Langsiktige ETFer tilbyr diversifisering via en hands-off-strategi.
Mye forskning viser at aktiv forvaltning, som noen ganger betyr å handle inn og ut av posisjoner i et fond ofte, ofte kan underprestere. Nærmere bestemt viser to nylige rapporter fra Morningstar og S&P Global at i en av de mest volatile periodene noensinne har mindre enn halvparten av aktive fond overgått sine passive motparter i løpet av de 12 månedene mellom juni 2020 og juni 2021. Så hvorfor ikke ta en lengre tid -siktig tilnærming til markedene i stedet for å gi deg selv den ekstra kostnaden eller stresset som er forbundet med å skifte hest midtstrøms? Hvis du ønsker å tenke i år eller tiår i stedet for dager eller måneder, tilbyr disse syv langsiktige ETF-ene mye potensial.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Mens SPDR S&P 500 ETF (SPY) er den desidert største og mest likvide av opsjonene der ute blant indeksfond som er referanseindeksert til S&P 500, er dette iShares-fondet verdt å nevne for ett enkelt faktum alene: Det tar bare 0.03 % årlig gebyrer mot 0.095 % for SPY. Riktignok koker forskjellen ned til $3 i året via iShares-tilbudet mot $9.50 hvis du har $10,000 500 investert, men hvorfor betale mer enn du må? Poenget er at de har samme utvalg av XNUMX av de største selskapene i Amerika. Så hvis du bare leter etter billig og diversifisert eksponering mot markedet, er IVV det.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
En litt annen smak av indeksfond, QQQ er den største ETFen som tilbys av Invesco og en som ligner på IVV ved at den sporer en passiv aksjeindeks. Den viktigste forskjellen er imidlertid at dette fondet er benchmarked til Nasdaq-100 - noe som betyr at du bare får de 100 beste ikke-finansielle firmaene notert på Nasdaq-børsen. Den gode nyheten er at gruppen inkluderer de fleste store selskapene investorer tenker på først i disse dager - inkludert de tre største selskapene på planeten for tiden, teknologigigantene Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) og Googles mor Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Det er risiko med denne tilnærmingen, selvfølgelig, ettersom du får en større skjevhet mot teknologi enn andre indekser. Men tatt i betraktning den langsiktige ytelsen til denne sektoren generelt og disse store navnene spesielt, kan det være mer en appell enn en skade for noen kjøp-og-hold-investorer. QQQ har et kostnadsforhold på 0.2 %.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Dette Vanguard-fondet er benchmarked til en mye dypere liste over aksjer, samt selskaper som generelt er mye mindre. Som navnet tilsier, er VTWO knyttet til Russell 2000-indeksen - en liste over aksjer som dannes etter at du rangerer de 3,000 beste amerikanske selskapene og deretter ekskluderer de 1,000 største fra listen. Mindre aksjer kan riktignok ha mer risiko siden de ikke har de dype lommene som megacap blue-chip aksjer har. Men disse aksjene tilbyr noen ganger mer langsiktig oppside enn etablerte aktører, da de er i begynnelsen av veksten. Eksempler på eierandeler inkluderer teateroperatøren AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), leiebilselskapet Avis Budget Group Inc. (CAR) og den mellomstore brikkeprodusenten Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO har et utgiftsforhold på 0.1 %.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
En annen viktig langsiktig ETF å vurdere er dette inntektsorienterte fondet fra Schwab. Hvis du måler porteføljens ytelse på flere tiår i stedet for bare noen få måneder, bør utbytte være en del av strategien din, siden de kan øke i det lange løp. Med en nåværende utbytteavkastning på nesten 3 %, sammenlignet med ett års gjennomsnittlig utbytteavkastning på 1.3 % for S&P 500, er denne ETFen en fin måte å oppnå den strategien på. Strukturelt er det veldig attraktivt, med en lav årlig kostnadsandel på 0.06 % og en veldiversifisert portefølje med mer enn 100 posisjoner og ingen enkeltaksjer som tar opp mer enn rundt 4 % av beholdningene. På lang sikt vil dette fondet gi deg stor eksponering mot aksjemarkedet sammen med stort inntektspotensial via utbytte.
Ishares ESG AWARE MSCI USA ETF (ESGU)
I økende grad legger mange investorer pengene sine bak prinsippene sine med tanke på såkalt ESG-investering, som legger vekt på miljømessige, sosiale og styringsmessige spørsmål. Men enda viktigere, nyere Wall Street-trender har vist at denne typen strategier er i stand til å fungere like bra som tradisjonelle strategier – og i noen tilfeller enda bedre. Denne ESG-bevisste ETFen på 25 milliarder dollar fra iShares er en fin måte å ta del i denne trenden, med et enkelt screeningsystem som ekskluderer fossile brenselselskaper, skytevåpenprodusenter og firmaer som ligger langt etter sine jevnaldrende når det kommer til mangfoldig styrerepresentasjon. Fondet er også strukturelt solid, med en lav kostnadsandel på bare 0.15 % og en diversifisert portefølje på rundt 320 fremtredende amerikanske aksjer. Hvis du bryr deg om langsiktige sosiale og miljømessige trender, enten på grunn av dine prinsipper eller på grunn av potensialet for bedre ytelse, er ESGU verdt en titt.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Så langt har alle de nevnte langsiktige ETF-beholdningene på denne listen fokusert på amerikanske aksjemarkeder. Og selv om innenlandske aksjer absolutt er viktige, er det like viktig for investorer å vurdere geografisk diversifisering hvis de er i det på lang sikt. Det er der VXUS kommer inn. Fondet på 400 milliarder dollar er en av de største ETFene av noe slag på Wall Street, og er en av de enkleste og mest likvide måtene å få internasjonal eksponering for porteføljen din. Med en "ex-US"-strategi, har denne ETFen et enormt utvalg av 7,800 aksjer i omtrent alle verdenshjørner bortsett fra USA. Dette betyr topp multinasjonale selskaper som den sveitsiske forbrukergiganten Nestle SA (NSRGY) og den japanske bilprodusenten Toyota Motor Corp. (TM) bli med i mindre fremvoksende markeder i Kina og Brasil. Dette er et one-stop-fond for global eksponering og kan være en viktig beholdning for investorer som ønsker å utvide sine porteføljer utover det amerikanske VXUS har en kostnadsandel på 0.08 %.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Sist, men ikke minst, ser dette Vanguard-fondet utover de aksjefokuserte ETFene som finnes på denne listen og inn i rentemarkedene for å gi eksponering mot selskapsobligasjoner. Dette er en viktig faktor for mange investorer, enten fordi de er bekymret for inntektspotensialet på lang sikt eller de er ute etter diversifisering. Nærmere bestemt investerer VCLT i langdaterte selskapsobligasjoner, med fokus på kun obligasjoner med investeringsgrad fra velkapitaliserte selskaper. Dette deler forskjellen mellom risikable useriøse obligasjoner fra urolige selskaper og bunnsolide, men relativt lavere avkastning amerikanske statsobligasjoner. Som et resultat er dagens yield ca 3.2%. Det gjør VCLT til en god grunninvestering for de som ønsker eksponering mot obligasjonsmarkedet som en del av deres langsiktige strategier. VCLT har et utgiftsforhold på 0.04 %.
Syv av de beste langsiktige ETFene å kjøpe og holde:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Kilde: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html