Hvordan unngå blokkering av eiendeler på WhiteBIT?

Det er et økende antall tilfeller der enkelte kryptovalutabørser blokkerer midler etter regulatorens anmodning. I denne artikkelen vil vi snakke om et verktøy som WhiteBIT-børsen introduserte på forhånd for å beskytte brukernes eiendeler og interesser og plattformens samsvar med internasjonale AML-standarder.

Viktigheten av AML

Kryptovaluta er et voksende område av elektroniske finansielle transaksjoner, og det er viktig å forstå at det er desentralisert og derfor anonymt. Og til tross for at informasjon om hver transaksjon er lagret på blockchain-nettverket, var det tidligere umulig å vite hvor midlene kom fra til lommeboken og om de er "rene", som betyr at de ikke er relatert til kriminelle eller forbudte aktiviteter.

AML implementeres av nesten alle krypto utveksling som er interessert i å sikre at kundene ikke kjøper skitne eiendeler eller kontakter kriminelle (gitt de globale målene til FATF og EU).

WhiteBIT kontrollerer uavhengig motparter og gjør det også mulig for kunder å utføre slike kontroller. Derfor er de virtuelle eiendelene som er lagret i børsens kalde lommebøker ikke assosiert med kriminell aktivitet på grunn av interne kontroller.

Referanse: nasjonale lovkrav for operatørers arbeid er basert på standardene til FATF-gruppen, EU-direktiver og anbefalingene fra Europarådets ministerkomité. I april 2020 trådte lovforslag nr. 2179 i kraft, som forplikter digitale tjenesteleverandører til å selvstendig gjennomføre adressesjekker for involvering i ulovlige aktiviteter.

Måten AML-sjekker fungerer på

Dessverre er praksisen med å implementere effektive interne prosedyrer og mekanismer for å beskytte brukere mot upålitelige interaksjoner fortsatt langt fra utbredt. WhiteBIT har et eget verktøy for å sjekke adresser for involvering i kriminelle og forbudte aktiviteter. For øyeblikket kan du analysere BTC-, BTH-, ETH-lommebøker og enhver LTC-lommebok.

Siden inneholder en liste over etiketter som fungerer som risikosignaler. Dermed på whitebit.com, er det mulig å identifisere, for eksempel, en motpart som har vært involvert i ulovlig anskaffelse av midler fra brukerne (SCAM), utpressing eller i tyveri av midler ved hacking, som representerer Darknet-miljøet, og så videre.

Det er optimalt for kunder av børser, inkludert WhiteBIT, å sjekke adressen før hver ny interaksjon. Bare fordi en motpart skårer lavt på en risikoskala i dag, betyr det ikke at den forblir den samme i fremtiden.

WhiteBIT-brukere formulerer anmeldelser om dette problemet som følger: hvis motparten etter en tid etter interaksjonen er klassifisert som risikabel og faller inn under etterforskningsprosedyren, anbefales det å registrere hver sjekk. Dette vil gjøre det enklere å bruke WhiteBit uansett.