Finansielle rådgivere anbefaler disse 3 alternative investeringene over standard 60/40 aksje-til-obligasjonsportefølje

I årevis anbefalte mange finansielle rådgivere en blanding av aksje- og obligasjonsinvesteringer til sine gjennomsnittlige privatkunder, inkludert standarden 60/40 aksje-til-obligasjonsportefølje.

På grunn av rekordhøy inflasjon og fallende markeder, blir denne eldgamle tommelfingerregelen mindre relevant. For å hjelpe kundene sine med å generere høyere avkastning og diversifisere porteføljene sine, anbefaler mange finansielle rådgivere sentrale alternative investeringer som råvarebørshandlede fond (ETF), forretningsutviklingsselskaper (BDC) og private equity.

I følge en studie fra Cerulli Associates fra juli 2022, Undersøkte rådgivere rapporterte at de i gjennomsnitt allokerte 14.5 % av klientens eiendeler til alternative eiendeler, og mange forsøkte å øke dette beløpet til 17.5 % de neste to årene.

Råvarefond

En av de beste sektorene i år er energi, spesielt olje. West Texas Intermediate (WTI) oljeindeksen handles til omtrent $90, til tross for at den handles til negative priser i april 2020. En annen råvare som har sett økende etterspørsel og priser er hvete.

Teucrium Wheat Fund (ARCA: WEAT) er en ETF som investerer i terminkontrakter for hvete. Fordi det er en ETF, kan investorer få eksponering for hvete via en meglerkonto og handelsprovisjonsfri. På grunn av mangel på jordbruksland og krigen i Ukraina har etterspørselen etter hvete skutt i været. Som et resultat av disse faktorene er WEAT opp 14 % hittil i år (YTD).

Invescos Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) investerer i selskaper som er involvert i utvinning og raffinering av råolje. Noen bemerkelsesverdige beholdninger inkluderer Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Og Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Til tross for det nåværende bjørnemarkedet, er denne ETFen opp forbløffende 54 % YTD.

Se også: Hvordan kjøpe gullbarrer

Forretningsutviklingsselskaper (BDC)

Til tross for raskt stigende renter, betaler mange selskapsobligasjoner fortsatt 2% til 3% avkastning, som blir kraftig overgått av inflasjonen. Ifølge den nylige Cerulli Associates-studien er BDC-er en av de mer populære alternative investeringene blant rådgivere.

Historien fortsetter

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK forlengelse) er en populær BDC som er opp ca. 4 % siden begynnelsen av året. Som andre BDC-er tilbyr den en ekstremt fristende avkastning, som for tiden er 12 %.

Mange av disse BDC-ene investerer i private selskaper som den gjennomsnittlige investoren ikke har tilgang til. Fordi de er børsnotert, gjør dette det lettere å få eksponering mot disse fremadstormende private selskapene med tilstrekkelig likviditet.

Private Equity

Som BDC-er, private equity investeringer har eksponering mot fremadstormende private selskaper som startups. Tidligere har denne aktivaklassen tradisjonelt vært forbeholdt velstående, akkrediterte investorer fordi private equity-selskaper har høye forvaltningshonorarer, høye investeringsminimum og definerte bindingsperioder, som kan være fem år eller mer.

En av hovedfordelene med denne illikviditeten er at disse investeringene er mindre utsatt for ville markedssvingninger. Heldigvis trenger du ikke å være en akkreditert investor eller ha titusenvis av dollar for å investere i private equity.

StartEngine er en populær oppstart crowdfunding-plattform som lar investorer investere i ulike bransjer, inkludert programvare som en tjeneste (SaaS), kunstig intelligens (AI) og bioteknologi for en lav minimumsinvestering på $100.

Relatert: Hvordan investere i oppstart

Alternative investeringer blomstrer under det nåværende bjørnemarkedet

Det er ingen hemmelighet at markedene har vært ekstremt volatile i 2022. Høy inflasjon, økende geopolitiske spenninger, rekordhøye renteøkninger og fallende markeder har fått investorer til å søke tilflukt i andre investeringer.

Tradisjonelle tommelfingerregler inkludert 60/40 aksje-til-obligasjonsporteføljen blir mindre relevante, spesielt fordi denne modellporteføljen er satt til å ha det dårligste kvartalet siden 2008.

I stedet anbefaler rådgivere alternative investeringer under radaren, inkludert råvare-ETFer, forretningsutviklingsselskaper og private equity.

Leter du etter måter å øke avkastningen på? Sjekk ut Benzingas dekning av alternative investeringer:

Photo by Daenin på Shutterstock

Se mer fra Benzinga

Ikke gå glipp av sanntidsvarsler på aksjene dine – bli med Benzinga Pro gratis! Prøv verktøyet som hjelper deg å investere smartere, raskere og bedre.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga gir ikke investeringsrådgivning. Alle rettigheter forbeholdt.