Inflasjon registrerer største fall på nesten 3 år

Nøkkelfunksjoner

• Inflasjonen falt i desember, og den samlede konsumprisindeksen (KPI) falt 0.1 % for måneden.
• Det er den største reduksjonen siden april 2020, og bringer den årlige inflasjonsraten til 6.5 %, fra 7.1 % forrige måned.
• Den største driveren for reduksjonen var lavere drivstoff- og bensinpriser, som var tosifret ned. Det er ikke bare gode nyheter. Egg var opp 11.1 %.

Hver måned venter halve landet med tilbakeholdt pust på å se hva det siste inflasjonstallet kommer til å bli. Ok, det kan være en liten overdrivelse, men likevel, for en tid å være i live. Hvem hadde trodd at gjennomsnittsmennesket ville være så interessert i økningen i prisen på soyabønner og gulvbelegg.

Men her er vi.

Og mens vi er vant til å se ordene "all time high" gjentas om og om igjen med hver inflasjonskunngjøring, ser det ut som dominobrikkene endelig begynner å falle.

For denne måneden gikk prisene ned. Ja, faktisk nede. Det er ikke det at de gikk opp mindre enn desember i fjor, noe som betyr at den årlige raten nå er lavere. Gjennomsnittsprisene på ting er faktisk lavere enn de var i november.

Før vi går i forkant, snakker vi om en nedgang på 0.1 %. Så det er nok ikke tiden for å åpne champagnen og bestille prime rib, men ikke desto mindre fremgangen.

Last ned Q.ai i dag for tilgang til AI-drevne investeringsstrategier.

Inflasjonen faller 0.1 prosent i desember

Den overordnede inflasjonsraten snek seg ned 0.1 % i desember, noe som betyr at den årlige raten er nede i 6.5 %. Det er fortsatt høyt, men vi ser en reell bevegelse i det årlige overskriftstallet nå, som fortsatt var på 7.1 % forrige måned.

En av de største driverne for nedgangen har vært et betydelig fall i kostnadene for bensin (-9.4 %) og andre fyringsoljer (-11.9 %). Det betyr en betydelig nedgang i prisene på bensinstasjonen for sjåfører, noe som vil være en lettelse som helt sikkert vil hjelpe husholdningene.

Det var mange andre områder som også så store betydelige reduksjoner. Som alltid er tilfellet med inflasjonstallene, er postene ganske tilfeldige. Prisen på bacon gikk ned 2.9 %, frisk frukt var 1.9 % billigere enn måneden før, herreundertøy og badetøy falt 1.4 % og damekjoler var 2.4 % lavere.

Garderober var virkelige vinnere i desember ettersom herresko også gikk ned 2.4 %, damesko gikk ned 0.6 %, det samme var dameundertøy (-0.7 %) og klokker (-0.1 %).

Brukte biler og lastebiler falt ytterligere (-2.5%), noe som er gode nyheter for de som er i markedet for noen nye hjul, men ikke gode nyheter for bedrifter som Carvana. Andre kjøretøydeler og utstyr enn dekk gikk ned 1.2 %.

Prisene på reseptfrie legemidler falt 0.4 %, lydutstyr falt med 2.4 %, helseforsikring falt overraskende 3.4 %, leiebiler og lastebiler falt med 1.6 % og regnskapsgebyrer falt med 3.5 %.

Du får bildet, mye ble billigere. Men ikke alt.

Mens de totale prisene var nede, var det mange varer som fortsatte å bli dyrere gjennom desember. Noen bemerkelsesverdige avvikere var egg, som gikk opp med 11.1 %, noe som betyr at frokosten med egg og bacon fortsatt kommer til å koste deg mer.

Tenker du på et søtt alternativ for å starte dagen i stedet? Vel, søte rundstykker, kaffekaker og smultringer var også opp 2.6 %. Tomater gikk opp 3.4 %, salat økte med 4 %, tørkede bønner og erter var 3.2 % dyrere og butte gikk opp 3.3 %.

Alt i alt bør du ikke forvente å se noen stor forskjell til din ukentlige dagligvarebutikk ennå, men det er fremgang.

Kjerne-KPI, som fjerner de volatile mat- og energisektorene, gikk opp med 0.3 %, som var i tråd med forventningene. Det setter den årlige overskriften på 5.7 %, som er ned fra de 6 % registrert forrige måned.

Hvordan reagerte markedene?

De ignorerte det stort sett. Det er egentlig ikke en overraskelse, gitt at denne månedens tall i utgangspunktet var i tråd med analytikernes anslag. S&P 500 var stort sett flat i handel med åpningstider, og statsrentene har falt litt.

Informasjon fra obligasjonsmarkedene tyder nå på at Fed vil se etter å gjennomføre en renteøkning på 0.25 prosentpoeng på sitt neste møte 1. februar. Dette markerer en rask nedgang fra rekordøkningen deres, som så ratene økte med 0.75 prosentpoeng fire ganger på rad i fjor.

På siste møte i desember ble dette moderert noe med en økning på 0.5 prosentpoeng.

Fed har gjort det klart at de vil gjøre alt de trenger å gjøre for å få inflasjonen tilbake til målsatsen på 2-3%, men styreleder Jerome Powell har uttalt at de håper å kunne gjøre dette uten hardt arbeid. landing for økonomien.

Hvordan kan investorer navigere i pågående høy inflasjon?

Trenden er i riktig retning, men inflasjonen kommer sannsynligvis ikke tilbake til målområdet på en stund. Det finnes en rekke ulike aktivaklasser som investorer kan se til for å gi dem en viss beskyttelse mot inflasjon. Noen eksempler inkluderer:

Treasury inflasjonsbeskyttede verdipapirer

TIPS, eller Treasury Inflation-Protected Securities, er en type obligasjon utstedt av amerikanske myndigheter. De ligner på andre obligasjoner, men de har en ekstra funksjon for å beskytte investeringen din mot inflasjon.

Når du investerer i TIPS, vil verdien av obligasjonen din øke med inflasjonen. Så selv om du kanskje har kjøpt obligasjonen for en viss sum penger, vil den være mer verdt når det gjelder kjøpekraft når den forfaller.

Rentebetalingene på TIPS økes også for å holde tritt med inflasjonen. Dette betyr at investeringens verdi ikke vil synke så mye som den ville gjort med vanlige obligasjoner.

Gull og edle metaller

Edelmetaller har blitt ansett som en sikring mot inflasjon og et lager av rikdom i bokstavelig talt tusenvis av år. Selv i dag blir spesielt gull sett på som en «trygg havn»-aktiva, og gir ofte gode resultater i tider med økonomisk krise.

I disse dager gjøres gullinvesteringer vanligvis ved bruk av ETF-er og råvarebaserte fond, men noen hardbarkede gullinvesteringer holder fortsatt gullinvesteringer på den gamle måten.

eiendom

Eiendom er en annen eiendel som tradisjonelt har vært ansett som en solid sikring mot inflasjon. Inntektene fra leiebetalingene vil generelt stige i takt med inflasjonen, og kan gå opp over inflasjonsraten i visse tidsperioder.

I forlengelsen kan kapitalverdien til en eiendom gå opp over inflasjonen også på lang sikt. Fordi eiendom er mer illikvide enn andre eiendeler som aksjer, er panikksalg og store svingninger i verdiene mindre vanlig.

Det er ikke dermed sagt at de ikke skjer, som vi så i 2008.

Commodities

Råvarer er varer som olje, hvete, ull, bomull og kobber. Dette er råvarer som vi bruker til å lage varene og produktene vi konsumerer og bruker hver dag. De kan være en veldig god sikring mot inflasjon, fordi endringen i prisen på råvarer ofte er det som driver inflasjonen i utgangspunktet!

Du vil kanskje ikke ha en saueflokk eller et hvetefelt tilgjengelig, men i disse dager er det en rekke investeringsbiler som tillater spekulasjon i råvareeiendeler, uten å måtte ta levering av 4,000 fat råolje.

Hvordan investere i inflasjonssikrede eiendeler

Hvis du ikke vil gå ut og sette sammen en inflasjonssikret portefølje selv, har vi dekket deg. Hos Q.ai utnytter vi kraften til kunstig intelligens for å hjelpe deg med å øke verdiene med prisene våre Inflasjonsbeskyttelsessett.

Dette settet investerer i en blanding av TIPS, edle metaller og en kurv med varer. Hver uke forutsier vår AI hvordan disse ulike eiendelene sannsynligvis vil prestere på en risikojustert basis, og rebalanserer deretter porteføljen automatisk i henhold til spådommene.

Vil du fokusere kun på edle metaller? Våre Edelmetallsett bruker AI på samme måte, men retter sin strategi mot metallbaserte ETFer som investerer i en rekke forskjellige skinnende ting, inkludert gull, sølv, platina og palladium.

Last ned Q.ai i dag for tilgang til AI-drevne investeringsstrategier.