Dagshandel kan være en tilfredsstillende og lukrativ karriere. Hvis du vet hva du gjør, kan du gjøre en alvorlig endring. Men med hver økonomisk suksess følger alles favorittkonsekvens: skatter. Så hvordan unngår daytradere skatter, eller i det minste redusere dem? Det er noen forskjellige metoder du kan bruke hvis du handler på dag for å redusere den totale skatteregningen.
Hvis du ikke vil overlate ting til tilfeldighetene, eller bare ikke vil bekymre deg for skatteforpliktelsene dine, bør du vurdere å ansette en finansiell rådgiver hvem kan administrere det for deg.
Hva er kapitalgevinstskatten?
Hvis du er en vellykket trader, må du betale på inntektene dine. Enhver fortjeneste du tjener på å selge en investering kan være underlagt det som kalles gevinstskatt. Så hvis du kjøper en aksje for $20 og selger den for $25, har du $5 i kapitalgevinst som vil bli beskattet.
Kapitalgevinster beskattes med forskjellige satser avhengig av hvor lenge du holdt investeringen, også kjent som kortsiktig og langsiktig priser. Hvis du kjøper en eiendel og selger den innen et år etter at du kjøpte den og fortjenesten din, beskattes du med kortsiktig sats. I hovedsak legges overskuddet til din årlige inntekt og beskattes med samme sats som inntekten din. Avhengig av din skattekonsoll, kortsiktig kapitalgevinst beskattes med 10 % – 37 %.
Langsiktig kapitalgevinst er fortjeneste du har samlet inn etter å ha solgt en investering du holdt i over et år. Disse beskattes med en lavere sats på 0% – 20% avhengig av inntekten din. Nå som vi har definert kapitalgevinstskatt, kan vi dele opp hva det vil si å være en trader, slik at du kan dra full nytte av IRS-systemet.
Hva det vil si å være handelsmann
Noen mennesker kan vurdere seg selv daghandlere men de kan ikke kvalifisere som en i henhold til IRS-reglene. For å bli ansett for å være en handelsmann av IRS, må du oppfylle tre kriterier:
Søk fortjeneste i daglige markedsbevegelser fra verdipapirer, ikke fra utbytte, renter eller kapitalvekst.
Engasjere seg i betydelig aktivitet.
Fortsett aktiviteten og regelmessigheten.
Kjøp og hold investering regnes ikke som handel med skattemyndighetene. Traders må være aktive, gjøre flere handler om dagen, og vanligvis holde verdipapirer i en kortere periode. Skattestatusen til en "handler" krever mye arbeid, i tillegg til mye penger. Skattemyndighetene vil forvente at du handler, i tillegg til at du har betydelige midler til handel.
Mark-to-Market-metoden
Den første måten dagshandlere unngår skatt på er ved å bruke mark-to-market-metoden. Denne metoden utnytter muligheten til daghandlere til å utligne kapitalgevinster med kapitaltap. Investorer kan få skattefradrag for alle investeringer de tapte penger på og bruke det til å unngå eller redusere kapitalgevinstskatt. Normalt kan du bare trekke fra opptil $3,000 i tap. Men mark-to-market-metoden lar tradere trekke fra mer.
Hvis du oppfyller kriteriene ovenfor for en trader, kan du sende inn et valg for å markedsføre din verdipapirer eller varer. Dette lar deg trekke fra mer enn $3,000 i tap og lar deg merke verdien av verdipapiret til den nye markedsverdien ved starten av hvert år. I hovedsak tilbakestiller dette eventuelle gevinster eller tap til $0. Ulempen er at du ikke vil kunne overføre tap til neste år. Imidlertid oppveier fordelene med denne metoden langt alle ulemper.
Bruk dispensasjonen for vaskesalg
Mange investorer selger bort tapende eiendeler for å kompensere for gevinster. På grunn av dette hindrer IRS mange investorer fra å selge investeringer med tap og deretter kjøpe den samme eiendelen innen 30 dager etter salget.
Hvis du bruker mark-to-market, er du imidlertid unntatt fra denne regelen. Du kan utligne gevinstene dine ved å selge eiendeler, uavhengig av om du nettopp har kjøpt dem. Daghandlere kan bruke dette til sin fordel. For eksempel, hvis de spekulerer på at et selskaps aksje kommer til å falle etter hvert kvartal inntjening samtale i løpet av noen få dager kan de kjøpe aksjen og selge den når den faller, og regner tapet som en skatteavskrivning. Dette kommer selvfølgelig med risiko.
Trekk fra forretningsutgifter
Den siste metoden for å redusere skatter er ved å utnytte det faktum at de driver en virksomhet. Dette betyr at de reduserer sin totale skatteregning ved å trekke kvalifiserte forretningsutgifter fra sine årlige skatter. Ting som internetttjeneste, en datamaskin, samt programvare eller handelstjenester kan muligens trekkes fra. Hvis du har en utpekt hjemmekontor, kan det hende du også kan trekke fra deler av boliglånet. Du kan jobbe med en finansiell rådgiver som har erfaring med å jobbe med bedrifter for å lære mer om hvordan det kan fungere for din situasjon.
Bunnlinjen
Aktive daghandlere kan unngå skatt på noen forskjellige måter. Ved å dra nytte av IRS-systemet for fradrag, kan du redusere skattebyrden. Hvis du sender inn et valg til mark-to-market, kan du registrere tap over $3,000, tilbakestille gevinster og tap årlig og er unntatt fra vaskesalgsregelen. Sammen med disse nisjene skattefradrag, kan du søke om forretningsrelaterte skattefradrag, for eksempel kostnadene for investeringsprogramvaren din eller internettregningen. Når det legges sammen, kan daghandlere unngå eller i det minste redusere mengden kapitalgevinstskatt de må betale.
Tips for skatteplanlegging
Usikker på hvordan utgifter eller skatter til hjemmet kan påvirke bunnlinjen? Det kan være lurt å vurdere å snakke med en finansiell rådgiver som kan hjelpe deg med å lage den riktige planen for all din økonomi og spare på skatter eller tapte muligheter. Å finne den rette økonomiske rådgiveren som passer dine behov trenger ikke å være vanskelig. SmartAsset sitt gratisverktøy matcher deg med opptil tre finansielle rådgivere som betjener ditt område, og du kan intervjue rådgivermatchene dine uten kostnad for å avgjøre hvilken som er riktig for deg. Hvis du er klar til å finne en rådgiver som kan hjelpe deg med å nå dine økonomiske mål, kom i gang nå.
Siden kortsiktige kapitalgevinster beskattes med samme sats som inntekten din, er en måte å estimere hvor mye du må betale på å beregne din føderale inntektsskatt. SmartAsset sine føderal inntektsskattkalkulator er gratis og enkel å bruke.
Bildekreditt: ©iStock.com/dima_sideInikov, ©iStock.com/Antonio_Diaz, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
Innlegget Hvordan daghandlere kan redusere skatter dukket først på SmartAsset-blogg.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html