Til tross for Feds aggressive renteøkninger, betaler sparekontoer fortsatt ikke så mye. Selv et syvsifret reiregg er kanskje ikke nok til å generere inntekten som kreves for støtte en komfortabel pensjonisttilværelse.
Det er derfor pensjonister bør vurdere et oversett aspekt av aksjemarkedet: lukkede fond.
Lukkede fond henter inn kapital ved å utstede et fast antall aksjer som ikke kan innløses. Disse aksjene kan kjøpes og selges i markedet, men det kan ikke opprettes nye aksjer.
En fordel med å ha denne strukturen er at forvaltere av lukkede fond ikke trenger å sette av en stor kontantreserve for å betale tilbake aksjonærer som ønsker å løse inn aksjene sine. Når det er en markedsnedgang og investorer skynder seg etter utgangene, kan det hende at fondsforvaltere med åpen ende må selge eiendeler med rabatt for å skaffe penger for å møte investorinnløsninger.
I mellomtiden kan lukkede fondsforvaltere ganske enkelt "kjøpe dip."
Dessuten, i en tid med undertrykte avkastninger – det gjennomsnittlige S&P 500-selskapet betaler bare 1.6 % for øyeblikket – tilbyr noen lukkede fond fortsatt overdimensjonerte distribusjoner.
Her er en titt på to spesielt sjenerøse.
Ikke gå glipp av
Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
Det er en grunn til at mange investorer har en tendens til å trekke seg mot eiendom: det har skapt mer rikdom enn alle andre aktivaklasser til sammen.
Det fungerer også som en sikring mot inflasjon: Ettersom prisen på råvarer og arbeidskraft går opp, er nye eiendommer dyrere å bygge. Og det driver opp prisen på eksisterende eiendom.
Ettersom leieprisene går opp over hele landet i dette inflasjonsmiljøet, har eiendomsinvestorer en mulighet til det få økt inntekt.
Nuveen Real Estate Income Fund er et lukket fond med fokus på denne spesielle sektoren. Målet er "høy nåværende inntekt og kapitalvekst."
Fondet investerer i inntektsgivende vanlige aksjer, preferanseaksjer, konvertible preferanseaksjer og gjeldspapirer utstedt av selskaper i eiendomssektoren.
Spesielt vil minst 75 % av eiendeler forvaltet av JRS bli investert i verdipapirer med investeringsgrad.
Per 30. juni var fondets fem beste bransjer spesialiserte REIT-er (21.3 %), REIT-er for boliger (21.1 %), kontor-REIT-er (14.9 %), detaljhandels-REIT-er (14.5 %) og industrielle REIT-er (12.3 %).
JRS betaler kvartalsvise utdelinger på 20.90 cent per aksje, som gir en årlig avkastning på 8.6 %.
Fondet har en netto aktivaverdi på 10.12 USD per aksje og en aksjekurs på 9.72 USD – noe som betyr at det handles med omtrent 4 % rabatt på NAV.
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Helsevesenet fungerer som et klassisk eksempel på en defensiv sektor takket være dens mangel på korrelasjon med opp- og nedturer i økonomien.
Inntektssøkende investorer kan bruke Tekla Healthcare Opportunities Fund til å ta seg inn i sektoren.
Dette lukkede fondet investerer på tvers av alle helsevesenets undersektorer og på tvers av et selskaps kapitalstruktur. De største sektoreksponeringene var legemidler (29.0 %), helsepersonell og tjenester (24.7 %), bioteknologi (13.7 %), helseutstyr og -rekvisita (13.6 %) og medisinsk utstyr og diagnostikk (5.6 %) på slutten av Juni.
Du kan finne mange tungvektere i THQs portefølje, som UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer og Cigna.
Her er den pene delen: Mens de fleste utbyttebetalende selskaper følger en kvartalsvis distribusjonsplan, betaler Tekla Healthcare Opportunities Fund aksjonærene på månedlig basis.
Akkurat nå har fondet en månedlig distribusjonsrente på 11.25 cent per aksje, som gir en årlig avkastning på 6.7 %.
THQ handles for tiden til $20.09 per aksje - rundt 7.5% rabatt på NAV på $21.73 per aksje.
Hva du skal lese videre
Denne artikkelen gir bare informasjon og skal ikke tolkes som råd. Den tilbys uten noen form for garanti.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html