Morningstar sier at denne oversettde eiendelen kan bryte ut i 2023. Er den riktig for deg?

I investeringsverdenen er kanskje ingen mindre prangende enn kommunale obligasjoner. Hvis aksjer og selskapsobligasjoner er biffen og stekte poteter på investeringsplaten din, er kommunale obligasjoner mer som dampede rosenkål. Men denne oversett aktivaklassen kan ha sitt øyeblikk. Finansielt firma Morgenstjernen mener at etter et vanskelig 2022, kan dette året være et spesielt godt tidspunkt for å jobbe kommunale obligasjoner inn i porteføljen din.

For hjelp til å investere i kommunale obligasjoner, vurder samarbeide med en finansiell rådgiver.

Grunnleggende om kommunale obligasjoner

Kommunale obligasjoner er gjeldspapirer kjøpt fra stat, fylke eller by myndigheter. Føderale statsobligasjoner anses som en egen aktivaklasse. Statlige enheter tilbyr kommunale obligasjoner for å betale for prosjekter og betaler vanligvis rentebetalinger halvårlig.

De to vanligste variantene av kommuneobligasjoner er obligasjoner med generell forpliktelse (GO) og inntektsobligasjoner. Mens førstnevnte er støttet av kreditten til byen og staten der obligasjonen er utstedt, støttes sistnevnte av inntektene som vil bli generert av prosjektet obligasjonen finansierer – som en ny bro.

Kommunale obligasjoner er fritatt for føderale skatter, og i mange tilfeller også statlige og lokale skatter. Kommunale obligasjoner kan forfalle om noen år eller om så lenge som et tiår. De kan kjøpes med en nettmeglerkonto, i en fond or børshandlet fond, eller ved hjelp av en finansiell rådgiver.

Kommuneobligasjoner i 2023

Mens kommunale obligasjoner ofte er en del av en velbalansert portefølje, sier Morningstar at 2023 ser spesielt lovende ut for dette oversett gjeldspapiret.

Morningstar-analytiker Katherine Lynch skriver at «rentene på kommunale verdipapirer er på det høyeste nivået på mange år. Det gjennomsnittlige mellomliggende muni-obligasjonsfondet ligger på 3 %, sammenlignet med omtrent 1 % for bare ett år siden.

Tilsvarende bemerker Lynch at både statlige og lokale myndigheter generelt har styrket sine finanspolitiske posisjoner de siste årene, noe som betyr at kvaliteten på kreditten er veldig sterk. Dette betyr at selv om det blir en dypere resesjon de neste årene, bør kommuneobligasjoner være i en god posisjon i forhold til selskapsobligasjoner.

Historien fortsetter

Hvordan kommunale obligasjoner passer inn i profilen din

Bare fordi kommuneobligasjoner for øyeblikket er sterke, betyr det ikke at du bør likvidere alle eiendelene dine og skynde deg å kjøpe dem opp. Se i stedet på hvor mye av porteføljen din som for tiden er viet til rentepapirer, og vurder å flytte noen av pengene dine til kommunale obligasjoner.

Hvis du trenger hjelp til å finne ut hvor mye av porteføljen din skal være i rentepapirer, bruk SmartAssets gratis kalkulator for aktivaallokering.

Bottom Line

Etter å ha hatt et tøft år i fjor, ser 2023 ut til å bli et sterkt år for kommuneobligasjoner. Som Morningstar bemerker, er lokale og statlige myndigheter i en sterk finansiell posisjon og avkastningen ser ut til å være sterk, så denne statsgjelden er et godt alternativ for de som leter etter et investeringsalternativ med fast inntekt.

Investeringstips

• A finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å ta de riktige beslutningene med kommuneobligasjoner. SmartAsset sitt gratisverktøy matcher deg med opptil tre godkjente finansielle rådgivere som betjener ditt område, og du kan intervjue rådgivermatchene dine uten kostnad for å avgjøre hvilken som er riktig for deg. Hvis du er klar til å finne en rådgiver som kan hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål, kom i gang nå.

• Hvis du vil vite hvor mye investeringen din kan være verdt på veien, bruk SmartAsset gratis investeringskalkulator.

Fotokreditt: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

Innlegget Morningstar sier at denne oversettde eiendelen kan bryte ut i 2023 dukket først på SmartAsset-blogg.