Nå kan være den beste tiden å trekke seg tilbake på månedlig utbytte

Til tross for all undergang og dysterhet der ute, det har aldri vært et bedre tidspunkt å pensjonere seg.

Jeg vet at det høres absurd ut, men det er sant, spesielt hvis du planlegger å trekke deg tilbake på utbytte alene. Med krakket i 2022 som knuser aksjekursene – og øker utbytteavkastningen – er det på beste tid å hente ut store utbetalinger for en billig penge!

Men blue chips som alle kjøper er ikke svaret. For selv med utsalget har gjennomsnittlig S&P 500-aksjes avkastning steget til … 1.6 %.

Ingen måte det vil kutte det, og Treasuries vil ikke kutte det heller. Ved å kjøpe det 10-årige med gjeldende 3.8 % avkastning, får du bare 19 500 dollar i året i utbytte på XNUMX XNUMX dollar – fattigdomsnivåinntekt.

Det er derfor vi trenger ekte avkastning, ikke "late som utbetalinger" folk flest nøyer seg med.

Det er her min pensjoneringsstrategi på $500 1 kommer inn. Det fine med denne tilnærmingen er at den er skalerbar. Har du 5,000 million dollar? Ikke noe problem: dine $10,000 i måneden hopper til $XNUMX. Og det går videre.

"Hemmeligheten" her er enkel: hopp over skjærene og gå med lukkede fond (CEF), som kan skryte av høyere avkastning enn du finner ganske bra noe annet sted. Vi trykker på en «miniportefølje» på tre CEF nedenfor som innfrir det pensjoneringsløftet på $500 XNUMX.

Dessuten har CEF-er – inkludert de tre nedenfor – aksjer du sannsynligvis eier allerede, slik at du ikke engang trenger å bytte investeringer for å få disse store utbetalingene!

Et sjeldent CEF-salg, takket være Fed

Jeg har skrevet om CEF-er i nesten et tiår og investert i dem mye lenger, og jeg kan si at inntekten og gevinstpotensialet deres ser bedre ut i dag enn de har gjort på noe annet tidspunkt i investeringskarrieren min.

Gode ​​nyheter om inflasjon har fått markedene til å stige, men de fleste aktiva, inkludert CEF-er, er fortsatt oversolgt. Bare se på hva som har skjedd med aksjer, obligasjoner og eiendom det siste året.

Dette er rart. Faktisk har et bjørnemarked i alle tre aktivaklassene ikke skjedd siden 2008. Så i hovedsak spår markedet en større resesjon enn vi så den gang.

Men vi er på et helt annet sted i dag. Nå, i motsetning til den gang, har bankene det bra, etter å ha rapportert høyere fortjeneste ettersom økende renter fetet marginene deres. Dessuten ser vi ikke bevis på masseoppsigelser, masseforeclosures eller andre tegn på langvarig ubehag. Dette er grunnen til at en oppgang fra slutten av året har styrket aksjene med 10 % fra 2022-bunnene når dette skrives, med mer sannsynlige oppganger fremover.

Viker til stjernene – uten risiko for måneskudd

Når prisene stiger, vil imidlertid gjeldende avkastning på aksjer og CEF-er falle. Derfor er det viktig å kjøpe nå.

Så la oss grave inn i de tre CEF-ene jeg nevnte tidligere, som umiddelbart gir deg en diversifisert, høyavkastningsportefølje som gjør $500K til $5,000 i månedlig utbytte, med et sterkt oppsidepotensial på toppen av det.

"Retirement-Ready" CEF #1: Blink og du går glipp av denne 11 % utbetalingen

Langtidslesere vil kjenne igjen BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) fordi vi har diskutert det gjentatte ganger i 2022. Det er et relativt nytt fond, drevet av verdens største investeringsselskap (BlackRock har $10 billioner i eiendeler).

En oppgang i teknologien (takket være svakere inflasjon) og en solid portefølje av raskt voksende firmaer som Monolithic Power Systems (MPWR), Bio-Techne
TECH
(TEK
EXH
) og Paylocity (PCTY) har fristet CEF-investorer til å se nærmere på BIGZ. Det samme har rabatten til netto aktivaverdi (NAV, eller verdien av aksjene den har).

BIGZs rabatt på 20.4 % fremhever fondets potensial på et par måter. På inntektssiden betyr det at fondets avkastning på 11.4 % kan dekkes ved å tjene bare 9.1 % avkastning på NAV (fordi avkastningen på 11.4 % beregnes på den diskonterte markedsprisen, mens 9.1 % er basert på fondets pr. aksje NAV).

Siden teknologisektoren nesten har doblet den 9.1 % avkastningen på NAV, med 17.5 % årlig i løpet av det siste tiåret, ser BIGZs utbytte veldig bærekraftig ut.

Men den avtalen med 20 % rabatt vil ikke vare evig. Legg merke til at før 2022s salg, handlet BIGZ kort til pari – ikke ulikt BlackRocks andre teknologifond, som har handlet til høye premier i store deler av livet. Hvis BIGZ går tilbake til å handle på pari, vil aksjonærer som venter med å kjøpe en avkastning på 9.1 % av markedsprisen. Selv om det er like bærekraftig som den nåværende avkastningen på 11.4 %, er grunnen til å kjøpe nå åpenbar.

Selv om du setter til side den potensielle gevinsten du vil gå glipp av ved å vente, viser diagrammet ovenfor hvordan å utsette BIGZ-kjøpet ditt med bare en kort tid kan redusere inntekten din med nesten $1,000 i måneden! Diagrammer som dette viser hvorfor inntektshandlere elsker bjørnemarkeder.

"Retirement-Ready" CEF #2: En "Ironclad" 12.5 % avkastning fra de beste obligasjonene

Vår andre CEF er Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), som balanserer gjeld fra bedrifter med høyere risiko (og dermed høyere avkastning) med kortsiktig gjeld med lavere risiko. Denne strategien har hjulpet EVV å opprettholde utbyttet, som nå gir 12.5 %.

Pandemien, og nedskjæringen av ratene til nær null, kuttet inntekten EVV tjente fra porteføljen. Likevel holdt ledelsen utbetalingene stabile, og satte EVV i en mye bedre posisjon til å opprettholde utbyttet nå.

Dette er en stor sak fordi EVVs 7.9 % rabatt også gir en mer bærekraftig avkastning. Som et resultat av denne nedjusteringen er EVVs 12.5 % avkastning på markedspris bare en 11.5 % avkastning på NAV. Selv om det høres høyt ut, har Feds grep ført til at rentene har økt i høyrentemarkedet for bedriftsobligasjoner.

Med en gjennomsnittlig avkastning på 8.7 % på høyavkastende gjeld for øyeblikket, kan EVV ganske enkelt matche det bredere markedets avkastning og komme i nærheten av å opprettholde sine utbetalinger. Men siden EVV har knust markedet, vil det sannsynligvis gjøre det mye bedre enn det.

Med en pålitelig inntektsstrøm på 12.5 % og høyere utbetalingspotensial, EVVs rabatt er ikke lang for denne verden. Vi kan allerede se det neste store skiftet oppover ta form.

Den avsluttende rabatten betyr også at vi kan forvente høyere kursgevinster, ettersom EVV handlet til pari så sent som i august.

"Retirement-Ready" CEF #3: En 11.8 % betaler med rabatt på lånt tid

La oss runde av miniporteføljen vår med Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), som gir 11.8 % og har høykvalitets eiendomsinvesteringsfond (REITs) som lagereier Prologis
PLD
(PLD), selvlagring REIT Offentlig lagring (PSA) og kjøpesenter utleier Eiendomsinntekt
O
(ENTEN).

De siste ukene har vi også sett AWPs rabatt sakte få terreng.

En gjenoppretting til fondets tidligere norm med 2 % rabatt ser ut til å være sannsynlig i de kommende månedene, noe som gir en potensiell oppside for å gå sammen med 12 % avkastning.

Kombiner AWP med de to andre fondene ovenfor, og du får eksponering mot global eiendom, høyrenteforetaksobligasjoner og banebrytende teknologi. Det er en veldig høy diversifiseringsnivå som reduserer risikoen din mens du samler inn miniporteføljens 12 % utbytte.

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uforgjengelig inntekt: 5 røverkjøpsfond med jevne 10.2 % utbytte."

Avsløring: ingen