Binance, verdens største kryptovalutabørs, er igjen i regulatorisk varmtvann. I følge a Reuters rapporterer, kryptobørsen fortsatte å håndtere kundehandler i Iran til tross for amerikanske sanksjoner og et selskapsforbud mot å gjøre forretninger der. Etterforskningen oppdaget at kryptohandlere unngikk forbudet ved å bruke tjenesten.
Binance vokste i popularitet blant iranske handelsmenn under amerikanske sanksjoner
I flere tiår har USA hatt en fordel i globale sanksjoner. I 2018 gjeninnførte supermakten sanksjoner som ble opphevet tre år tidligere som en del av Irans atomavtale med supermakter. Den november informerte børsen iranske handelsmenn om at den ikke lenger ville betjene dem. Børsen oppfordret sine kunder til å selge kontoene sine.
Syv handelsmenn fortalte imidlertid til Reuters at de unngikk forbudet. Traderne sa at de fortsatte å bruke kontoene sine til september 2021. Kunder kunne handle inntil en måned tidligere, da børsen økte sine AML-sjekker og suspenderte handel for de uten e-postadresse.
Utover de som Reuters intervjuet, sa elleve personer i Iran på LinkedIn-profilene deres at de også engasjerte seg i kryptohandel på børsen etter landets forbud mot kryptovaluta i 2018. Ingen av dem svarte på henvendelser. Selskapet var klar over børsens popularitet i Iran. Ifølge 10 meldinger innhentet av Reuters, topp Binance ledere var klar over og tok hensyn til børsens stadig økende antall iranske kunder.
Enheten har ikke kommentert om den vil fortsette å betjene Iran. I et blogginnlegg publisert som reaksjon på vestlige tiltak mot Russland, sa selskapet at det følger internasjonale sanksjoner strengt. Den la til at den hadde dannet en verdensomspennende arbeidsgruppe for etterlevelse, inkludert verdenskjente sanksjons- og rettshåndhevelseseksperter.
Binance implementerte "bankkvalitetsverktøy" for å forhindre forbudte personer eller organisasjoner fra å bruke tjenesten deres, ifølge børsen. I tillegg svarte ikke Irans misjon til FN i New York på en forespørsel om kommentar. Ifølge syv advokater og sanksjonseksperter hos Reuters, kan iransk handel på plattformen vekke interessen til amerikanske regulatorer.
Binances overholdelse sjekker ble beskrevet som "svake" i januar, ifølge rapporter. Dette til tross for bekymringene til enkelte ledende ansatte i selskapet. Intervjuer med tidligere seniorpersonell, intern kommunikasjon og korrespondanse med nasjonale regulatorer ble brukt for å samle bevis.
Etter påstandene hevdet børsen å heve industristandarden. Den nye rapporteringen fra Reuters skildrer en annen side av compliance-mynten. For første gang kan kryptoinvestorer observere hvordan Binances compliance-program mangler, noe som gir sanksjonerte tradere tilgang til plattformen.
Kryptovalutabørsen har blitt stadig mer populær. I år utvidet Zhao, bedre kjent som CZ, sin virksomhet til konvensjonelle virksomheter. Musk's Det foreslåtte oppkjøpet av Twitter fikk en økning på 500 millioner dollar fra Zhao. Musk har siden varslet at han trekker seg fra avtalen. I forrige måned hyret børsen inn Cristiano Ronaldo, en portugisisk fotballspiller og forretningsmann, for å promotere NFT-er.
Vil kryptobørsen møte juridiske straffer?
Det er imidlertid et forbehold om restriksjonene. Binance har et holdingselskap på Caymanøyene. Den hevder at den ikke har et eneste hovedkvarter. Den gir imidlertid ikke informasjon om hvem som driver hovedbørsen Binance.com, som ikke tar kunder fra USA.
På grunn av dette blir amerikanske kunder sendt til en egen sentral kalt Binance. USA Børsen er til syvende og sist kontrollert av grunnleggeren og administrerende direktør Changpeng Zhao, ifølge en 2020 regulatorisk innlevering.
Ifølge advokater betyr denne strukturen at utvekslingen er immunisert mot direkte amerikanske sanksjoner som forbyr USA-baserte virksomheter å drive virksomhet i Iran. Dette er fordi handelsmenn i Iran brukte Binances hovedbørs, som ikke er et amerikansk selskap. Binance står imidlertid i fare for det som er kjent som «sekundære sanksjoner».
Sekundære sanksjoner retter seg mot utenlandske selskaper som gjør forretninger med sanksjonerte enheter eller bidrar til at iranere unngår det amerikanske sanksjonsregimet. Sekundære sanksjoner kan også hindre et firmas tilgang til USAs finansielle system ved å ilegge bøter, tilbakekalle lisenser og begrense banktransaksjoner.
Binances eksponering er utelukkende avhengig av om sanksjonerte parter brukte plattformen. Den vurderer også om iranske kunder unngikk USAs handelsembargo på grunn av transaksjonene deres. Det er ingen bevis for at sanksjonerte personer brukte Binance. På spørsmål om iranere som bruker Binance, nektet en talsperson for det amerikanske finansdepartementet å kommentere.
Traders har sett til VPN-er for å overleve som et resultat av Kinas begrensning på krypto og eksistensen av flere økonomiske sanksjoner pålagt økonomisk nødlidende nasjoner. Det er nettopp dette som skjer i Iran. Binance selv hadde tidligere støttet bruken av VPN-er.
I juni 2019 twitret Zhao, Binances administrerende direktør, at virtuelle private nettverk (VPN-er) var "en nødvendighet, ikke et alternativ." Han slettet uttalelsen innen utgangen av 2020. På spørsmål om tweeten, Binance nektet å kommentere. I juli 2020 publiserte Binance en "Begynnerguide til VPN-er" på nettsiden sin.
Generelt var Zhao klar over kryptobrukere som omgikk Binances restriksjoner. I november 2020 uttalte han at brukere finner smarte metoder for å komme seg rundt blokkene våre fra tid til annen, og tradere må være smartere på hvordan vi blokkerer. Er Binance uvitende om hva som skjer i Iran, og i så fall vil selskapet ikke ta noe ansvar for brukernes omgåelse av sanksjoner? Vil Binance bli holdt ansvarlig i retten for den iranske handelsfiaskoen?
Kilde: https://www.cryptopolitan.com/binance-available-in-iran-after-sanctions/