Hemmeligheter for å bli en vellykket digital bank

En digital bankløsning er en kundes drøm. Bankvirksomhet som ikke innebærer å besøke fysiske filialer, bestille avtaler for å håndtere komplekse transaksjoner eller generaliserte tjenester som gir klare økonomiske løsninger, er akkurat det en digital bank står for. For at en digital bankplattform skal lykkes på lang sikt, må den imidlertid møte økende kundekrav angående personalisering, brukervennlighet og innovasjon for å bygge varig kundelojalitet.

Økt konkurranse innen det digitale bankområdet krever at digitale bankplattformer prioriterer fleksibilitet og tillit, der sistnevnte utgjør en økende og økt bekymring over mangelen på cybersikkerhet i finansnæringen. på grunn av økte angrep. Dette er de best bevarte hemmelighetene for å bli en svært vellykket digital bankløsning.

Må-ha-funksjonene du trenger for en kundesentrert digital bankløsning

Kundeopplevelsen i finansnæringen betyr mye og enda mer med digital bank, siden den er utformet for å eliminere tid og krefter brukt på banktjenester.

En white-label neobank bør utnytte sin teknologi best mulig for å sikre at forretningsmodellen og strategien er både kundevennlig og praktisk. Kjernen i en white-label neobank må inkludere en lavkostnadsstruktur, rask kontooppretting for kunder og et tilpassbart grensesnitt som er enkelt å bruke når som helst. I tillegg bør en slik digital bankløsning være lett tilgjengelig. Vurderer 15 % av bankbrukerne drive mye av sin virksomhet på telefonene sine, bør en white-label neobank tilfredsstille et økende kundeønske om et bredt spekter av funksjoner og høy tilkobling som optimerer mobilbankopplevelsen.

I tillegg bør en white-label, digital bankplattform tilby sanntidshjelp til kunder. Kunder krever umiddelbar støtte siden det er en viktig funksjon for å bygge merkelojalitet. Bruke live assistansemekanismer som utnytter  kunstig intelligens (AI  ) er et annet godt utgangspunkt for å forbedre kundeopplevelsen.

Gi personlig tilpassede opplevelser til kunder

Bankbrukere trenger personlige tjenester for å føle at du virkelig ser etter deres økonomiske fremtid. De ønsker tjenester som best matcher deres behov og forventer en digital bankløsning med komplette tjenester som gir dem ulike valg. Enten det er en konto med flere valutaer, muligheten til å velge mellom hundrevis av betalingsgatewayer eller flere pengeoverføringsløsninger, bør neobanker tilby alternativer tilpasset for å løse kundenes smertepunkter under banktjenester.

En digital bankløsning bør søke tilbakemeldinger fra kunder ved hver tur for å bedre forstå hver kundereise og deretter bruke de riktige verktøyene/teknologien for best mulig å tilpasse tjenester som kundene føler seg komfortable med å bruke. Ved å utnytte kundedata som best skisserer kundenes behov og preferanser, kan institusjoner garantere mer vitale tjenester. En digital bankløsning av toppkvalitet gir en flerkanalsopplevelse, og engasjerer brukere på tvers av forskjellige medier som mobil-/meldingsapper og e-post.

Ta tak i datasikkerhetsbekymringer

En av de største bekymringene kunder uttrykker med banknæringen gjelder datasikkerhet. Kunder må føle seg trygge når de utveksler sensitiv informasjon med en digital bankløsning, noe som forbedrer relasjonsbyggingen mellom tilbydere og bankfolk.

Studier viser at 47 % av amerikanske kunder viker unna digital-first banker på grunn av sikkerhetshensyn, selv om etterspørselen etter disse tjenestene fortsatt er relativt høy. Når du bygger en digital bankløsning, må du kjøre flere kontroller for å sikre at løsningen din oppfyller sikkerhetsstandardene og kravene kundene forventer. Det finnes ulike testmetoder du kan bruke for å lage en hvit etikettløsning før distribusjon for å gi sikkerhet på høyt nivå, inkludert sikkerhet, integrasjon, regresjon og testing av brukeraksept.

Sikkerhetsutfordringer for neobanker eksisterer siden mange kjører autonomt, er avhengige av tredjeparts sikkerhetsleverandører og mangler ressursene til å ansette sikkerhetsspesialister som kan implementere omfattende sikkerhetsløsninger. For at en white-label neobank-løsning skal blomstre, må det brukes mer tid og vekt på å lage en omfattende datasikkerhetsinfrastruktur som muliggjør enkel service. Å være åpen om tjenestepolicyer og datainnsamlingsmetoder går også langt for å bygge tillit hos kundene. Og gir passordløse løsninger som biometrisk autentisering legg til lag med beskyttelse når du legger inn informasjon, noe som gir en mindre problematisk opplevelse.

Optimalisering av kundereisen

Å forstå kundereisen mens du driver en vellykket white-label neobank, krever at du fokuserer på  oppkjøp  , maksimere kundeadopsjon ved å markedsføre gjennom flere kanaler, og overbevise kunder om at løsningen din kan brukes fra hvor som helst og når som helst. Når kundene har registrert seg for løsningen din, bør du følge opp konsekvent for å sikre en jevn introduksjonsprosess og sikre at de konsekvent kommer tilbake for å bruke tjenestene dine.

Sørg for at din digitale bankløsning er best egnet til unike kundepreferanser og legger til rette for konstant kommunikasjon slik at kundene kan gi tilbakemeldinger for å øke konverteringsraten og potensielle inntekter.

Mulighetene er uendelige for digitale bankløsninger som white-label neobanker, som øker markedskonkurranseevnen ved å utnytte de riktige teknologiene og tilbudene. Men det er kun ved å skreddersy alle funksjoner til utallige unike brukerbehov som skiller vellykkede digitale bankplattformer fra stillestående.

En digital bankløsning er en kundes drøm. Bankvirksomhet som ikke innebærer å besøke fysiske filialer, bestille avtaler for å håndtere komplekse transaksjoner eller generaliserte tjenester som gir klare økonomiske løsninger, er akkurat det en digital bank står for. For at en digital bankplattform skal lykkes på lang sikt, må den imidlertid møte økende kundekrav angående personalisering, brukervennlighet og innovasjon for å bygge varig kundelojalitet.

Økt konkurranse innen det digitale bankområdet krever at digitale bankplattformer prioriterer fleksibilitet og tillit, der sistnevnte utgjør en økende og økt bekymring over mangelen på cybersikkerhet i finansnæringen. på grunn av økte angrep. Dette er de best bevarte hemmelighetene for å bli en svært vellykket digital bankløsning.

Må-ha-funksjonene du trenger for en kundesentrert digital bankløsning

Kundeopplevelsen i finansnæringen betyr mye og enda mer med digital bank, siden den er utformet for å eliminere tid og krefter brukt på banktjenester.

En white-label neobank bør utnytte sin teknologi best mulig for å sikre at forretningsmodellen og strategien er både kundevennlig og praktisk. Kjernen i en white-label neobank må inkludere en lavkostnadsstruktur, rask kontooppretting for kunder og et tilpassbart grensesnitt som er enkelt å bruke når som helst. I tillegg bør en slik digital bankløsning være lett tilgjengelig. Vurderer 15 % av bankbrukerne drive mye av sin virksomhet på telefonene sine, bør en white-label neobank tilfredsstille et økende kundeønske om et bredt spekter av funksjoner og høy tilkobling som optimerer mobilbankopplevelsen.

I tillegg bør en white-label, digital bankplattform tilby sanntidshjelp til kunder. Kunder krever umiddelbar støtte siden det er en viktig funksjon for å bygge merkelojalitet. Bruke live assistansemekanismer som utnytter  kunstig intelligens (AI  ) er et annet godt utgangspunkt for å forbedre kundeopplevelsen.

Gi personlig tilpassede opplevelser til kunder

Bankbrukere trenger personlige tjenester for å føle at du virkelig ser etter deres økonomiske fremtid. De ønsker tjenester som best matcher deres behov og forventer en digital bankløsning med komplette tjenester som gir dem ulike valg. Enten det er en konto med flere valutaer, muligheten til å velge mellom hundrevis av betalingsgatewayer eller flere pengeoverføringsløsninger, bør neobanker tilby alternativer tilpasset for å løse kundenes smertepunkter under banktjenester.

En digital bankløsning bør søke tilbakemeldinger fra kunder ved hver tur for å bedre forstå hver kundereise og deretter bruke de riktige verktøyene/teknologien for best mulig å tilpasse tjenester som kundene føler seg komfortable med å bruke. Ved å utnytte kundedata som best skisserer kundenes behov og preferanser, kan institusjoner garantere mer vitale tjenester. En digital bankløsning av toppkvalitet gir en flerkanalsopplevelse, og engasjerer brukere på tvers av forskjellige medier som mobil-/meldingsapper og e-post.

Ta tak i datasikkerhetsbekymringer

En av de største bekymringene kunder uttrykker med banknæringen gjelder datasikkerhet. Kunder må føle seg trygge når de utveksler sensitiv informasjon med en digital bankløsning, noe som forbedrer relasjonsbyggingen mellom tilbydere og bankfolk.

Studier viser at 47 % av amerikanske kunder viker unna digital-first banker på grunn av sikkerhetshensyn, selv om etterspørselen etter disse tjenestene fortsatt er relativt høy. Når du bygger en digital bankløsning, må du kjøre flere kontroller for å sikre at løsningen din oppfyller sikkerhetsstandardene og kravene kundene forventer. Det finnes ulike testmetoder du kan bruke for å lage en hvit etikettløsning før distribusjon for å gi sikkerhet på høyt nivå, inkludert sikkerhet, integrasjon, regresjon og testing av brukeraksept.

Sikkerhetsutfordringer for neobanker eksisterer siden mange kjører autonomt, er avhengige av tredjeparts sikkerhetsleverandører og mangler ressursene til å ansette sikkerhetsspesialister som kan implementere omfattende sikkerhetsløsninger. For at en white-label neobank-løsning skal blomstre, må det brukes mer tid og vekt på å lage en omfattende datasikkerhetsinfrastruktur som muliggjør enkel service. Å være åpen om tjenestepolicyer og datainnsamlingsmetoder går også langt for å bygge tillit hos kundene. Og gir passordløse løsninger som biometrisk autentisering legg til lag med beskyttelse når du legger inn informasjon, noe som gir en mindre problematisk opplevelse.

Optimalisering av kundereisen

Å forstå kundereisen mens du driver en vellykket white-label neobank, krever at du fokuserer på  oppkjøp  , maksimere kundeadopsjon ved å markedsføre gjennom flere kanaler, og overbevise kunder om at løsningen din kan brukes fra hvor som helst og når som helst. Når kundene har registrert seg for løsningen din, bør du følge opp konsekvent for å sikre en jevn introduksjonsprosess og sikre at de konsekvent kommer tilbake for å bruke tjenestene dine.

Sørg for at din digitale bankløsning er best egnet til unike kundepreferanser og legger til rette for konstant kommunikasjon slik at kundene kan gi tilbakemeldinger for å øke konverteringsraten og potensielle inntekter.

Mulighetene er uendelige for digitale bankløsninger som white-label neobanker, som øker markedskonkurranseevnen ved å utnytte de riktige teknologiene og tilbudene. Men det er kun ved å skreddersy alle funksjoner til utallige unike brukerbehov som skiller vellykkede digitale bankplattformer fra stillestående.

Kilde: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/