Mer enn 1 av 4 arbeidere som tjener $200 3 eller mer sier nå at de lever lønnsslipp til lønnsslipp. Så selv rike mennesker sliter med å spare, og proffene tilbyr XNUMX løsninger

Å gjøre bank betyr ikke at du har tyvegods lagret i banken. Omtrent 45 % av de som tjener mer enn $100,000 47 sier at de lever lønnsslipp til lønnsslipp; 150,000 % av de som tjener mellom $200,000 og $28 i året; og 200,000 % av de som tjener over $XNUMX XNUMX, en ny rapporterer fra PYMNTS.com funnet. Dessuten avslørte en undersøkelse fra LendingClub fra 2022 at 30 % av de som tjener $250,000 XNUMX eller mer lever lønnsslipp til lønnsslipp. Og det er synd, siden mange sparekontoer nå betaler mer enn de har gjort på et tiår — se de høyeste prisene du kan få på en sparekonto nå her.

"Kombinasjonen av skatter og inflasjon gir liten kjøpekraft," sier MaxMyInterest-sjef Gary Zimmerman, som bemerker at en lønn på $100 XNUMX ikke er hva den pleide å være. Så hvordan begynner disse høyinntektene å bruke mindre og spare mer? Vi spurte proffene. 

En måte å "spare mer på er å legge til disiplin." 

"For å bryte ut av lønnsslipp-til-lønnsslipp-syklusen, må du tjene mer eller bruke mindre - og helst begge deler," sier Zimmerman, og legger til at selv om det kan virke urealistisk i dagens økonomi, er en måte å ta tilbake kontrollen på å " "spare mer er å legge til disiplin."

Hvordan? "Trekk automatisk en del av din annenhver ukes lønn for å gå direkte til en sparekonto," sier Zimmerman. "Eller enda bedre, velg å spare så mye av inntekten du kan ved å sende den til en 401(k) plan, som er skattefordelt og ofte matchet av arbeidsgiveren din. Hvis du ikke ser midlene i utgangspunktet, vil du ikke gå glipp av dem, og du vil absolutt ikke bruke dem.»

Se de høyeste prisene du kan få på en sparekonto nå her.

Det støttes av forskning: En nylig studere fra professorer ved Harvard, Yale, Brigham Young og William & Mary fant at personer som automatisk meldte seg inn i en bedriftspensjonsordning, fortsatt hadde samme gjeldsnivå som de som valgte å spare på egenhånd. "Vi fant ut at det ikke er noen forskjell mellom de to gruppene i hvor mye kredittkortlån de tar," sa Yale finansprofessor James Choi, som hjalp til med å gjennomføre rapporten. "Det var ingen forskjell i kredittscore og deres mål på økonomisk nød."

Undersøk forbruksvanene dine på nytt og kutt langvarig gjeld

Se etter å betale ned dyr gjeld så raskt du kan, og gjør store endringer i store billetter som husleie, mat, reiser og mer, hvis du kan. Spesielt foreslår NerdWallet-dataanalytiker Elizabeth Renter å se på måter å redusere kredittkortgjeld på. "Når du har en balanse fra måned til måned, straffer du deg selv unødvendig med renter, og rentene stiger," sier Renter. "Vurder å åpne et saldooverføringskredittkort for å få saldoen utbetalt i løpet av en innledende rentefri periode."

Renter legger til at du også bør prøve å begrense luksus som strømmekontoer, merkevaremat og måltider på sitterestauranter.

Se de høyeste prisene du kan få på en sparekonto nå her.

Vurder økt inntekt via 'gig-økonomien' 

Selv om du gjør det som på papiret ser ut som mye, hvis du lever lønnsslipp til lønnsslipp, kan det være nyttig å øke inntekten. "Å øke inntekten har blitt enklere nå med spilleøkonomien vi er i," sier Vanessa N. Martinez, grunnlegger og administrerende direktør for Em-Powered Network, et finansiell konsulent- og mentorprogram for kvinner. For en profesjonell kan det bety å påta seg en rolle som konsulent av noe slag.

Enten du bestemmer deg for å ta på deg noen av de ovennevnte strategiene, er det tydelig at alle forbrukere, inkludert høye inntekter, føler presset. Så mange som 93 % av landlige og 92 % av urbane forbrukere sier at de merker høyere priser på grunn av økende inflasjon, ifølge PYMNTS.com-rapporten. Som svar sier forfatterne at folk av nesten alle sosioøkonomiske klasser vil måtte ta noen tiltak for å tilpasse seg. "Med inflasjonen forventet å fortsette, vil det sannsynligvis presse forbrukere av alle økonomiske livsstiler ytterligere, og tiden vil vise hvor godt de fortsetter å tilpasse seg."