Her er hva finansielle rådgivere gjør (eller ikke gjør) med sine egne porteføljer i et bjørnemarked

Aksjemarkedet er kjent for sine oppturer og nedturer, hvor investeringer kan oppnå god avkastning før de slutter, eller omvendt. «Bull market» er et marked hvor det er verdiøkninger på 20 % eller mer over minimum to måneder. Som forventet, på grunn av økende inflasjon, er vi for tiden i et bjørnemarked, hvor det er verdifall på over 20 % på aksjer.

Som investor er et bjørnemarked et nøkkeltidspunkt for å rådføre seg med finansielle rådgivere og planleggere for å finne ut hva som kan gjøres for å dempe effektene på porteføljen din.

Noen rådgivere er også investorer, som er personlig påvirket av endringer i markedet, og enda mer i tråd med hvordan de kan hjelpe sine kunder. Vi snakket med fire rådgivere over hele Nord-Amerika for å spørre dem hva de gjør med sine egne porteføljer og hva de forteller kundene.

Svarene var varierte, men alle fire rådgiverne har felles leksjoner som enhver investor kan bruke for å navigere i opp- og nedturer i markedet.

Ikke gå glipp av

Langsiktige utsikter

Elke Rubach, president for Rubach Wealth i Toronto, Canada. ser ikke på porteføljen hennes fordi hun er en langsiktig investor som fokuserer på de neste 10 til 20 årene, og porteføljen hennes er "virkelig kjedelig."

"Jeg er ikke høyrisiko. Jeg gikk ikke ut og kjøpte Bitcoin til å begynne med, sier hun. "Min portefølje er diversifisert mellom [kommersiell og personlig] eiendom, forsikring og fond som allerede er diversifisert, noen er oppe noen er nede, men det er ikke penger jeg trenger akkurat nå."

Investeringer med høyere risiko

Herman Thompson Jr., en finansiell planlegger med Innovative Financial Group i Atlanta, Georgia. sier at han sjekker porteføljen sin når han gjør en handel.

Historien fortsetter

"Det ville være hyklersk av meg å fortelle kundene mine at jeg vet hva de er investert i, men jeg vet ikke hva jeg er investert i."

Thompson fortsetter sin strategi med å beregne gjennomsnittlig dollarkostnad: å sette en viss sum penger på markedet hver måned. Noen går inn i hans 401 (k) eller til investeringer. Siden markedene er på salg, tar han noen flere risikoer med kjøpene sine.

«Det jeg har gjort i gjennomsnittet av dollarkostnadene, er å faktisk skru opp volatiliteten. Jeg ønsker å kjøpe de mest risikable tingene jeg kan kjøpe akkurat nå fordi det har blitt mest skadet.»

Et av disse risikofylte midlene er med en investeringsbank som har et aksjefondsselskap. Thompson sier at denne banken har «de beste vekstforvaltere i verden», og siden de er ned 40 % for året, kjøper han seg inn i fondet hver måned.

Bortsett fra det har han en sterk kontantposisjon for sine kortsiktige investeringer.

Holde ting ved like

Så er det rådgivere som legger alt ut på nettet. Robb Engen, en avgiftsbelagt finansiell planlegger og medgründer av Boomer & Echo i Alberta, Canada, skrev nylig et blogginnlegg kalt, "Hvordan jeg investerer mine egne penger."

"Jeg ønsket å vise hvordan din finansielle eller investeringsstrategi ikke bør endres basert på gjeldende markedsforhold," sier han. «Det bør være noe du kan holde deg til på lang sikt. I mitt tilfelle betyr det at jeg ikke jager det som fungerer litt bedre, og jeg får ikke panikk når ting ikke går like bra.»

I likhet med de andre rådgiverne er porteføljen hans mangfoldig. Han har for tiden investert i Vanguards VEQT ETF, som har 13,000 XNUMX aksjer over hele verden samlet i ett produkt. På den måten er det vanskeligere å se hver enkelt aksje, så det er mindre sjanse for å bekymre deg over de dårlige resultatene. Han har også litt penger på en skattefri sparekonto for å supplere nedbetalingen på et nytt hus.

Holder kursen

John Sacke er investeringsrådgiver og porteføljeforvalter hos BMO Nesbitt Burns i Toronto. Han administrerer ikke sin egen portefølje, "Jeg finner at den følelsesmessige tilknytningen man har av sine egne penger, påvirker din skjevhet."

Imidlertid gjør Sacke fem handler i året som utgjør mindre enn 3 % av porteføljen hans, mest for moro skyld.

Sacke har 85 % i aksjer og 15 % i rentepapirer som obligasjoner og preferanseaksjer. Han er ikke bekymret for nedgangen i markedet fordi historien har vist at det vil komme seg og ofte overgå tidligere inntjening.

Nøkkelferier

Når det gjelder råd om håndtering av bjørnemarkeder, var alle rådgiverne på samme side:

• Ikke reager følelsesmessig og trekk pengene dine ut av markedet fordi markedene beveger seg i sykluser og det som går ned vil gå opp igjen.

• Ikke prøv å time markedet, i stedet, som Rubach sier, "Det er på tide i markedet, ikke tid på markedet."

• Forstå din risikotoleranse. På den måten gjør du ikke risikable kjøp i porteføljen din.

• Ha en diversifisert portefølje. På den måten vil eiendeler med dårligere resultater balanseres av eiendeler med bedre resultater.

• Hvis du ikke er sikker, jobbe med en rådgiver. "Velg en rådgiver du stoler på og en som elsker å jobbe med mennesker," sier Sacke.

Når det gjelder bjørnemarkeder, er det ingen som mister søvn over det. Som Sacke sier: «Jeg kan se på porteføljen min sent på kvelden når jeg ikke får sove. Jeg er ikke bekymret for pengene mine, jeg sover bare ikke så godt.»

Hva du skal lese videre

Denne artikkelen gir bare informasjon og skal ikke tolkes som råd. Den tilbys uten noen form for garanti.