Svindelforebyggende oppstart Seon samler inn midler for å bekjempe unndragelse av sanksjoner

LONDON – Seon, en oppstart som hjelper fintech-selskaper som Revolut med å takle nettsvindel, har samlet inn 94 millioner dollar for å utvikle nye verktøy for å forhindre sanksjonsunndragelse fra Russland.

Det London-baserte selskapet samlet inn de friske pengene i en finansieringsrunde ledet av IVP, investeringsselskapet Silicon Valley som har støttet slike som Netflix og Twitter. IVP-partner Michael Miao har også blitt med i Seons styre.

Eksisterende investorer Creandum, en tidlig Spotify backer, og PortfoLion, investerte også, og det samme gjorde mange engleinvestorer, inkludert Coinbase Chief Operating Officer Emilie Choi og UiPath Administrerende direktør Daniel Dines.

Seon, som teller slike som Revolut, Etterbetaling og Nubank som kunder, sa teknologien er utviklet for å gjøre det lettere for firmaer av alle slag å bekjempe svindel.

Programvaren analyserer forbrukerens e-postadresse, telefonnummer og andre data for å bygge opp et "digitalt fotavtrykk", og bruker maskinlæring for å finne ut om de er ekte eller mistenkelige.

Firmaet er nå verdsatt til 500 millioner dollar etter sin siste finansieringsrunde, ifølge to personer som er kjent med saken, som foretrakk å være anonyme og diskutere privat informasjon.

Tamas Kadar, Seons administrerende direktør og medgründer, sa at selskapet hans har sett økt etterspørsel etter verktøy som utrydder transaksjoner fra sanksjonerte individer og enheter og "politisk utsatte personer" midt i Russlands invasjon av Ukraina.

En del av kontantene skal brukes til å adressere mulig bruk av fintech-apper for hvitvasking og unndragelse av sanksjoner.

"Vi jobber med en arm for å støtte dette behovet fra vår kundebase," sa Kadar til CNBC.

Fintechs har kommet under økt press for å ta tak i russiske sanksjonsunndragelser, spesielt midt i det bekymringer at kontrollen deres kan være mer lemfeldig enn bankenes. I februar sa PayPal at de fjernet mer enn 4 millioner kontoer etter å ha funnet ut at de var "uekte».

Seon jobber også med en funksjon som vil verifisere virksomheter på nettet og se om deres aksjonærer er på noen sanksjonslister.

Slike verktøy kan identifisere om noen «bare oppretter skallselskaper for å hvitvaske penger» eller «som en falsk identitet for å skjule eiendelene deres», sa Kadar. Seon har "prioritert at denne funksjonen skal legges til i neste kvartal," la han til.

Russlands krig mot Ukraina betyr at "det har uten tvil aldri vært en mer utfordrende tid for internasjonale finansinstitusjoner," ifølge Charles Delingpole, administrerende direktør for anti-hvitvaskingsplattformen ComplyAdvantage, og en tidlig investor i Seon.

"Pandemien så et raskt skifte til bare online-aktivitet borte fra filialer, som så svindlere få mange flere muligheter til å opprettholde svindel," sa Delingpole til CNBC.

Midlene vil også gå til å hjelpe Seon med å ekspandere i USA, samt Latin-Amerika og Asia.

"Vi kommer til å skalere opp vårt amerikanske team massivt," sa Bence Jendruszak, Seons sjef for driften, til CNBC. "Nettsvindel er et stort problem i USA"

I fjor åpnet selskapet nye kontorer i Austin, Texas og Jakarta, Indonesia, og firedoblet arbeidsstyrken til 200. Seon forventer å omtrent doble antall ansatte i løpet av de neste 12 månedene.

Selskapet sier at den årlige tilbakevendende inntekten omtrent tredoblet seg i 2021, mens kundebasen mer enn doblet seg til 250 fra 100.

Kadar og Jendruszak grunnla Seon i Budapest, Ungarn, i 2017 etter å ha fullført universitetsstudiene. Kadar har siden flyttet selskapets hovedkvarter til Storbritannia. Seon konkurrerer med en rekke oppstartsbedrifter, inkludert israelsk firma Risikovert og USA-baserte Arkose Labs.