Rekker av disse investorene er klar for rask vekst i det kommende tiåret

Den amerikanske formuesforvaltningsindustrien er klar til å vokse med omtrent 5 % årlig i løpet av de neste fem årene, mens visse segmenter av investorpopulasjonen er posisjonert for å se det største løft, ifølge en ny rapport fra McKinsey & Company.

Spesielt tre investorundergrupper viser tegn på "betydelig og varig vekst," fant rapporten.

Dette inkluderer kvinner, nye investorer som åpnet meglerkontoer for første gang under Covid-19-pandemien og hybride velstående investorer som jobber både med tradisjonelle finansielle rådgivere og selvstyrte kontoer.

Mer fra Personlig økonomi:
Disse svindelene kan koste deg denne skattesesongen
Her er 4 måter å kutte dagligvareregningen på
Inflasjonen eroderte lønnen med 1.7 % det siste året

Det vil si at 2021 var et blandet år for den amerikanske formuesforvaltningsindustrien totalt sett, med rekordhøye kundemidler på 38 billioner dollar, men den tregeste inntektsveksten på to år siden 2010, med en hastighet på 1 %.

"Selv om vi vil si at industrien har vært motstandsdyktig, vil vi også si at den ikke har vært uskadd," sa Jill Zucker, seniorpartner hos McKinsey og en av forfatterne av rapporten.

"Virkelig, budskapet til formuesforvaltere er at dette absolutt ikke er et øyeblikk for å være selvtilfredse," sa hun.

Kvinner kontrollerer allerede rundt 33 % av investerbare eiendeler – eller 12 billioner dollar – i USA

Og det er klar til å øke i løpet av det neste tiåret, med babyboomer-menn som forventes å dø og overlate penger til sine kvinnelige ektefeller, som ofte er yngre og har lengre forventet levealder.

Innen 2030 er det forventet at amerikanske kvinner vil kontrollere mye av de 30 billionene dollar i investerbare eiendeler som eies av babyboomere.

Yngre velstående kvinner er også klar for vekst ettersom de i økende grad interesserer seg for økonomien sin. Omtrent 30 % flere gifte kvinner tar økonomiske og investeringsbeslutninger sammenlignet med for fem år siden, bemerket McKinsey.

Mens kvinner har en tendens til å mangle selvtillit med hensyn til investeringsbeslutninger, mangler de ikke kompetanse, bemerket Zucker.

Det vil være viktig for finansielle rådgivere å forutse deres ulike behov, for eksempel å legge vekt på familiens velvære fremfor investeringsresultater.

"Kvinner leter etter noe som er litt annerledes enn deres forhold til formuesforvaltningsinstitusjonen," sa Zucker.

Mer enn 25 millioner nye direkte meglerkontoer har blitt åpnet siden begynnelsen av 2020. Mange av disse nye kontoene eies av førstegangsinvestorer, ettersom amerikanere var i stand til å spare mer penger under pandemien.

Adopsjonen har blitt drevet av utviklingen i finansnæringen, inkludert eliminering av online meglerprovisjoner og økt tilgang til brøkandeler.

Den høye veksten midt i pandemien er kanskje ikke kommet for å bli. Men det vil fortsatt være akselerert ekspansjon de neste 10 årene, ifølge McKinsey, delvis på grunn av den lave medianalderen på 35 for disse engasjerte investorene.

Mer velstående investorer jobber med både tradisjonelle finansielle rådgivere og selvstyrte kontoer.

I 2021 ble en tredjedel av velstående husholdninger - de med mer enn $250,000 2 og mindre enn $9 millioner i investerbare eiendeler - ansett som hybrid. Det er en økning på XNUMX prosentpoeng på tre år, ifølge McKinsey.

Veksten skyldes en kombinasjon av et ønske om menneskelig råd og rimelighet og enkelhet ved direkte investering, ifølge McKinsey.

"Det er bare et ønske om å eksperimentere som vi har sett på tvers av andre aspekter av folks liv gjennom pandemien som vi ikke så i formuesforvaltning historisk," sa Zucker.

Formuesforvaltere som tilbyr både direkte megling og rådgivertilbud vil være best rustet til å dra nytte av denne trenden, fant forskningen.

Pandemien kan ha varige effekter på hvordan velstående investorer velger å få råd om formuesforvaltning, med bare 15 % som ser frem til å komme tilbake til personlig eller filialbesøk. Omtrent 40 % av investorer med høy nettoverdi med mer enn 2 millioner dollar i investerbare eiendeler sa at de foretrekker telefon- eller videokonferanser for formuesforvaltningsmøter.

Det har også vært en økning i andelen velstående og yngre husholdninger som er interessert i å konsolidere både bank- og investeringskontoer. Omtrent 53 % av de under 45 og 30 % av de med 5 millioner til 10 millioner dollar i investerbare eiendeler indikerte at de foretrekker å konsolidere disse relasjonene, ifølge McKinsey.

Disse preferansene kan være drevet av lave forvaltningshonorarer, muligheten for høy avkastning på innskudd og enkle transaksjoner på tvers av de forskjellige kontotypene, fant forskningen.

Alternative eiendeler - som private equity, privat gjeld, eiendom, infrastruktur og naturressurser - dukker opp oftere i individuelle porteføljer. Omtrent 35 % av 25- til 44 år gamle investorer viser en økt etterspørsel etter disse eiendelene, ifølge McKinsey.

Dessuten vender investorer seg mer til digitale eiendeler, inkludert kryptovalutaer, tokeniserte aksjer, obligasjonsgjeld, stablecoins, kunst og samleobjekter. Investorer legger til disse eiendelene av flere grunner, inkludert muligheten til å få eksponering for ny teknologi, inflasjonsbeskyttelse, eksperimentering eller spekulasjon.