Kapitalgevinster kan ha utløst flere individuelle skatter for 2021

Noen investorer kan slite med stikk av høyere enn forventet kapitalgevinster for 2021 og tap i 2022. Men eksperter sier skatteplanleggingsmuligheter kan dempe slaget.

Enkeltpersoner betalte betydelig mer skatt denne sesongen, og økningen i kapitalgevinster i 2021 kan ha skylden, ifølge en analyse fra Penn Wharton Budget Model.

Justert for inflasjon, betalte registrantene mer enn 500 milliarder dollar i april 2022, sammenlignet med nord for 300 milliarder dollar i årene før pandemien, basert på data fra det amerikanske finansdepartementet, viser rapporten. Betalingene falt under 250 milliarder dollar i mai 2021.

Mer fra Personlig økonomi:
Låntakere på spissen mens Biden veier handling mot tilgivelse av studielån
Mangler du fortsatt skatterefusjonen? Du vil snart motta 5 % rente
Hvorfor 2022 har vært en farlig tid å pensjonere seg - og hva du kan gjøre med det

Disse utbetalingene reflekterer skatter som ikke ble holdt tilbake fra lønnsslippene - som ofte inkluderer kapitalgevinster, utbytte og renter - sammen med avgifter betalt av såkalte pass-through-bedrifter, med overskudd som flyter til eiernes individuelle selvangivelser.  

"Det er en slående økning," sa Alex Arnon, assisterende direktør for policyanalyse for Penn Wharton Budget Model, som jobbet med analysen.

Statskassen i mai rapportert et overskudd på 308 milliarder dollar for april, en månedlig rekord, med mottak på 864 milliarder dollar, som mer enn doblet året før. 

Det var et underskudd på 226 milliarder dollar for april 2021, med lavere inntekter på grunn av den utvidede skattefristen på én måned.  

Dessuten kan investorer med verdipapirfond på skattepliktige kontoer ha sett større enn forventet utdelinger ved årsskiftet.

Wharton-analysen fremhever også høyere handelsvolum de siste årene, noe som kan ha bidratt til høyere kapitalgevinster i 2021.

Etter skyhøye gevinster i 2021 og volatilitet i 2022, kan noen rådgivere vurdere skattemuligheter.

"Fjorårets skattegevinster var brutale," sa den sertifiserte finansplanleggeren Karl Frank, president for A&I Financial Services i Englewood, Colorado. "Når du kobler det sammen med årets tap, har investorer et dobbelt slag."

Et alternativ å vurdere er å selge tapte eiendeler for å kompensere for fremtidige gevinster, kjent som skatte-tap-høsting. Hvis tapene overstiger gevinsten for året, kan du bruke opptil $3,000 for å redusere vanlige inntektsskatter.

For skattepliktige kontoer, sjekk hvor mye inntektsmidler skaper før du foretar kjøp. Generelt har børshandlede fond en tendens til å være mer skatteeffektive enn aktivt forvaltede aksjefond, sa Frank.

Selvfølgelig, plassering av eiendeler er også viktig, siden skatteutsatte og skattefrie kontoer beskytter investorer mot kapitalgevinster i inneværende år.

Men "ikke la skattehalen logre med investeringshunden," advarer Frank. Det er viktig å vurdere den fullstendige økonomiske planen når du velger eiendeler og kontoer.