærming, låner ut penger til firmaer i det digitale aktivaområdet og forenkler krypto-til-fiat-transaksjoner via Signet-nettverket.

Likevel hadde dens påståtte uredelighet vært under etterforskning før den plutselige nedleggelsen, noe som gjorde den til den tredje banken som stengte på en uke og den tredje største banksvikten i USAs historie.

Til tross for undersøkelsene har Signature Bank, dets ansatte og ledere ikke blitt anklaget for noen forseelse. Det er anlagt et gruppesøksmål mot banken og dens tidligere ledere, med påstand om at de hevdet at banken var økonomisk sterk bare dager før den ble stengt.

Regulatorer nekter banktilgang til kryptoselskaper

Bransjeinnsidere antyder at stengingen av Signature Bank er en del av en trend med regulatorer som nekter banktilgang til kryptovalutaselskaper.

Selv om New York Department of Financial Services benektet at beslutningen om å stenge banken hadde noe med krypto å gjøre, peker innsidere på nylige uttalelser fra regulatorer som indikerer et de facto forbud mot å handle med alle kryptoselskaper.

Signature Banks nedleggelse har overrasket mange, inkludert de som jobbet der. Dens kryptovaluta-vennlige tilnærming hadde skaffet den et rykte som en leder i rommet.

Undersøkelsene og den påfølgende nedleggelsen har imidlertid fremhevet utfordringene som kryptovalutaselskaper står overfor når de får tilgang til tradisjonelle finansielle tjenester.

Det er uklart når undersøkelsene startet og hvilken effekt, om noen, de hadde på den nylige beslutningen fra myndighetene i delstaten New York om å stenge banken.

Til tross for usikkerheten, har nedleggelsen av Signature Bank sendt en klar melding om at regulatorer ser nærmere på kryptovaluta-relaterte aktiviteter og er villige til å ta grep dersom de mener det er risiko for hvitvasking eller annen økonomisk kriminalitet.

Nedleggelsen av Signature Bank har skapt bekymring for tilgangen som kryptovalutaselskaper har til tradisjonelle finansielle tjenester. Det gjenstår å se om andre banker vil følge Signature Banks skjebne, men det er klart at regulatorer gransker bransjen nøye og er villige til å iverksette tiltak om nødvendig.