Australian Securities and Investments Commission (ASIC) saksøker Macquarie Bank Ltd, som kan risikere en høy bot.
ASIC anklager Macquarie for sine kontanthåndteringskontoer, som tillot tredjeparter å få tilgang til kontoene, for eksempel finansielle rådgivere.
Ross Andrew Hopkins, dømt finansrådgiver lyktes i å ta ut 2.9 millioner dollar ved å utnytte Macquarie-systemet. Ifølge påstandene ble transaksjonene gjort via bulktransaksjonssystemet ved bruk av en gebyrmyndighet.
Transaksjonene gjennom gebyrsystemet ble ikke kontrollert manuelt og ble ikke filtrert gjennom et svindelovervåkingssystem. I stedet for å kreve inn gebyrer, trakk den tidligere finansrådgiveren midler fra kundenes kontoer under hans ledelse.
Hopkins erkjente straffskyld for femten lovbrudd, noe som resulterte i 2.9 millioner dollar i uautoriserte uttak. Macquarie bank kompenserte Hopkins kunder med 3.5 millioner dollar (ca.).
ASIC-påstander
ASIC hevder at fra mai 2016 til januar 2020 mislyktes Macquarie i å overvåke bulktransaksjonssystemet. I tillegg hevder ASIC at Macquaries kampanjer for begrenset tredjepartstilgang til kontantstyringskontoer var villedende.
kilde: ASIC
Sarah Court, ASIC-nestleder sa: "Mr. Hopkins misbrukte Macquaries systemer ved å behandle transaksjoner ved å bruke hans gebyrmyndighet for å stjele klientmidler.
"Macquarie klarte ikke å oppdage og forhindre disse uautoriserte gebyrtransaksjonene, hvorav mange var på over $10,000 XNUMX hver. Mr. Hopkins' oppførsel er et eksempel på hva som kan gå galt når bankene ikke overvåker systemene sine og implementerer passende prosesser.
"ASICs sak er ikke fokusert på Mr. Hopkins' oppførsel, men snarere på påståtte flere feil fra Macquarie til å ta de nødvendige skritt for å overvåke, oppdage og forhindre uautoriserte transaksjoner."
Macquaries talskvinne svarte på ASIC-anklagene. "ASICs rettsarkiv bemerker at dette problemet oppsto i forhold til 13 kunder til en uavhengig finansiell rådgiver mellom 2016 og 2019, som siden har erkjent seg skyldig i bedrageri.
«Etter at den uavhengige rådgiveren ikke klarte å kompensere sine klienter for deres tap, refunderte Macquarie de 13 klientene fullt ut. Macquarie behandler sikkerheten til kundenes kontoer med største seriøsitet, og har fortsatt å introdusere nye kontroller og prosesser for å reagere på det utviklende eksterne svindelmiljøet.»
Straffen, som avgjøres av retten, kan være så høy som 3 ganger beløpet (rundt 19 millioner dollar). Et annet mulig scenario er en prosentandel av omsetningen, som kan overstige 500 millioner dollar.
Det ble også nylig iverksatt tiltak mot Mark Babbage av ASIC.
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) saksøker Macquarie Bank Ltd, som kan risikere en høy bot.
ASIC anklager Macquarie for sine kontanthåndteringskontoer, som tillot tredjeparter å få tilgang til kontoene, for eksempel finansielle rådgivere.
Ross Andrew Hopkins, dømt finansrådgiver lyktes i å ta ut 2.9 millioner dollar ved å utnytte Macquarie-systemet. Ifølge påstandene ble transaksjonene gjort via bulktransaksjonssystemet ved bruk av en gebyrmyndighet.
Transaksjonene gjennom gebyrsystemet ble ikke kontrollert manuelt og ble ikke filtrert gjennom et svindelovervåkingssystem. I stedet for å kreve inn gebyrer, trakk den tidligere finansrådgiveren midler fra kundenes kontoer under hans ledelse.
Hopkins erkjente straffskyld for femten lovbrudd, noe som resulterte i 2.9 millioner dollar i uautoriserte uttak. Macquarie bank kompenserte Hopkins kunder med 3.5 millioner dollar (ca.).
ASIC-påstander
ASIC hevder at fra mai 2016 til januar 2020 mislyktes Macquarie i å overvåke bulktransaksjonssystemet. I tillegg hevder ASIC at Macquaries kampanjer for begrenset tredjepartstilgang til kontantstyringskontoer var villedende.
kilde: ASIC
Sarah Court, ASIC-nestleder sa: "Mr. Hopkins misbrukte Macquaries systemer ved å behandle transaksjoner ved å bruke hans gebyrmyndighet for å stjele klientmidler.
"Macquarie klarte ikke å oppdage og forhindre disse uautoriserte gebyrtransaksjonene, hvorav mange var på over $10,000 XNUMX hver. Mr. Hopkins' oppførsel er et eksempel på hva som kan gå galt når bankene ikke overvåker systemene sine og implementerer passende prosesser.
"ASICs sak er ikke fokusert på Mr. Hopkins' oppførsel, men snarere på påståtte flere feil fra Macquarie til å ta de nødvendige skritt for å overvåke, oppdage og forhindre uautoriserte transaksjoner."
Macquaries talskvinne svarte på ASIC-anklagene. "ASICs rettsarkiv bemerker at dette problemet oppsto i forhold til 13 kunder til en uavhengig finansiell rådgiver mellom 2016 og 2019, som siden har erkjent seg skyldig i bedrageri.
«Etter at den uavhengige rådgiveren ikke klarte å kompensere sine klienter for deres tap, refunderte Macquarie de 13 klientene fullt ut. Macquarie behandler sikkerheten til kundenes kontoer med største seriøsitet, og har fortsatt å introdusere nye kontroller og prosesser for å reagere på det utviklende eksterne svindelmiljøet.»
Straffen, som avgjøres av retten, kan være så høy som 3 ganger beløpet (rundt 19 millioner dollar). Et annet mulig scenario er en prosentandel av omsetningen, som kan overstige 500 millioner dollar.
Det ble også nylig iverksatt tiltak mot Mark Babbage av ASIC.
Kilde: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/