Eiendomsmilliardær Sam Zell advarte nettopp om at høy inflasjon ikke forsvinner med det første - her er 3 støtsikre eiendeler for å beskytte formuen din

Med overordnede inflasjonstall på vei ned og et sterkt arbeidsmarked, sier noen at den amerikanske økonomien kan være på vei opp igjen.

Men milliardærinvestor Sam Zell deler ikke den optimismen.

Ikke gå glipp av

"Når du sprer ut gratis penger i årevis av gangen, skaper du betydelig drag, og jeg ser bare ikke hvordan vi skal unngå en nedgang ettersom hele prosessen tar slutt," sier han i et nylig intervju med CNBC.

Ifølge Zell ligger problemet i den amerikanske sentralbankens politikk for enkle penger.

"Jeg tror at Fed skrudde opp ved å la nullrenter gå for lenge, jeg tror vi bare begynner å betale prisen for det," påpeker Zell. "Det ville være hyggelig å si at det ville være flott om Fed var heldig. Jeg har eksistert i 50 år, og jeg har aldri sett Fed være heldig.»

For å være sikker steg forbrukerprisene i USA med 6.5 % fra et år siden i januar 2023 – ned fra toppøkningen på 9.1 % i juni 2022. Men inflasjonen er fortsatt en stor bekymring for Zell.

«Går definisjonen på å komme ned fra 9[%] til 6[%]?» spør Zell. "Poenget er at 6[%] er et alvorlig problem."

Og mens noen mener det er på tide å gjøre seg klar for desinflasjon, tror Zell at prisnivåene kan holde seg høye.

"Å forberede seg på desinflasjon vil være en veldig optimistisk ting å gjøre på dette tidspunktet. Det kommer til å ta en stund før inflasjonspresset avtar, og jeg tror det er det vi må se frem til.»

Hvis du deler Zells syn, her er en titt på tre eiendeler som kan hjelpe investorer med å bekjempe inflasjon.

Historien fortsetter

Eiendom

Zell tjente milliarder på eiendom. Og det tilfeldigvis kan være en god sikring mot inflasjon.

Ettersom prisen på råvarer og arbeidskraft går opp, blir nye eiendommer dyrere å bygge. Og det driver opp prisen på eksisterende eiendom.

Selvfølgelig har Fed hevet renten for å temme inflasjonen, og det betyr at boliglånsrentene også har gått opp. Så burde ikke det være dårlig for eiendomsmarkedet?

Selv om det er sant at boliglånsbetalingene har vært økende, har eiendom faktisk vist sin motstandskraft i tider med stigende renter ifølge investeringsforvaltningsselskapet Invesco.

"Mellom 1978 og 2021 var det 10 forskjellige år hvor Federal Funds-renten økte," sier Invesco. "I løpet av disse 10 identifiserte årene gikk amerikansk privat eiendom syv ganger bedre enn aksjer og obligasjoner og amerikansk offentlig eiendom seks ganger."

Velvalgte eiendommer kan gi mer enn bare prisstigning. Investorer får også en jevn strøm av leieinntekter.

Selvfølgelig, gitt usikkerheten fremover, ønsker du å leie ut til leietakere av høy kvalitet.

De gode nyhetene? Noen eiendomsinvesteringsfond (REIT) har leietakere av svært høy kvalitet — inkludert den amerikanske regjeringen. I mellomtiden er det crowdfunding-plattformer som lar deg investere i dagligvareforankrede eiendommer, som har en tendens til å være motstandsdyktige gjennom økonomiske sykluser.

Les mer: Her er hvor mye penger den gjennomsnittlige amerikanske middelklassens husholdning tjener — hvordan stabler du opp?

Fin kunst

Det er lett å se hvorfor kunstverk ofte oppnår nye høyder på auksjoner: Tilgangen på de beste kunstverkene er begrenset, og mange malerier er allerede kjøpt av museer og samlere.

Samtidskunst har overgått S&P 500 med hele 174 % i løpet av de siste 25 årene, ifølge Citi Global Art Market-diagrammet.

Kunstverk er i ferd med å bli en populær måte å diversifisere på fordi det er en "ekte" fysisk ressurs med liten korrelasjon til aksjemarkedet.

I følge Deloittes Art & Finance Report, mente 85 % av formuesforvalterne i 2021 kunst burde inkluderes som en del av en formueforvaltningstjeneste.

Det er sant at investering i kunst av slike som Banksy og Andy Warhol pleide å være et alternativ bare for de ultrarike. Men med en ny investeringsplattform kan du investere i ikoniske kunstverk også, akkurat som Jeff Bezos og Peggy Guggenheim.

Vin

Folk har konsumert vin i tusenvis av år. Mens de fleste samler vin for nytelse i stedet for investering, blir flasker med god vin sjeldnere og potensielt mer verdifulle ettersom tiden går.

Siden 2005 har Sotheby's Fine Wine Index gått opp 316 %.

Som en virkelig ressurs kan god vin også gi diversifiseringen du trenger for å beskytte porteføljen din mot de flyktige effektene av inflasjon og resesjon.

Du kan investere i vin ved å kjøpe individuelle flasker - men du trenger et sted å lagre dem riktig. Vinkjellere i boliger koster ofte titusenvis av dollar. Hvis den ikke lagres ved riktig temperatur eller fuktighet, kan flasken bli kompromittert.

Det er en av grunnene til at investering i god vin før var et alternativ bare for de ultrarike. Men nye plattformer lar deg investere i vin av investeringskvalitet også, akkurat som Bill Koch og LeBron James.

Hva du skal lese videre

Denne artikkelen gir bare informasjon og skal ikke tolkes som råd. Den tilbys uten noen form for garanti.