Federal Reserve fortsetter renteøkninger og boligmarkedet ser en økning i boliglånsrentene: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• Til ingens overraskelse hevet Fed renten med 0.75 prosentpoeng denne uken, med ytterligere økninger ventet gjennom resten av 2022 og inn i 2023
• Boliglånsrentene har økt baksiden av renteøkningene, med det gjennomsnittlige 30-årige faste boliglånet nå på 6.35 % mot litt over 3 % ved starten av 2022
• Teknologien forblir uelsket av markedet, til tross for at den fortsatt genererer billioner av dollar i inntekter, noe som gir en mulighet for investorer
• Topp ukentlige og månedlige handler

Abonnere på Forbes AI-nyhetsbrevet for å holde deg oppdatert og få vår AI-støttede investeringsinnsikt, siste nyheter og mer levert direkte til innboksen din hver helg.

Store hendelser som kan påvirke porteføljen din

Det lenge etterlengtede møtet i Federal Open Market Committee (FOMC) kom endelig denne uken, og de harde faktaene var egentlig ikke en overraskelse for noen. Fed økte renten med 0.75 prosentpoeng som var nøyaktig i tråd med hva markeder og analytikere hadde forventet.

Det er den tredje strake renteøkningen som tar basisrenten til sitt høyeste nivå siden før den globale finanskrisen i 2008.

Denne økningen var faktisk allerede priset inn i markedene, fra aksjer til obligasjoner og til og med boliglån. Det som ikke nødvendigvis var like klart før kunngjøringen var Feds syn på økonomiens tilstand fremover.

Dataene og kommentarene gir ikke glede å lese.

Anslagene deres viser at den økonomiske veksten stopper opp til bare 0.2 % for 2022, før den forbedres litt i 2023 til 1.2 % for året. Fortsatt ikke bra. Arbeidsledigheten har vært kjent lav ettersom arbeidsgiverne håndterer et stramt arbeidsmarked, men dette forventes å endre seg sakte med arbeidsledigheten som anslås å øke fra 3.7 % til 4.4 % i 2023.

Til tross for disse skuffende tallene, er planen fortsatt å øke rentene i de kommende månedene, og Fed antyder at basisrenten kan stige til 4.6 % i 2024.

Utsiktene til at Fed setter bremsene på en økonomi som allerede ser ut til å være på vei mot en resesjon har forståelig nok skremt markedene, og vi har sett noen betydelige nedtrekk denne uken på baksiden av kunngjøringen.

Grunnen bak alt dette er selvfølgelig å prøve å temme inflasjonen. Så langt forventer Fed at disse tiltakene vil være i stand til å gjøre det, med overskriftsrenten anslått å falle tilbake til mellom 2.6 – 3.5 % i 2023.

-

En av de største bekymringene med prisene er påvirkningen på boligmarkedet. Per nå er gjennomsnittsprisen for en 30-års fastrente boliglån er på 6.35%. Dette er en betydelig økning fra tidlig i 2022, da gjennomsnittsraten var litt over 3 %.

Det betyr at nye boligkjøp har blitt mye dyrere. Her er en ide om hvor mye dyrere.

Ved en boliglånsrente på 3 % og en 30 års løpetid, vil et lån på 500,000 2,100 dollar koste en låntaker litt over 6.35 3,100 dollar hver måned. Akkurat nå kommer det samme lånet til den nye gjennomsnittsrenten på XNUMX% til å koste over $XNUMX per måned.

Det er $1,000 mer hver måned, i en tid da økonomien sprudler og inflasjonen forblir rekordhøy.

Det er ikke gode nyheter for boligmarkedet, og Fed-formann Jerome Powell sa det samme i den nylige kunngjøringen. Powell uttalte at boligsektoren sannsynligvis ville gå gjennom en korreksjon etter å ha opplevd en periode med "glødende" priser.

Det er ikke overraskende å høre dette synspunktet, når du tenker på at Fed sannsynligvis vil heve rentene enda mer fra der de er akkurat nå.

Denne ukens topptema fra Q.ai

Teknikken har solgt seg ut en stund nå, men det har vært noen tegn på at livet vender tilbake. Mange selskaper i sektoren steg ganske hardt gjennom juli og inn i begynnelsen av august, og har trukket seg litt tilbake de siste ukene.

Likevel vil virksomhetene på toppen av teknologitreet sannsynligvis ikke gå noen steder snart. Selskaper som Apple, Amazon, Microsoft og Google genererer fortsatt vanvittig kontantstrøm og fortsetter å vokse og finne nye profittsentre.

Et tema vi la merke til tidlig i 2022 var at teknologisektoren hadde solgt ut potensielt mer enn den egentlig burde ha gjort, spesielt i forhold til mer tradisjonelle selskaper i Dow Jones 30. Mens bransjen har sett overvurdert til tider de siste årene, har denne raske prisfall har gitt investorer en mulighet.

Problemet er at vi sannsynligvis ikke vil se jevn seiling i det totale markedet på en stund.

Heldigvis fant vi en måte å spille på teknologi, samtidig som vi potensielt reduserte risikoen for en generell markedsnedgang og pakket den inn i Tech Rally Kit.

Det fungerer gjennom bruk av en parhandel som går lenge på teknologisektoren ved å investere i en blanding av Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) og Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) og kort på Dow Jones 30 til og med bruken av en invers ETF.

Disse posisjonene rebalanseres på ukentlig basis, og det betyr at investorer kan tjene på den relative bevegelsen av teknologi til Dow. Selv om det totale markedet går sidelengs eller til og med ned, kan investorer vinne hvis teknologisektoren holder seg bedre.

Topp handelsideer

Her er noen av de beste ideene våre AI-systemer anbefaler for den neste uken og måneden.

Graftech International (EAF) – Industriprodusenten er en av våre Topp kjøp for neste uke med A-rating i Technicals and Quality Value. Inntektene økte med 48.2 % de siste 12 månedene.

Enfusion Inc (ENFN) – Investeringsbransjens SAAS-selskap er en av våre Topp shorts for neste uke med vår AI rangering dem en F i våre vekst og tekniske faktorer. Selskapet tapte 176.4 millioner dollar i løpet av 12 måneder frem til 30. juni.

Clearfield Inc (CLFD) – Fiberselskapet er en av våre Topp kjøp for neste måned med en A i vår kvalitetsverdi og en B-vekst. Resultat per aksje har vokst 8.78 % de siste 12 månedene.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Bioteknologiselskapet er fortsatt et av våre Topp shorts for neste måned med vår AI rangering dem en F i våre lav momentum volatilitet, tekniske og kvalitetsverdi faktorer. Resultat per aksje er ned 14.39 % de siste 12 månedene.

Våre AI-er Topp ETF-handel for neste måned er å investere i olje, VIX (volatilitetsindeksen) og høyvekstselskaper og shorte Kina og Stillehavsregionen. Topp kjøp er United States Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF og iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Topp shorts er iShares China Large-Cap ETF og Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nylig publiserte Qbits

Vil du lære mer om investering eller spisse din eksisterende kunnskap? Qai publiserer Qbits på vår Læringssenter, hvor du kan definere investeringsvilkår, pakke ut økonomiske konsepter og øke ferdighetsnivået ditt.

Qbits er fordøyelig, snackbart investeringsinnhold beregnet på å bryte ned komplekse konsepter på vanlig engelsk.

Sjekk ut noe av det siste her:

Alle nyhetsbrevabonnenter vil motta en $ 100 påmeldingsbonus når de setter inn $100 eller mer.