nå pensjonert, er investert i 20 % aksjer, 10 % obligasjoner og 70 % kontanter.
Grunnlaget for Mr. Bengens 4%-regel er å opprettholde minst 50% allokering til aksjer i pensjonisttilværelsen, og at en totalavkastningsstrategi (kun ved bruk av investeringer) for å finansiere pensjonsinntekter er helt trygg. At Mr. Bengen innrømmer å være så ukomfortabel med markedene i pensjonisttilværelsen at han bryter sin egen regel er bemerkelsesverdig.
Finansielle rådgivere ber ofte kundene om å forbli investert. Men pensjonisttilværelsen medfører nye risikoer, bekymringer og følelser som ikke fullt ut kan verdsettes mens du jobber og tar med deg en lønnsslipp.
Ikke så lett å følge 4%-regelen ved pensjonering
Foto:
Michael Nagle/Bloomberg News
"Det er på tide å revurdere 4 % pensjonsregelen” (Personlig Journal, 20. april) er fascinerende, spesielt åpenbaringen som
Bill Bengen,
nå pensjonert, er investert i 20 % aksjer, 10 % obligasjoner og 70 % kontanter.
Grunnlaget for Mr. Bengens 4%-regel er å opprettholde minst 50% allokering til aksjer i pensjonisttilværelsen, og at en totalavkastningsstrategi (kun ved bruk av investeringer) for å finansiere pensjonsinntekter er helt trygg. At Mr. Bengen innrømmer å være så ukomfortabel med markedene i pensjonisttilværelsen at han bryter sin egen regel er bemerkelsesverdig.
Finansielle rådgivere ber ofte kundene om å forbli investert. Men pensjonisttilværelsen medfører nye risikoer, bekymringer og følelser som ikke fullt ut kan verdsettes mens du jobber og tar med deg en lønnsslipp.
David Lau
Louisville, Ky.
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Med enerett. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Dukket opp i den trykte utgaven 27. april 2022 som "Ikke så lett å ta ut bare 4 % i året som pensjonist."
Kilde: https://www.wsj.com/articles/retirement-planning-four-percent-rule-bengen-investment-11650923000?mod=itp_wsj&yptr=yahoo