3 aksjer gir over 5 % med månedlige utbytteutbetalinger

Investering i utbyttevekst er en populær strategi for investorer som ønsker å generere passive inntekter fra porteføljen sin. Tilnærmingen er attraktiv fordi den lar investorer fokusere utelukkende på inntektsstrømmen uten å bli påvirket av markedssvingninger.

Denne strategien gir også en mer stabil og mindre stressende pensjonisttilværelse, da investorer kan unngå å bruke hovedstolen og stole på utbyttebetalingene i stedet. Dette eliminerer behovet for å selge aksjer under markedsnedgangstider for å dekke levekostnader.

Investorer kan strømlinjeforme sin passive inntektskontantstrøm for å matche deres månedlige utgifter ved å kjøpe utbytteaksjer som betaler utdelinger til aksjonærene hver måned.

Her fremhever vi tre av våre toppvalg blant det brede utvalget av månedlige utbytteaksjer som er tilgjengelige.

En utbytteklump

Fortitude Gold Corp. (FTCO) er en USA-basert gullprodusent som henter 99 % av inntektene sine fra gull. Selskapet fokuserer på prosjekter med lave driftskostnader, høy kapitalavkastning og høye marginer.

Fortitude Golds Nevada Mining Unit inneholder fem høykvalitets gulleiendommer som ligger i Walker Lane Mineral Belt. Et veldig attraktivt trekk ved denne porteføljen er at Nevada er kjent for å være en av de mest gunstige jurisdiksjonene for gruvearbeidere over hele verden. Siden Fortitude Gold genererer nesten alle sine inntekter fra gull, er det svært utsatt for endringer i gullprisen.

Fortitude Gold tilbyr for tiden et månedlig utbytte på $0.04, som tilsvarer en årlig utbytteavkastning på ~7.5%. Dette representerer det høyeste utbytteutbyttet blant edelmetallprodusenter. Mens Fortitude Gold har en utbetalingsgrad på 87 %, noe som ikke er ideelt, er det rimelig gitt den høye kvaliteten på eiendelene. Videre antyder selskapets gjeldfrie balanse at utbyttet sannsynligvis vil forbli sikkert i overskuelig fremtid.

Sist, men ikke minst, har Fortitude Gold en betydelig konkurransefordel: den høye kvaliteten på Isabella Pearl Mine. Dette gjør at selskapet kan oppnå en all-in opprettholdende kostnad på omtrent $778 per unse, betydelig lavere enn den globale gjennomsnittskostnaden på $1,232 per unse. Følgelig er Fortitude Gold mer lønnsomt enn de fleste av sine jevnaldrende til en gitt gullpris og er en av de mest robuste gullprodusentene i tider med lavere gullpriser.

'Opplev' månedlig inntekt

EPR-egenskaper (EPR) er en eiendomsinvesteringsfond som investerer i triple netto leieavtaler med fokus på underholdnings-, rekreasjons- og utdanningseiendommer. Videre har selskapet identifisert attraktive undersegmenter innenfor hver kategori. For eksempel investerer det i kinoer, skisteder og charterskoler, blant andre undersegmenter, selv om det strategisk reduserer utdanningsporteføljen.

EPR Properties har et konkurransefortrinn på grunn av sitt fokus på opplevelsesegenskaper, som beskytter det mot trusler fra e-handel. Selskapet tror at eiendommene vil fortsette å generere sterk trafikk, da forbrukerne fortsatt ønsker disse opplevelsene. Selv om EPR Properties ikke er resesjonssikker, anser vi det for å være en av de bedre administrerte REIT-ene i vårt dekningsunivers av disse grunnene.

REIT viser sterke resultater i kjølvannet av Covid-19-pandemien, og denne trenden har fortsatt inn i 2023. REIT har etablert en dominerende posisjon i eierskapet av kinoer, rekreasjonsfasiliteter og utdanningseiendommer, som er relativt små sub -segmenter av eiendomsbransjen, noe som gir den styrke i et nisjeområde med begrenset institusjonell investorkonkurranse.

Fortsettelsen av EPRs positive økonomiske resultater og porteføljemålinger er imidlertid avgjørende for at selskapet skal forbli et tiltalende valg for inntektsinvestorer eller de som søker eksponering mot REIT-er med høy avkastning. Basert på aktuelle faktorer, virker EPR Properties, som for tiden gir 8 %, som et godt alternativ for denne typen investorer.

En lokkende aksje med høy avkastning

Dynex Capital (DX) er en amerikansk-basert boliglånseiendomsinvesteringsfond som investerer i pantesikrede verdipapirer (MBS) på giret basis. Investeringsporteføljen inkluderer MBS for byråer og ikke-byråer, bestående av MBS for boliger, kommersielle MBS (CMBS) og CMBS avdragsfrie verdipapirer. Med en overbevisende avkastning på 11.4 % kan Dynex Capital være en fristende høyavkastningsaksje.

Agency MBS kommer med en garanti for hovedstolbetaling fra et amerikansk myndighetsorgan eller en statlig sponset enhet, som Fannie Mae og Freddie Mac. Ikke-byrå MBS har ikke slike garantier. Dynex Capital, Inc. ble etablert i 1987 og har hovedkontor i Glen Allen, Virginia.

Selskapet har en intern styringsstruktur, som generelt blir sett positivt på da det reduserer potensialet for interessekonflikter. I tillegg har økning av total egenkapital ingen vesentlig innvirkning på driftskostnadene, noe som gir stordriftsfordeler.

Dynex Capitals portefølje er utformet for å være vidt diversifisert på tvers av bolig- og kommersielle byråverdipapirer. Denne diversifiserte tilnærmingen hjelper selskapet med å finne en balanse mellom risiko og belønning, noe som har vært fordelaktig gjennom årene. Ved å investere i en blanding av CMBS- og RMBS-papirer har de negative effektene av forskuddsbetalinger på porteføljeavkastningen blitt minimert. I tillegg gir byrået CMBS en buffer mot uventet rentevolatilitet.

For å begrense porteføljevolatiliteten velges CMBS IO-investeringer av høy kvalitet med kortere varighet og høyere avkastning. Videre er en betydelig del av Dynex' Agency 30-årige RMBS fastrenteportefølje beskyttet mot forskuddsbetalinger av restriksjoner på insentiver for refinansiering.

Dynex Capitals høye utbytteavkastning og månedlige utbyttebetalinger appellerer til investorer med høy avkastning. Imidlertid genererer selskapet ikke nok inntjening per aksje til å dekke utbyttebetalingene. I tillegg utsetter forretningsmodellens høyrisikokarakter Dynex for betydelige tap hvis økonomien går inn i en resesjon, noe som fører til en økning i mislighold. Tatt i betraktning disse faktorene er aksjen relativt risikabel og investorer bør være forsiktige før de kjøper aksjer.

Investor Takeaway

Generering av månedlig passiv inntekt gjennom utbytte kan være en pålitelig måte å forbedre finansiell stabilitet og livskvalitet uten å bli fanget opp i den daglige volatiliteten i aksjemarkedet. Selv om det generelt anbefales å ha en godt diversifisert portefølje, kan de tre månedlige utbytteaksjene som er fremhevet her tjene som et solid grunnlag, og gi en jevn strøm av inntekter hver måned.

I tillegg har disse aksjene potensialet for fortsatt vekst i utbyttebetalingene gjennom årene, noe som kan være en verdifull inntektskilde for investorer.