Ta igjen aksjetap i 2022 med 2 trygge og sikre trinn

Noen tap er bare så ille at det er døde penger...

Se, jeg vet flere av deg kommet inn i noen skissere aksjer de siste par årene. Jeg nevner ikke navn, men kom igjen, som far til to unge, kan jeg se når noe er galt.

Våre trygge utbytteaksjer har holdt seg bedre enn, vel, omtrent noe annet i dette markedet. Vi har vært forsiktige siden slutten av 21. Vi har booket fortjeneste underveis. Da markedet toppet, solgte vi tidlig og ofte for å skaffe penger.

Så hvis du skriver til meg om døde penger, la oss innse det, du har havnet i noe ille. Kanskje det var teknologi eller krypto eller NFT-er. Eller hva som helst.

Vi skal ikke dømme på disse sidene. Faktisk skal vi hjelpe deg tjene tilbake ansvarlig.

Men lov meg, denne gangen, at vi alle skal respektere 2022s gigantiske sugende lyd. (Borte, men aldri glemt, Ross Perot.) Som vi har diskutert enn og enn og enn (Og enn!) igjen trekker Federal Reserve likviditet ut av det finansielle systemet for å roe inflasjonen.

Dette er dårlig for aksjer, og så lenge Fed er det ikke vår venn, markedet for det store vil forbli utfordret.

Så la oss avslutte med å beklage tapene dine. Uansett hva du kom inn på utenfor vår Kontrarian Outlook samfunnet, jeg er sikker på at det gikk opp som en gal til det ikke gjorde det. Når momentumet snudde, snudde det raskt. Kanskje du trodde du skulle selge og bokføre fortjeneste, men det øyeblikket kom og gikk.

I så fall er du ikke alene. Mange andre investorer har blitt sjokkert over den raske nedgangen i '22. I likhet med deg har de fortsatt noen store tapere, og lurer på hva pokker de skal gjøre med disse aksjeskjelettene.

Det er 20 % lavere. Nå 40%. 50 %. Det må sprette!

Vel, det skjedde ikke. Disse tingene ble kastet. Hvert støttenivå ble raskt utslettet. (Viktig leksjon: Støtten er mye mindre nyttig under avslag.)

Å ta et tap er en smertefull, men viktig praksis i bjørnemarkeder. Bedre å gjøre det tidlig enn sent.

Totalt sett er det enklere å vite når du skal kjøpe enn å vite når du skal selge. Ekte proffer vet viktigheten av å kutte en taper fri.

Å investere livet kommer raskt mot deg. Og jeg får det fordi jeg var der selv i 2008.

Hvis du tror krypto er høyoktan, burde du ha sett futureskontoen min på midten av 2000-tallet. Da Brasil omdirigerte sukkeravlingen sin til etanoldrivstoff, lastet investeringsstrategen din på sukkerkontrakter.

Det var strålende en stund. Fra 2004 til 2008 økte jeg kontoen fra en innledende innsats på $2,000 154,000 til $XNUMX XNUMX. Så traff bjørnemarkedet på alle bjørnemarkeder, og jeg visste ikke hvordan jeg skulle tilpasse meg. Den tropiske øya min kom og gikk!

Men enda viktigere, jeg lærte hvordan man navigerer på et bjørnemarked. Alle må lære på den harde måten. Og hvis dette var din første leksjon, vel, bra. Det måtte skje en gang.

Nå? Kom deg ut av dette hullet med en sikker, trygg strategi som fungerer veldig bra i bjørnemarkeder.

Det er én måte å bringe disse døde pengene tilbake til livet. Vi må doble det. Og takket være billige verdivurderinger kan vi gjøre det ganske raskt via utbytteaksjer.

Dette er en vri på kjernen vår gå av med utbyttestrategi, hvor vi finner sikre 8 % avkastning. Store utbetalinger er flott med en haug med deig.

Når vi sitter på en million dollar, kan vi generere $80,000 8 per år med XNUMX % avkastning. De fleste årene er det omtrent så bra som det kan bli.

Men bjørnemarkeder er en gave. De gir oss et vindu der vi raskt kan doble pengene våre.

Her er hva jeg mener. I april 2020 hadde vi fem utbyttedyrkere som solgte til brannsalgspriser. Så jeg sendte ut dette Flash-varselet til min Skjulte avkastninger abonnenter for å kjøpe alle fem:

Disse fem rettidige kjøpene ga en gjennomsnittlig avkastning på 24 %. Hyggelig.

Dette er den typen mulighet jeg forventer at vi snart vil se.

Kjøper vi alltid til store laveste priser? Nei selvfølgelig ikke. Og for å være ærlig, er det mulig å doble pengene våre med noen års mellomrom uten å bekymre deg for markedets neste trekk. La meg vise deg et eksempel.

I januar 2020 la vi til UnitedHealth (UNH) til vår Skjulte avkastninger portefølje. Dette var to måneder før et alvorlig børskrakk. Stort bilde, det spilte ingen rolle fordi:

1. UNH økte sine inntekter med 10 % eller mer hvert år.
2. Takket være disse gevinstene ble UNHs utbytte doblet med noen års mellomrom.

UNHs pris-til-inntjening (P/E)-forhold på 21 var ikke dårlig for en høykvalitets inntektsprodusent, men heller ikke billig. På basis av fri kontantstrøm (FCF) var imidlertid aksjens multiplum en mer beskjeden 17.

Husk at fortjeneste er en regnskapsmessig etablering mens kontanter er kontanter. Erfarne finansdirektører streber etter å minimere fortjeneste (og skatter) samtidig som de maksimerer kontanter. UNH var billigere på en kontanter basis.

I tillegg så vi et bøyningspunkt. Firmaets Optum-enhet skjøt fart og var i ferd med å overta UNHs kjernevirksomhet i overskudd. Enda viktigere var Optum ikke regulert som en helseforsikringsvirksomhet, noe som tillot den å ha høyere fortjenestemarginer.

Virksomheten var god og skulle bli bedre mens Optum fortsatte å vokse. UNHs raskt voksende utbytte ville sannsynligvis fortsette å klatre.

Vi ventet ikke på en dukkert, vi bare kjøpte.

Oops! To måneder senere traff en mega-dip hele aksjemarkedet og tok UNH ned med seg.

Det gjorde ikke noe. Den forferdelige timingen vår fungerte utmerket! Vi satt tett og i dag mottar vi et kvartalsvis utbytte som er 53 % høyere enn det vi kjøpte for bare to og et halvt år siden.

Men vent, det er mer. Etter hvert som utbetalingen steg, steg også UNHs aksjekurs. Vi sitter på en totalavkastning på 79 % (inkludert utbytte), nesten en dobling av utbytte på bare litt mer enn to år.

Hvis det ikke var for dette brutale bjørnemarkedet, kunne vi allerede vært opp 100 %. Men hei, det er greit. Vi har noen ekstra måneder på oss til å tilføre nye penger til vår UNH-posisjon mens det bredere aksjemarkedet sirkler rundt bollen.

Når Fed til slutt svinger, vil UNH virkelig ta av. Disse typer utbyttedyrkere er virkelig den sikreste og sikreste måten for oss å doble pengene våre i aksjer.

Uansett hva som skjer med markedet over dager, uker og måneder, aksjekursene følger til syvende og sist utbyttet. Vis meg et utbytte som vil dobles over tid, så skal jeg vise deg en aksje som vil doble pengene dine.

Brett Owens er sjefinvesteringstrateg for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, få gratiskopien hans siste spesialrapport: Din tidligpensjonsportefølje: Store utbytter – hver måned – for alltid.

Avsløring: ingen