En gang møtte både enker og foreldreløse barn en usikker fremtid og et stort behov for inntekt. Skriv inn "enke- og foreldreløse aksjer" - i hovedsak aksjer i blue-chip-selskaper som har en solid merittliste med fortjeneste og utbytte.
De lovet pålitelighet og inntekter for sårbare investorer gjennom etablerte og lønnsomme selskaper som er mindre følsomme for sykliske opp- og nedturer. Du får ikke veksten mer risikofylte aksjer tilbyr, men du får relativ trygghet og en stabil inntekt.
Det har nå gått nesten et århundre siden begrepet «enke- og foreldreløse aksjer» først dukket opp, og mye har endret seg siden den gang, sier David Christianson, sertifisert finansiell planlegger og porteføljeforvalter for National Bank Financial Wealth Management i Winnipeg, Canada.
"[Begrepet] var mer nyttig den gang folk trodde aksjemarkedet var et sted å spekulere på, potensielt gjøre det rikt ... gjøre store, raske avkastninger ved å satse på den neste store tingen," sier Christianson.
Og idag? I dette flyktige markedet kunne alle ha nytte av å behandle seg selv som enker og foreldreløse barn.
Få de siste nyhetene om personlig økonomi sendt rett til innboksen din med MoneyWise nyhetsbrev.
Den hemmelige sausen i denne strategien
Mens begrepet er utdatert, sier Christianson at prinsippet bak det har bestått - faktisk har det fortrengt andre strategier for å bli den beste tilnærmingen til å investere.
"Generelt har det som pleide å bli kalt enke- og foreldreløse aksjer generelt overgått den andre klassen som er ... vekstaksjer," sier Christianson.
Det er ikke vanskelig å lete etter de trygge og stabile bestandene som enker og foreldreløse barn hadde en tendens til å favorisere. Tenk på de store bankene, råvarene eller verktøyene - virksomheter som tilbyr viktige tjenester eller produkter som fortsatt trengs uavhengig av økonomiens tilstand.
Avhengig av hvordan du definerer det, kan noen eksempler inkludere Verizon (VZ), WalMart (WMT) og energiselskapet Exxon Mobil (XOM).
Men eksperter vil minne deg om at selv med "lavrisikoaksjer" er det aldri null risiko forbundet med aksjemarkedet.
"Jeg tror det er veldig viktig å merke seg ... at [du] fortsatt investerer i aksjemarkedet," sier Ryan Gubic, en sertifisert finansiell planlegger og grunnlegger av MRG Wealth Management i Calgary, Canada. «Det er ingen garantert avkastning. Denne typen aksjer kan ha en historie med å gå ned mindre enn noen av alternativene med høyere risiko, men du kan fortsatt tape penger.»
Mer fra MoneyWise
Velg porteføljen din med omhu
Enke-og-foreldreløse-strategien er kjedelig, men den har lang erfaring med å fungere.
Gubic råder sine kunder og gjør-det-selv-investorer som følger denne tilnærmingen til å huske å holde seg til den. Ikke følg magefølelsen eller intuisjonen din om hvilken vei du skal tror markedet vil gå. Evaluer heller målene dine, hvor mye risiko du er villig til å ta på deg sammenlignet med hvor mye risiko du har råd til å ta på deg. Deretter - og først da - bør du velge dine investeringer.
«La oss si at noen … sier, jeg er komfortabel med massevis av risiko. Og de er for eksempel kanskje en alenemor med tre barn hjemme og en rekke andre faktorer, kapasiteten stemmer kanskje ikke overens med komfortnivået deres, sier Gubic.
"Å holde seg til en plan og en strategi på lang sikt har vært en velprøvd oppskrift for å hjelpe folk med å nå sine mål, kontra å prøve å time markedet," sier Gubic. "Og jeg tror det er en vanlig stor feil som noen gjør-det-selv-investorer prøver å gjøre."
Få de siste nyhetene om personlig økonomi sendt rett til innboksen din med MoneyWise nyhetsbrev.
Denne artikkelen gir bare informasjon og skal ikke tolkes som råd. Den tilbys uten noen form for garanti.
— Med filer fra Samantha Emann
Denne artikkelen gir bare informasjon og skal ikke tolkes som råd. Den tilbys uten noen form for garanti.
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html