Med inflasjonen på frifot, har vi henvendt oss til eksperter for fire strategier for å hjelpe deg med å slå stigende priser, i det minste i porteføljen din. Som det viser seg, trenger du ikke å forlate aksjer til sikring mot inflasjon fullstendig.
I stedet kan du bare flytte noen midler fra sektorene du holder nå over til de som sannsynligvis vil dra nytte av et inflasjonsmiljø.
Inflasjon og påvirkning på forbruksvarer.
Getty Images
1. Aksjer i selskaper som leverer grunnleggende forsyninger
Ett område til beskytte porteføljen din mot inflasjon er i selskaper som leverer grunnleggende forsyninger. De er alltid etterspurt, noe som gjør det mulig for leverandørene å øke prisene i takt med inflasjonen.
"Inflasjonen er på kortsiktige historiske høyder, og investorer leter etter de beste måtene å beskytte seg mot den," bemerker Sankar Sharma, Investing Authority og grunnlegger av RiskRewardReturn.com. "Der det er et problem, er det en løsning. Investorer kan investere i forbruksvarer, energi, verktøy, landbruksprodukter og gjødsellagre for å hjelpe."
Investorer bør imidlertid være oppmerksomme på at selskaper som leverer grunnleggende forsyninger kan være et langsiktig spill.
"Lederskapsområder på lang sikt, som vi foreslår å fokusere på, inkluderer energisektoren, drevet av olje og naturgass, grunnleggende ressurser, emballasje, helsetjenester, forbrukervarer og teknologisk maskinvare," skriver Forbes-bidragsyter, Randy Watts. "Selv om (visse tekniske indikatorer) antyder å øke risikoeksponeringen mot aksjer, for tiden ... gå forsiktig."
2. Utbytteaksjer med en oversikt over økende utbytte
Utbytteaksjer vil sannsynligvis ikke holde tritt med inflasjonen, i det minste på en daglig basis. For eksempel, en aksje som betaler et utbytte på 5 % holder ikke tritt med en inflasjonsrate på 8+ %. Men det viktigste er at utbytteaksjer har en historie med å overgå inflasjonen på lang sikt. Og selv om de reagerer på svingninger i aksjemarkedet, har de en tendens til å klare nedganger mye bedre enn det generelle markedet.
"Invester i aksjer som kvalifiserer som 'evigende utbyttehevere' - aksjer som øker utbyttet med et betydelig beløp hvert år," anbefaler Marc Lichtenfeld, Chief Income Strateg og CMT på Oxfordklubben. «På den måten opprettholder eller øker inntekten du samler i det minste kjøpekraften din, noe som er vanskelig å oppnå med de fleste investeringer i perioder med høy inflasjon. Kontantstrømmene deres vokser vanligvis og er ganske forutsigbare, slik at de overgår markedet på lang sikt."
"Se på aksjer som AbbVie
Hvis du er en nybegynnerinvestor og ikke komfortabel med å velge individuelle aksjer som oppfyller de økende utbyttekriteriene, kan du alltid investere i utbytteaksjefond, spesielt de som investerer i den såkalte Utbytte Aristokrater. Det er en gruppe på mer enn 60 selskaper valgt ut fra S&P 500 som har merittliste øke utbyttet i minst de siste 25 årene.
For eksempel, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
"Inflasjon er en av variablene som alltid er på topp, men den er i sentrum akkurat nå; en av mine favoritttyper for investering i dette miljøet er Dividend Growth,” råder Jonathan Bednar, CFP® hos WhatTheWealth.com. "Denne strategien fokuserer på å eie selskaper med en historie med å øke utbyttet, hvorav mange i flere tiår og mange markedssykluser. Bidrar dette til å beskytte mot de høye og umiddelbare inflasjonsbekymringene? Nei, markedet vil fortsette å ebbe og flyte basert på aktuelle hendelser, som er utenfor vår kontroll. Det som er i vår kontroll er vår strategi og vår konsistens.»
3. Råvareaksjer til unnsetning
Råvarer kan være favorittsvaret på inflasjon. Ikke bare er det en merittliste for råvarer som gir gunstig avkastning i tider med inflasjon, men vi er vitne til nettopp et slikt utfall akkurat nå.
"Under det svært lange inflasjonspresset som fant sted mellom 2001 og 2007, steg inflasjonen sakte fra 1.0 % til 6.0 %," rapporterer KC Mathews, konserndirektør og investeringsdirektør ved UMB Bank. "I løpet av denne lange inflasjonssyklusen steg råvarer med 13 % årlig rate, mer enn det dobbelte av S&P 500, samtidig som de beskyttet en mot inflasjon."
Energi er et godt eksempel på ytelsen til varer i et inflasjonsmiljø. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Hvis du ser etter en mer diversifisert tilnærming til råvarer, kan Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Bare vær oppmerksom på at råvareavkastningen kan svinge i motsatt retning når inflasjonen avkjøles, eller hvis stigende renter begynner å redusere forbruket.
4. I-serien spareobligasjoner betaler nesten 10 %!
I-serien spareobligasjoner kan være en måte å beskytte minst et lite hjørne av porteføljen din mot inflasjon ved å bruke en obligasjonskomponent. Vanligvis kjent som "I Bonds", de er utstedt av det amerikanske finansdepartementet, noe som gjør dem til en av de sikreste investeringene som er tilgjengelige. Men de er også en av de aller beste måtene å beskytte pengene dine mot inflasjon. Og de gjør det med svært liten nedsiderisiko.
"For I-obligasjoner utstedt etter 1. mai 2022 er renten en øyeåpnende 9.62 %," rapporterer Tom Diem, CFP®, ChFC på Diem Formuesforvaltning. "Denne avkastningen tilbakestilles hver sjette måned og er knyttet til amerikansk inflasjon. Mens dette er 6-års obligasjoner, kan man avvikle I Bonds etter ett år med en straff lik de foregående 5 måneders rente. Dette scenariet med en avvikling på ett år bør gi investoren over 3% interesse i en av sikreste investeringer rundt».
Diem anbefaler videre at I Bonds kan kjøpes direkte fra det amerikanske finansdepartementet, eller du kan gi en skatterefusjon for å kjøpe I Bonds opp til $5,000 10,000. Totale kjøp er begrenset til $XNUMX XNUMX per person per kalenderår.
"I-obligasjoner ble først introdusert i 1998 og er utstedt av den amerikanske regjeringen," forklarer Forbes-bidragsyter, Rob Berger. "Investorer kjøper I-obligasjoner direkte fra staten via TreasuryDirect.gov nettsted…I-obligasjoner er laget for å beskytte sparerne mot inflasjonens herjinger. De oppnår dette ved å justere renten to ganger i året (mai og november) basert på endringer i KPI. To faktorer bestemmer renten på en I-obligasjon: En fast rente og en inflasjonsrente. Å kombinere disse to prisene gir oss det som er kjent som den sammensatte prisen.»
I-obligasjoner er tilgjengelige gjennom Treasury Direct i pålydende på $25 eller høyere hvis kjøpt elektronisk, og $50, $100, $200, $500, $1,000 og $5,000 for papirobligasjoner. De tjente renter i opptil 30 år eller når du innbetaler dem, avhengig av hva som kommer først. Det er ingen straff for tidlig innløsning dersom obligasjonene holdes i minst fem år. Og hvis inflasjonen fortsetter å stige, vil avkastningen på I-obligasjonene også gjøre det.
"I lys av nåværende inflasjonsrater har jeg rådet investorer til å vurdere å legge til en I Bond-komponent til porteføljen deres," råder Anthony Montenegro, grunnlegger av Blackmont-gruppen. "Hvis inflasjonen forblir avgrenset, kan investorer i år godt tjene tosifrede. I-obligasjoner gir et verdifullt porteføljebidrag, og tjener en konkurransedyktig rente som en konservativ posisjon, noe som gjør dem til en passende ressurs for enhver investor i sesonger med høyere inflasjon."
Bottom Line
Det er ingen garanti for at disse eller andre inflasjonsbekjempende investeringsstrategier vil fungere. Inflasjon er sann variabel; den kan stige og falle, noe som gjør det vanskelig å justere underveis. Men siden det er en av de viktigste faktorene som påvirker investeringene i dag, er det verdt å gjøre noen justeringer i porteføljen din for å klare stormen bedre.
Velg en eller flere av strategiene ovenfor for å legge til porteføljen din. Det beskytter kanskje ikke hele porteføljen din mot den nåværende inflasjonsbølgen, men det bør minimere skaden.
Kilde: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/