Binance var endelig destinasjon for millioner i midler fra Bitzlato

Føderale påtalemyndigheter avslørte en tiltale mot en lite kjent kryptobørs kalt Bitzlato på onsdag, med påstand om at den la til rette for hvitvasking av 700 millioner dollar i skjemt krypto knyttet til det nå lukkede mørkenettmarkedet Hydra, og millioner mer i løsepengevareinntekter.

Blockchain-data viser at titalls millioner dollar som passerte gjennom Bitzlato til slutt endte opp i Binance-innskuddslommebøker, til tross for de strenge standardene mot hvitvasking av penger som Binance sier det. har gjennomført.

Binance, den største kryptobørsen i verden, har ikke vært knyttet til noen kriminell aktivitet, og regulatorer har heller ikke anklaget den for bevisst å akseptere ulovlige midler, selv om børsen er angivelig under sin egen straffesak av Justisdepartementet i forhold til dets overholdelse av lover mot hvitvasking av penger, eller AML.

Bevegelsen av Bitzlatos midler reiser spørsmål om effektiviteten av Binances AML-praksis, spesielt gitt at Binances egen eksterne AML-leverandør, Kjedeanalyse, ga ut en rapport i februar 2022 anslår at 48% av Bitzlatos 2019-2021 kryptovalutakvitteringer var "ulovlige eller risikable."

Bitzlatos høyeste krypto saldo ble verdsatt til bare 6.6 millioner dollar, ifølge Arkham Intelligence. Til sammenligning ble Binances høyeste saldo verdsatt til over 60 milliarder dollar. Men de totale strømmene inn og ut av Bitzlato var i hundrevis av millioner av dollar, noe som tyder på at Bitzlato var en mellomstasjon for brukere som ønsket å beholde sin krypto på mer etablerte børser.

På en større børs som Binance eller Coinbase, for eksempel velger mange kunder å la plattformen beholde kryptotokenene deres. Men mindre børser kan ofte fungere som en slags bro mellom enheten som ønsker å overføre myntene sine og den endelige destinasjonen der tokenene vil bli oppbevart. Crypto kan sitte på en av disse midlertidige plattformene i bare minutter.

A FinCEN-rapport fra onsdag bemerket at Binance var Bitzlatos største motpart, men blokkjededata avslører rudimentære forsøk på å skjule hvor midlene kom fra før de kom i Binances varetekt.

På samme måte som i tradisjonell finans, hvor penger flyttes fra bank til bank og mellom holdingselskaper, er flytting av kryptoaktiva gjennom flere lommebøker en elementær måte å skjule pengestrømmen på. Men å spore eiendeler gjennom en blokkjede er en relativt enkel prosess, siden hver transaksjon er registrert i en offentlig tilgjengelig hovedbok.

I hele 2022, og de korte ukene som Bitzlato opererte i 2023, ble bare 9.7 millioner dollar flyttet direkte fra Bitzlato til Binance, ifølge data fra Arkham Intelligence. I løpet av de fire årene som Bitzlato opererte, ble bare 52 millioner dollar flyttet direkte fra børsen til Binance, viser det samme datasettet.

Men en overfladisk gjennomgang av noen av Bitzlatos største børspartnere indikerer at flere titalls millioner strømmet fra Bitzlato gjennom andre kryptolommebøker til Binance, i et tilsynelatende forsøk på å skjule opprinnelsen til midlene.

CNBC gjennomgikk transaksjonsdata for de ti største mottakerne av Bitzlato-utbetalinger, som samlet inn over 45 millioner dollar i Bitzlato-opprinnelige midler. Disse lommebøkene mottok også flere millioner i midler fra andre børser, inkludert Huobi, FTX, Poloniex, Nexo og WhiteBIT, en ukrainsk børs.

En Bitzlato-hval flyttet kryptovalutaer verdt litt over 21 millioner dollar, inkludert ether og tjore, en dollar-festet stablecoin, fra Bitzlato til en mellomledd lommebok. Derfra, i løpet av fire år, deponerte den mellomliggende lommeboken rundt 15 millioner dollar i krypto på Binances plattform, ifølge data fra Arkham Intelligence.

Totalt sett sendte de fem største Bitzlato-tilkoblede lommebøkene mer enn $30 millioner direkte til Binance. Flere millioner i mindre transaksjoner havnet til slutt i Binances lommebøker.

Dataene på kjeden kan ikke gjøre rede for eventuelle ekstra midler som er flyttet til Binance fra Bitzlato gjennom miksere, tjenester som lar brukere skjule opprinnelsen og endepunktet til deres krypto. Den gir heller ingen informasjon om hva slags håndhevelse som Binance kan ta for å forsvare seg mot ondsinnede innskudd, inkludert beslagleggelse av disse midlene når de lander i Binances lommebøker.

Men Binance-sjef Changpeng Zhao har ofte omtalt børsens aggressive innsats for å slå ned på ulovlige midler som strømmer på plattformen. Tidligere denne uken kunngjorde Binance at de hadde beslaglagt krypto for millioner av dollar knyttet til en nordkoreansk hackergruppe kalt Harmony.

CNBC tok kontakt med Binance for å be plattformen dele sin tilnærming for å forhindre at smussede midler lander på plattformen. Vi spurte også om Binance var klar over at Bitzlato angivelig ble brukt til å hvitvaske penger, og i så fall hvorfor midler fra Bitzlato ble lagret på plattformen. Vi hørte ikke umiddelbart tilbake til vår forespørsel om kommentar.

Likevel, Reuters rapporterte i desember at føderale påtalemyndigheter overveide å ta tiltale i en "langvarig" kriminell etterforskning angående Binance og Zhaos overholdelse av AML-lover. Tempoet i håndhevelsestiltakene antyder at amerikanske regulatorer allerede har et øye med å spore strømmen av ulovlig krypto, uansett hvor den forekommer.

"Å operere offshore eller flytte serverne dine ut av det kontinentale USA vil ikke skjerme deg," sa visestatsadvokat Lisa Monaco onsdag. "Enten du bryter lovene våre fra Kina eller Europa eller misbruker vårt finansielle system fra en tropisk øy - kan du forvente å svare for dine forbrytelser i en rettssal i USA."