Hvordan forbedre porteføljestrategien din midt i Russland-Ukraina-konflikten

Nøkkelferier

• Den russiske invasjonen av Ukraina har ført til ustabilitet i globale finansmarkeder, inkludert aksjer, obligasjoner og råvarer
• Ulike land (inkludert USA) har innført sanksjoner mot russisk energieksport, banker, teknologi og investeringseiendeler

Russland-Ukraina-konflikten har dominert overskrifter siden Russland gjorde sine intensjoner om å invadere sin nærmeste nabo tydelig på verdensscenen. Etter hvert som situasjonen utfolder seg, forblir investorer på skarpe om hvordan situasjonen vil påvirke porteføljene deres.

Og med god grunn: Russland har allerede tålt sanksjoner, råvareprisene har steget og aksjene falt. Uke over uke fortsetter mange store indekser å gi tap på grunn av globale og lokale volatilitet på markedet.

Selv om slike aksjekurshandlinger kan tøyle nervene til selv de mest stoiske investorene, er det generelt best å holde kursen. Men det betyr ikke at det ikke er rom for forbedring i porteføljestrategien din. (Spesielt hvis situasjonen fremhever potensielle svakheter du tidligere hadde oversett.)

Hvis du er bekymret for å forbedre porteføljestrategien din midt i Russland-Ukraina-konflikten, her er hva du bør vite.

Last ned Q.ai for iOS for mer investeringsinnhold og tilgang til over et dusin AI-drevne investeringsstrategier. Start med bare $100 og betal aldri gebyrer eller provisjoner.

5 ting å vite når aksjer navigerer i Russlands invasjon av Ukraina

Mens globale makter kjemper mot den plutselige invasjonen av Ukraina, har eiendeler over hele spekteret rasert midt i geopolitiske spenninger.

1. Sanksjoner er for hånden.

I løpet av de siste ukene har flere land (inkludert USA) forbudt import av russisk olje, naturgass og kull. I mellomtiden har Storbritannia lovet å fase ut sin avhengighet av russisk energiimport, mens EU har foreslått nye planer for å diversifisere energiforsyningen.

Andre sanksjoner og kontroller har rettet seg mot russisk:

• Banker
• Tech
• Investeringsmidler
• Statlig gjeld og egenkapital
• SWIFT-systemer (det globale finansielle meldingssystemet som forenkler økonomiske betalinger)
• Oligarker og forretningsmenn nær Putin

2. Energiforsyningen vil krympe.

Russland er fortsatt en av verdens største produsenter av viktige råvarer, inkludert energi, visse råvarer og landbruksprodukter. Mens USA har nok skiferolje og landbruksproduksjon til å opprettholde seg selv, er det samme ikke sant for det meste av Europa, som er avhengig av russisk import for sine olje-, gass-, metall- og landbruksbehov.

Som et resultat vil sanksjoner mot dette eksportkraftsenteret sende rislende konsekvenser gjennom råvarepriser og forsyningskjeder over hele verden.

3. Råvareforstyrrelser vil fortsette.

Ukraina og Russland er avgjørende kilder for råvarer som olje og naturgass, hvete, solsikkeolje og gjødsel. Russland produserer også uforholdsmessige mengder aluminium, nikkel og palladium. Forsyningene av noen av disse materialene var allerede mangelvare før invasjonen – nå er det ingen rask, enkel løsning på den uunngåelige globale mangelen.

4. Inflasjonen kan stige.

I USA, inflasjon forblir på fire tiår høye - og sanksjoner mot russisk import vil sannsynligvis forverre det. Selv om det er vanskelig å forutsi hvor mye klemmer i forsyningskjeden påvirker inflasjonen, er det sikkert at investorer frykt det vil påvirke inflasjonen. Og i aksjemarkedet spiller forventningene en stor rolle for prissettingen. (Selv om de fleste investorer ikke forventer at Fed vil endre sine planlagte renteøkninger når som helst snart.)

5. Det er umulig å vite hvor konflikten vil føre.

Gitt den store variasjonen av potensielle utfall av konflikten mellom Russland og Ukraina (for ikke å nevne innblandingen av globale sanksjoner), er det umulig å forutsi et best-case scenario. På dette tidspunktet er alt som er sikkert at den globale markedsvolatiliteten vil fortsette til situasjonen utvikler seg eller finner en løsning.

Forbedre porteføljestrategien din midt i Russland-Ukraina-konflikten

Usikkerhet i aksjemarkedet er alltid vanskelig å navigere, spesielt i situasjoner uten enkelt svar. Men selv i mørke tider kan investorer finne sølv.

Gjennomgå dine økonomiske mål.

Det første trinnet i å håndtere volatilitet er å gjennomgå dine økonomiske mål. Til syvende og sist bør alle endringer du gjør, samsvare med din langsiktige plan og ha som mål å øke verdien av beholdningen din.

Diversifisering er nøkkelen.

En godt diversifisert portefølje er nøkkelen til å klare tøffe tider. Å diversifisere kapitalen din i ulike aktivaklasser og sektorer kan hjelpe deg med å kompensere for risiko som påløper i urolige markeder. Og husk: det er ikke bare hvor du investerer, men hvor mye. Ekte diversifisering er resultatet av en balansert portefølje designet for å møte dine kort-, mellom- og langsiktige økonomiske mål.

Husk at volatilitet fører til muligheter.

Markedsvolatilitet kan være en tid for å utnytte dagens trender. Når det er sagt, bør du ikke endre hele strategi hver gang markedet faller. Se i stedet om noen få omfordelinger eller nye investeringer kan supplere din eksisterende strategi.

Du kan for eksempel velge å øke dine nåværende bidrag med 5 % for å fange langsiktige gevinster når markedet tar seg opp igjen. Eller du kan omdirigere litt kapital fra en eiendel med lavere ytelse til en med høyere ytelse.

Du bør imidlertid alltid sørge for at investeringene dine passer til din langsiktige plan (selv om de er kortsiktige eiendeler) og unngå fristelsene til dagshandel.

Legg igjen store tapere.

Det er ikke uvanlig at aksjemarkeder reagerer på globale kriser – spesielt en så fremtredende som internasjonal invasjon. Under slike omstendigheter er det fornuftig å se på porteføljens ytelse og identifisere eventuelle verdipapirer som ligger etter. Selv om noe volatilitet er normalt, kan det være lurt å forlate posisjoner som underpresterer på en langsiktig kurve. Og hvis du er bekymret for langsiktig skade, kan du rotere deler av porteføljen din til mindre risikable beholdninger.

Unngå forhastede beslutninger.

Det er ikke alltid lett å balansere langsiktig plan og aktivallokeringsstrategi mot aktuelle markedshendelser. Og selv om det er fristende å handle på volatilitet for å forbedre avkastningen (eller unngå tap), er det alltid en dårlig plan å få panikk eller å handle raskt.

Ta i stedet et dypt pust, gå gjennom porteføljen og markedet, og hold de langsiktige målene dine i bakhodet. Legg deretter inn forskningen for å sikre at eventuelle endringer du gjør vil støtte dine langsiktige mål. Til syvende og sist kan det være vanskelig å finne volatilitet i magen – men kortsiktige nedganger bør ikke lede din livslange strategi.

Ikke prøv å time markedet.

Invasjon eller ingen invasjon, timing av markedet er aldri en god idé. Det er umulig å forutsi når en investering virkelig har nådd bunnen eller nådd toppen, og å ringe feil kan ha katastrofale konsekvenser for porteføljen din.

Se heller på volatilitet som en tid for profitt i en "bredspektret" forstand. Du kan øke bidragene i hele porteføljen din, allokere kapital til en spesielt lavpresterende sektor kjent for historiske tilbakeslag, eller bruke litt "morsomme penger" for å boltre deg i spekulasjoner.

Men hvis du baserer investeringsstrategien din rundt timing av markedet, er det større sannsynlighet for at du taper alt enn å tjene penger.

Forsvar posisjonen.

Hvis du ønsker å gjøre noen smarte grep for å direkte kapitalisere på Russland-Ukraina-situasjonen, kan du se nærmere på amerikanske luftfarts- og forsvarsselskaper. Mange av disse bestandene har sett betydelige økninger siden den første invasjonen. I tillegg, ettersom nasjoner øker sine forsvarsbudsjetter, kan det oppstå flere muligheter for å investere i forsvarspapirer.

Forbered deg på nødsituasjoner.

Selv om volatiliteten i aksjemarkedet vil gi langsiktige gevinster, er det fortsatt lurt å ha en kontantreserve for hånden. Hvis markedet faller og en plutselig utgift dukker opp, kan det være bedre å bruke nødfondet i stedet for å selge porteføljen. Husk: å investere for fremtiden din er et langsiktig spill, men kortsiktige beslutninger kan ha store konsekvenser.

Last ned Q.ai for iOS for mer investeringsinnhold og tilgang til over et dusin AI-drevne investeringsstrategier. Start med bare $100 og betal aldri gebyrer eller provisjoner.