9 sikre høyavkastningsutbytteaksjer å kjøpe for 2023

Inflasjon pluss stigende renter på den variable gjelden din kan sette press på budsjettet ditt. Det er to veier ut av det problemet: Reduser utgiftene eller øk inntekten.

Hvis du har penger tilgjengelig for å investere, aksjer med høy avkastning kan være en fin kilde til passiv inntekt. Denne inntekten, sammen med noen kostnadskutt, kan få budsjettet ditt til å balansere på kort tid.

Den store utfordringen blir å finne de riktige utbytteaksjene. I dette scenariet vil du ha eiendeler som kan levere totalavkastning som er større enn pengesparekontoen din uten å være veldig volatile. Det er ingen liten ordre, siden aksjemarkedet har vært uforutsigbart og kontantkontoer betaler 4% eller mer.

Her er en tilnærming. Start med S&P 500-selskaper. Dette er 500 av de største offentlige selskapene i USA som oppfyller S&P 500-standardene for lønnsomhet, likviditet og størrelse. Screen disse S&P 500-bestanddelene etter utbytteavkastning og utbetalingsforhold. Du kan deretter dykke dypere inn i hver for å bestemme hvilke som passer dine krav til vekst, likviditet og innflytelse.

Dette garanterer ikke at du vil tjene mer enn en kontantkonto i løpet av de neste seks månedene, men på lengre sikt vil investering i aksjer slå kontanter.

For å komme i gang introduserer tabellen nedenfor ni S&P 500-aksjer som gir 3.3 % eller mer og har utbetalingsforhold på 50 % eller mindre. Fortsett å lese for en beskrivelse av hva hvert selskap gjør og dets utbyttepraksis – pluss noen strategier og beregninger du kan bruke for videre forskning.

Selv på lave nivåer ødelegger inflasjon rikdom, men med dagens rater er det direkte dødelig. Forsvar deg med utbytteaksjer som øker utbetalingene sine raskere enn inflasjonen. Klikk her for å laste ned «Five Dividend Stocks to Beat Inflation», en spesialrapport fra Forbes.

Coterra energi

Coterra energi (CTRA) er et olje- og gasselskap som utvikler, utforsker og produserer gass, naturgass og naturgassvæsker i USA. Selskapet eier areal i Pennsylvania og Oklahoma. Coterra driver også innsamlingssystemer for naturgass og saltvann i Texas.

Coterra betaler et basis- og variabelt kvartalsutbytte i mars, mai, august og november. Grunnutbyttet er $0.15 per aksje per kvartal. Den variable komponenten svinger basert på selskapets frie kontantstrøm. I 2022 utgjorde det variable utbyttet 1.89 dollar. Kumulativt tok Coterra-aksjonærene hjem $2.49 per aksje i 2022-utbetalinger.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) er en olje-og-gass-aktør som anskaffer, utvikler, utforsker og utnytter naturgassreserver i Texas' Permian Basin. Selskapet eier omtrent 490,000 15,000 dekar og er i ferd med å anskaffe minst XNUMX XNUMX mer.

Diamondback betaler også kvartalsvis utbytte med basis og variable komponenter. I mai 2022 hevet selskapet sitt årlige basisutbytte med 17 % til 2.80 dollar per aksje. De variable utbyttene i regnskapsåret 2022 til dags dato har overgått basen, til sammen $6.16 per aksje.

Dow

Dow (DOW) utvikler kjemikalier, forbindelser, materialer og belegg som brukes til emballasje, infrastruktur og forbrukerapplikasjoner.

Materialprodusenten betaler et kvartalsvis utbytte på $0.70 per aksje i mars, juni, september og desember. Denne utbytteutbetalingen har vært konsekvent siden 2019. Mellom 2011 og 2017 steg Dows kvartalsvise utbytte fra $0.25 til $0.46, men selskapet betalte ikke utbytte i 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) er et holdingselskap for kommersiell og forbrukerfinansinstitusjon KeyBank National. Den Ohio-baserte banken driver omtrent 1,000 filialer i 15 stater.

KeyCorp betaler kvartalsvis utbytte i mars, juni, september og desember. Det siste utbyttet på $0.205 inkluderte en økning på $0.01 fra forrige kvartal. Mellom 2019 og 2022 økte banken utbyttet tre ganger, fra $0.17 til $0.205.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) er en forhandler som selger teknologiprodukter og -tjenester pluss apparater på nettstedet sitt og gjennom 1,205 utsalgssteder i USA og Canada.

Best Buys kvartalsvise utbytte for 2022 var $0.88 per aksje, utbetalt i januar, april, juli og oktober.

Teknologiforhandleren har gjort noen betydelige økninger i aksjonærutbetalingene de siste årene. Best Buy-aksjonærene samlet inn 2.20 USD per aksje i 2020, 2.80 USD i 2021 og 3.52 USD i 2022.

Comerica

Comerica (CMA) er en Texas-basert bank som tilbyr forbruker- og forretningsbanktjenester, pluss investeringsforvaltning og meglertjenester. Banken opererer i Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Canada og Mexico.

Comerica betaler sitt kvartalsvise utbytte på 0.68 USD per aksje i januar, april, juli og oktober. Banken økte utbyttet flere ganger mellom 2015 og 2018. Utbetalingen per aksje har imidlertid vært uendret siden april 2020, etter en økning på 0.01 dollar.

HP (HPQ) lager stasjonære og bærbare datamaskiner pluss skrivere og relatert utstyr for bruk av forbrukere og bedrifter. Selskapet endret navn til HP Inc. fra Hewlett-PackardHPQ
Selskapet i 2015.

HP betaler kvartalsvis utbytte i januar, april, juli og oktober. Den siste utbetalingen i januar 2023 var $0.2625 per aksje, en økning på $0.0125 fra forrige kvartal. I 2018 var HPs kvartalsvise utbytte $0.1393—det er nesten doblet siden den gang.

Regioner Finansiell

Regioner Finansiell (RF) er en Alabama-basert bank som tilbyr forbruker- og forretningsbanktjenester og relaterte tjenester, inkludert investeringsforvaltning, eiendomsplanlegging og forsikring.

I 2022 hevet Regions sin kvartalsvise utbyttebetaling fra $0.17 til $0.20. Banken betaler aksjonærene i januar, april, juli og oktober, og har økt utbetalingen med en tosifret prosentandel årlig.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) leverer transport, logistikk og relaterte tjenester nasjonalt og internasjonalt til forbrukere og bedrifter.

Rederiet betaler sitt kvartalsvise utbytte i mars, juni, september og desember. I 2022 var den kvartalsvise utbetalingen $1.520 per aksje, en økning på $0.50 fra 2021-utbyttet. UPS har økt sitt utbytte årlig de siste 13 årene. Hva du skal se etter i utbytteaksjer

Selv på lave nivåer ødelegger inflasjon rikdom, men med dagens rater er det direkte dødelig. Forsvar deg med utbytteaksjer som øker utbetalingene sine raskere enn inflasjonen. Klikk her for å laste ned «Five Dividend Stocks to Beat Inflation», en spesialrapport fra Forbes.

Hva du skal se etter i utbytteaksjer

Hvordan du identifiserer gode utbytteaksjer avhenger av dine investeringsmål og risikotoleranse.

La oss si at du tåler en viss risiko og at du vil generere kontanter raskt. I så fall kan du se etter selskaper med sterke vekstprognoser som er forpliktet til sjenerøse aksjonærutdelinger. Du vil sannsynligvis lene deg til eiendomsinvesteringsfond (REIT) og tradisjonelle aksjer som betaler ut variabelt, inntektsbasert utbytte.

Alternativt vil du kanskje ta en mykere linje med hensyn til avkastning fordi du vil at inntekten skal være pålitelig. Dette er den mer vanlige investortilnærmingen til utbytteaksjer. Her vil analysen din berøre utbytteavkastning, men også dykke ned i selskapets utbyttehistorikk, salgs- og kontantstrømvekst, utbytteutbetalingsforhold og avkastning på investert kapital.

Poenget er at det er viktig å avklare dine egne mål først. Derfra er det et naturlig neste skritt å definere personlige parametere for akseptable utbytteaksjer.

Hvordan velge aksjer med høy avkastning

Disse parameterne vil sannsynligvis inkludere noen eller alle beregningene som er definert nedenfor. Når du dykker ned i aksjeundersøkelser, vil du imidlertid se at ingen selskaper gir bedre resultater på alle områder. Så du må inngå kompromisser. La dine investeringsmål og risikotoleranse veilede deg.

Utbytteutbytte

Utbytte er selskapets årlige utbytte per aksje delt på aksjekursen. For å komme til prosentverdien, multipliserer du resultatet med 100.

For kontekst er utbytteavkastningen til S&P 500 omtrent 1.7 %.

Hvis du vurderer å investere pengesparingene dine i utbytteaksjer, kan det være fristende å sammenligne utbytteavkastningen med APYPY
på sparekontoen din. Dette er ikke en epler-til-epler-sammenligning, fordi utbytteaksjer gir deg verdi på to måter - utbytte pluss aksjekursstigning. Din kontantsaldo vil aldri bli verdsatt. Dessuten vil de høye kontantavkastningene vi ser i dag ikke vare for alltid.

Utbyttesporrekord

Historien forutsier ikke fremtiden. Likevel kan du trekke konklusjoner om et selskaps prioriteringer og evne til å skape verdier ved å se på utbytteresultatet. Å opprettholde et konkurransedyktig utbytte i flere tiår krever konsekvent vekst i fortjeneste og kontantstrøm.

En historie med utbytte krever også disiplin med hensyn til beslutningstaking. Bedriftsledere kan bruke kontanter på mange måter, fra strategiske oppkjøp til tilbakekjøp av aksjer. Gode ​​utbyttebetalende selskaper finner en balanse mellom å finansiere vekstinitiativer og belønne sine aksjonærer.

Utbytteforhold

Utbytteutbetalingsforholdet deler akkumulerte utbyttebetalinger med selskapets nettoinntekt i samme periode. Hvis et selskap tjener 100 millioner dollar og betaler ut 75 millioner dollar i utbytte, er utbetalingsforholdet 75 %.

Utbytteforholdet er en indikasjon på hvor bærekraftig et utbytte er. Et selskap som betaler ut 90 % eller mer av inntjeningen kan sannsynligvis ikke tåle en betydelig nedgang uten å kutte utbyttet. Det er derfor mange investorer foretrekker at utbytteutbetalingsforholdet er mindre enn 80 %.

Det finnes imidlertid unntak fra bransjen. REITs, som et eksempel, er pålagt å distribuere minst 90% av inntekten for å opprettholde skattestatusen.

Avkastning på investert kapital

Avkastning på investert kapital (ROIC) måler hvor godt et selskap bruker ressursene sine for å generere overskudd. Beregningen er netto driftsresultat etter skatt delt på investert kapital, som er gjeld og egenkapital pluss eventuelle kontanter generert fra finansiering og investering.

Alt annet likt er en høyere ROIC bedre. Selskapet med høyere ROIC genererer mer verdi per dollar, noe som betyr mer finansiering for vekst, oppkjøp, tilbakekjøp av aksjer og/eller utbytte.

Analytikere sammenligner vanligvis ROIC med et selskaps veide gjennomsnittlige kapitalkostnad. ROIC bør være det høyeste av de to tallene – det betyr at selskapet skaper verdier.

Salg og kontantstrømFLØT2
Vekst

Vekst i salg og kontantstrømfond utbytte og utbytteøkninger. Ideelt sett ønsker du å se en historie med moderat vekst. Rask vekst er ikke ideell for utbyttebetaleren fordi den veksten krever kapital. Svak vekst, på den annen side, kan kanskje ikke generere nok kapital til forretningsekspansjon pluss aksjonærutbytte.

Bedriftsveiledning og analytikervekstprognoser er også nyttige for deg som utbytteinvestor. En flat eller negativ utsikt kan påvirke fremtidige utbyttebetalinger, avkastning og verdien av aksjene dine.

Investering for inntekt

Aksjeinvestering - enten du søker utbytte eller ikke - er et langsiktig skuespill. Å overføre overskytende kontanter til utbytteaksjer kan gi inntekter på kort sikt, men det er ikke en rask økonomisk løsning. Planlegg å beholde pengene dine investert i fem år eller mer. Den tidslinjen kan hjelpe deg med å unngå unødvendige kapitaltap.

Så snart du er økonomisk i stand, vurder å reinvestere utbyttet. Du vil bygge opp antall andeler og formuepotensial raskere – noe som setter deg solid på veien mot økonomisk uavhengighet.

Fem topputbytteaksjer for å slå inflasjonen

Mange investorer er kanskje ikke klar over at siden 1930 har utbytte gitt 40% av aksjemarkedets totale avkastning. Og det som er enda mindre kjent er at dens overdimensjonerte virkning er enda større i løpet av inflasjonsårene, imponerende 54 % av aksjonærgevinsten. Hvis du ønsker å legge til høykvalitets utbytteaksjer for å sikre deg mot inflasjon, Forbes' investeringsteam har funnet 5 selskaper med sterke fundamentale faktorer for å fortsette å vokse når prisene stiger. Last ned rapporten her.