3 oversett fond for 10.5 % utbytte i 2023

I dag skal vi bygge oss en portefølje som gir oss en avkastning på 10.5 %. Og vi skal gjøre det med bare tre midler.

Appellen til en utbetaling på 10.5 % er vanskelig å benekte: når du får så mye av investeringen tilbake hvert år i utbytte, vil du tjene tilbake hele greia på mindre enn 10 år. Alt annet er saus!

Dessuten er to av de tre fondene nedenfor – som alle er det lukkede fond (CEF)– betale utbytte månedlig, så vi får utbetalingene våre i tråd med regningene våre. Det er uhørt i verden av vaniljeaksjer. Nesten alle får oss til å vente tre lange måneder på vår neste utbetaling.

For å komme i gang trenger vi bare tre ting:

• En meglerkonto. Omtrent alle kontoer vil gjøre det, ettersom alle de store firmaene støtter CEF-ene jeg skal vise deg.
• Besparelser – men mye mindre enn du tror. Du vil bli overrasket over hvor lite penger du trenger for å bygge vår inntektsstrøm på 10 %. Med en avkastning på den størrelsen, kan 500 XNUMX USD være nok for deg til å trekke deg tilbake på utbytte alene, avhengig av livsstilen din.
• Ca 10 minutter. Det jeg skal vise deg er like enkelt som å kjøpe en hvilken som helst aksje og holde den på lang sikt.

La oss nå snakke tickers.

CEF-valg nr. 1: Et obligasjonsfond med 13 % avkastning fra de beste forvalterne i bransjen

La oss starte med et fond fra PIMCO, et forvaltningsselskap med et sterkt rykte og en fremragende rekord, etter å ha blitt medstiftet av «Bond King» selv, Bill Gross, i 1971. Selskapets grep om CEF-investorenes fantasi er så kraftig som fondene vanligvis handles til premie til netto aktivaverdi (NAV, eller verdien av investeringene i en CEFs portefølje).

De PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), en 13.3%-yielder med en 10.3% premie, er ikke annerledes.

Vi krever alltid rabatt når vi kjøper CEF-er, men vi kan gjøre et unntak for PDI fordi det nesten aldri handles på en. Faktisk er den nåværende premien rett rundt gjennomsnittet på fem år, så vi kan si at PDI er rimelig verdsatt. Og vi betaler gjerne det fondet er verdt for sin imponerende resultathistorie!

PDIs årlige avkastning på 8 % det siste tiåret samsvarer med S&P 500 – en sjelden bragd for et obligasjonsfond. Enda bedre, på grunn av fondets høye avkastning, fikk investorene alle av deres siste 10 års avkastning i kontanter. Det er mye bedre enn de vaklende "papirgevinstene" må alle som har et S&P 500-indeksfond leve med, i lys av indeksens avkastning på under 2 %.

PDI utbetaler også jevnlig spesielt utbytte. Disse utbetalingene er betydelig større enn fondets ordinære utbytte, som selv har vokst med 25 % de siste 10 årene.

Sett alt sammen, og vi får et utbytte på 13.3 % som vokser, pluss periodiske ekstrabetalinger og vi kjøper inn til en rimelig pris. Det er et flott oppsett for alle som leter etter obligasjonsinntekter.

CEF-valg nr. 2: Som å eie dine favoritt S&P 500-aksjer – men med en avkastning på 9.7 %

La oss svinge til aksjer med Liberty All-Star Equity Fund (USA), eier av hjørnestein amerikanske aksjer som Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) og Visum (V). USAs sterke portefølje har hjulpet den med en avkastning på 12 % årlig i løpet av det siste tiåret – den typen langsiktig avkastning få andre fond kan skilte med.

USA gir 9.7 %, og utbetalingen varierer med NAV, så dette er ikke et fond å holde for forutsigbar månedlig inntekt. Men når det er sagt, tillater denne policyen ledelsen å holde kontanter fri for investering uten å måtte kunngjøre et utbyttekutt (og lide et tilsvarende fall i aksjekursen). I tillegg har ledelsen gjort en god jobb med å investere NAV, som du kan se i den årlige avkastningen på 12 %.

Vi er også godt "kompetert" for denne utbyttepolitikken gjennom fondets nåværende (sjeldne) rabatt. Ved å kjøpe inn nå kommer vi rett under USAs NAV.

I likhet med PDI, handler USA vanligvis for mer enn eiendelene er verdt – belønningen for den sterke prestasjonen fra USAs ledelse. Det gjør den nåværende rabatten til en sjelden mulighet til å kjøpe inn på et røverkjøp.

CEF-valg nr. 3: Et nytt fond som handles til en (midlertidig) rabatt

Til slutt, la oss gå med Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), som gir oss eksponering mot tusenvis av eiendommer og gir deg et utbytte på 8.4 % som ruller deg hver måned.

Fondet har hovedsakelig store amerikanske REIT-er, for eksempel varehuseiere Prologis (PLD)—en direkte begunstiget av "onshore" av amerikansk produksjon—celletårn utleier American Tower (AMT) og boligeier Invitasjonshjem (INVH).

RLTY er et nytt fond, lansert for mindre enn ett år siden – og der ligger muligheten vår: fordi det er så nytt, handles RLTY med 10.2 % rabatt til NAV. Det er tilfellet selv om mange av RLTYs søsterfond, som forvaltes av samme team, handles nær pari eller til en premie.

Det er vårt signal om å kjøpe og tålmodig vente når RLTY eldes, investorer legger merke til dens eksistens, og eiendom begynner å komme seg. I mellomtiden vil vi samle inn fondets utbytte på 8.4 %, som kommer vår vei månedlig.

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uforgjengelig inntekt: 5 røverkjøpsfond med jevne 10.2 % utbytte."

Avsløring: ingen