Bain & Co sier at unge, velstående kunder vil ha dette fra rådgivere

Etter hvert som unge investorer øker formuen sin, får finansielle tjenestefirmaer en gang i generasjonen mulighet til å score nye forretninger, ifølge en kort fra ledelseskonsulentfirmaet Bain & Company. Formuesforvaltning er en viktig vei for å koble til denne ferske generasjonen av investorer. Men det er viktig å forstå at kommende kunder ønsker at deres rådgivere skal tilby spesifikke tjenester og opplevelser. Her er hva rådgivere bør vite om unge, velstående kunder – og hvordan du kan utnytte dette markedet.

Hvis du ønsker å utvide din finansiell rådgivningsvirksomhet, sjekk ut SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matcher sertifiserte finansielle rådgivere med riktig tilpassede kunder over hele USA

Hva unge, velstående kunder ønsker av rådgivere

Basert på intervjuer med neste generasjons kunder, har Bain identifisert seks prioriteringer som denne nye kundebasen har for sitt formueforvaltningsteam:

1. Nettverk. Unge kunder ønsker å komme i kontakt med sine jevnaldrende og bredere sosiale nettverk. Formuesforvaltningsfirmaer kan møte denne etterspørselen gjennom utvikling av teknologier som letter disse forbindelsene.

2. Utforsker. Nye kunder ønsker tilgang til en rekke aktivaklasser, inkludert kryptovaluta, kunst og private equity, sier Bain.

3. Selvbestemmende. Denne gruppen av investorer ønsker å holde seg informert og ta sine egne investeringsbeslutninger.

4. Helhetlig planlegging. Unge kunder er sultne på omfattende og personlig rådgivning, ikke bare produkter.

5. Forenkling. Nye kunder ønsker strømlinjeformede og brukervennlige digitale funksjoner og utdanningsplattformer som reduserer papirarbeid.

6. Påvirkning. Unge, velstående kunder har et blikk mot miljømessige, sosiale og styringsfaktorer (ESG). og initiativer.

Å oppfylle disse prioriteringene vil sannsynligvis kreve partnerskap med ulike leverandører av rikdomsteknologi, sier Bain.

I tillegg motstår disse kundene å enkelt kategoriseres i tradisjonelle segmenter som brukes av formuesforvaltere. "De ønsker å velge riktig kanal, tjenestenivå eller investering for å passe den spesielle situasjonen," sier Bain. "Dynamisk segmentering, informert av sanntids atferdsdata, vil bli en viktig evne for bedrifter å utvikle."

Historien fortsetter

Hvordan unge investorer får rikdom

Fremvoksende millionærer er en lovende klasse, som representerer et undertjent marked og en sjanse til å score ny virksomhet som vil vare flere tiår inn i fremtiden. "Mange av denne voksende gruppen (alder 20 til 45) er underbetjent - inkludert profesjonelle (69% av den unge årskullet), gründere (22%) og andre eller tredje generasjon av velstående familier (9%)," ifølge Bain kort.

Selv om de ikke tjener tusenårsmillionærer, gjør rådgivere klokt i å fokusere på denne generasjonen og dens ønsker og behov. Faktisk hadde millennials en gjennomsnittlig nettoverdi på mer enn $278,000 2021 i 23.1, ifølge forsknings- og konsulentgruppen Cerulli Associates. Det er en gjennomsnittlig årlig økning på 2016 % siden XNUMX og den høyeste vekstraten for noen generasjon.

Hva rådgivere bør vite

For finansielle rådgivere er det en investering i fremtiden å forstå hva unge, velstående kunder ønsker. Men de fleste formuesforvaltningsselskaper oppfyller for øyeblikket ikke millennials krav. "Ingen konkurrent, verken bank, megler eller formuesteknologiselskap, har levert en ideell ende-til-ende-opplevelse for dette fremvoksende segmentet ennå," ifølge Bain & Company-brevet.

Unge velstående kunder bemerket også at mange nettsteder for formuesforvaltere var vanskelig å navigere og manglet "fordøyelige markedsoppdateringer skreddersydd til deres porteføljer." Noen ganger hadde de problemer med å nå rådgivere og ønsket tilleggstjenester som skatteoptimalisering, forsikringsdekning eller eiendomsplanlegging.

Bain-briefen utforsker noen strategier som store organisasjoner kan ta for å møte denne nye etterspørselen fra kunder. Disse teknikkene inkluderer storskala bevegelser som å anskaffe formuesteknologifirmaer.

Men også mindre aktører bør være klar over det skiftende landskapet innen formuesforvaltning.

"Mens markedet for formuesforvaltning blomstrer, vil de neste årene ikke by på enkel, rettlinjet vekst," heter det i Bain-brevet. "Blandingen av velstående kunder endrer seg raskt, og de har behov og prioriteringer som mange formuesforvaltningsfirmaer akkurat har begynt å finne ut av. Å få en dyp forståelse av disse prioriteringene, og utvikle en virksomhet som tar dem effektivt opp, vil være avgjørende for å skape verdi fra den nye økningen i etterspørselen.»

Bottom Line

Etter hvert som unge investorer får rikdom, vil kunnskapsrike rådgivere legge merke til hva de krever av formuesforvaltningsteamene sine og møte disse prioriteringene direkte.

Tips for vekst i finansiell rådgivningsvirksomhet

• La oss være din organiske vekstpartner. Hvis du ønsker å utvide din finansiell rådgivningsvirksomhet, sjekk ut SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matcher sertifiserte finansielle rådgivere med riktig tilpassede kunder over hele USA

• Utvid radiusen din. SmartAsset sine fersk undersøkelse viser at mange rådgivere forventer å fortsette å møte klienter eksternt etter COVID-19. Vurder å utvide søket ditt og jobbe med investorer som er mer komfortable med å holde virtuelle møter eller avstand fra personlige møter.

Fotokreditt: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Innlegget Bain & Co. identifiserer hva unge, velstående kunder ønsker av rådgivere dukket først på SmartAsset-blogg.