Kick Off 2022 med 2 sikre utbytter opptil 10 % (med oppside)

Her er mitt beste råd når 2022 begynner: ignorer medias konstante brøl om inflasjon og forsyningskjedeproblemer – disse to boogeymen er ikke i nærheten truslene alle tror de er!

Faktisk markerer terrorfylte overskrifter om enten en mulighet for oss motstridende inntektsøkere. Så la oss gå videre og bruke denne investorfrykten for utbytte som gir opptil 10 %, pluss markedsknusende avkastning når mengden (uunngåelig!) kommer rundt til vårt syn.

Tips om en gjenoppliving av forsyningskjeden

Flere data vil komme inn i løpet av de neste ukene for å gjøre ting klarere, men så langt er det ett sterkt hint om at forretningspressens dommedagsscenario – økende inflasjon, en aksjemarkedskorreksjon og strammere bedriftsoverskudd – bare ikke er på.

Det er fordi forståsegpåerne overser det faktum at forsyningskjeden er i de tidligste stadiene av helbredelse. Beviset er i en lite bemerket rapport fra Mastercard (MA) på utgifter i feriesesongen.

Det er mye å pakke ut i dette diagrammet, men de totale detaljhandelstallene er nøkkelen her. Sammenlignet med slutten av 2020 økte shoppere forbruket med 8.5 %. Enda viktigere, de økte utgiftene sine med 10.7 % sammenlignet med det pre-pandemiåret 2019.

Det viktigste er at forsyningskjedeproblemer er tydelige ikke hindrer forbrukere i å kjøpe varer. Til tross for tilsynelatende uendelige historier om tomme hyller, hadde shoppere ingen problemer med å finne det de ville kjøpe – i overflod!

Så hvem tjener på å lette bekymringene i forsyningskjeden? Enkelt: store amerikanske forhandlere som f.eks Home Depot (HD), Best Buy (BBY) og Walmart (WMT). Med andre ord, de samme store aksjene som ga investorene god avkastning i 2021.

De fleste ville se etter å spille en ny trend som denne ved å kjøpe disse aksjene direkte eller gjennom en ETF som Consumer Discretionary ETF (XLY). Men vi er først og fremst kjøpere av lukkede fond (CEF), og for en veldig god grunn: CEF-er betaler enormt utbytte! Gjennomsnittlig avkastning på alle CEF-er svinger rundt 7 % mens jeg skriver dette.

Det er derfor vi kommer til å hoppe over XLY og dens 0.5 % avkastning og se til en CEF som Liberty All-Star Equity Fund (USA), som har en rekke aksjer som er klar til å tjene på den friere flyten av varer, inkludert Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) og Visum (V).

Det er også en solid prester, som topper både XLY og det store S&P 500-indeksfondet med totalavkastning i fjor. Og USA gjorde det mens de betalte en nesten uhørt avkastning på 10 %! Med andre ord, omtrent en tredjedel av avkastningen du ser fra dette fondet nedenfor var i trygge utbyttekontanter.

Skeptisk til en aksjeøkning i 2022? Denne CEF er for deg

Det er imidlertid en bakside ved disse gevinstene: med begge fondene som slår S&P 500, tror du kanskje at trenden mot høyere forbruksutgifter i 2022 allerede er priset inn.

Jeg er ikke enig i den oppfatningen, men hvis dette er ditt syn, kan du vurdere den ultra-diversifiserte Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), som inneholder hele S&P 500, slik at du får tilgang til forbrukeraksjer og indeksens andre sektorer også, som finansielle tjenester, helsevesen, teknologi, eiendom og industri.

Vrien her er at SPXX selger kjøpsopsjoner på sine beholdninger, et smart grep som øker inntekten din og hjelper til med å sikre investeringen din mot en nedgang.

Slik fungerer det: kjøpsopsjonene SPXX selger er kontrakter, der fondet selger retten til å kjøpe aksjene sine til en annen investor til en fast aksjekurs i bytte mot en kontant betaling, kjent som en premie. Dette gir selgeren beskyttelse mot en nedgang, siden de får beholde premien uansett hva som skjer, og opsjonen utløper hvis aksjen går ned.

Dette betyr at SPXX har mindre risiko enn et indeksfond eller individuelle aksjer, samtidig som det gir en ekstra inntektsstrøm fondet kan overføre til deg. Dette er grunnen til at SPXXs utbytte gir 5.3 %, mer enn fire ganger S&P 500s gjennomsnittlige avkastning på 1.3 %.

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uslettbar inntekt: 5 forhandlingsfond med trygt 7.5% utbytte."

Avsløring: ingen