3 Fidelity Funds vurdert til 5 stjerner av Morningstar

Fidelity Investments er landets fjerde største aksjefondsforvalter med mer enn 4.3 billioner dollar i forvaltningskapital, per 31. mars 2022, den siste tilgjengelige informasjonen. Fidelity betjener 40 millioner individuelle investorer på tvers av mer enn 500 aksjefond og ETFer.

Kvaliteten på et fond kan tilnærmes ved hjelp av Morningstars stjernerangeringer, som varierer fra 1 stjerne (den laveste kvaliteten) til 5 stjerner (den høyeste). Stjernerangeringer er gradert på en kurve; de øverste 10 % av fondene får fem stjerner, de neste 22.5 % får fire stjerner, de mellomste 35 % får tre stjerner, de neste 22.5 % får to stjerner og de nederste 10 % får én stjerne. Her er en titt på tre av Fidelitys fond som er rangert med 5 stjerner Morgenstjernen. All informasjon er nøyaktig fra og med 2. kvartal 2022.

Fidelity Balanced (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX) investerer i en blanding av aksjer, obligasjoner og kontanter. Balanserte midler er ofte et godt alternativ for investorer som enten ønsker å ha et mindre antall fond, og derfor liker den noe "alt i ett"-tilnærmingen et balansert fond tilbyr, eller som ønsker et fond som kan representere en base som de kan bygge resten av porteføljen deres.

Fidelity Balanced faller i midten når det gjelder risiko. Det er mer risikabelt enn et rent obligasjonsfond, men ikke like risikabelt som et rent aksjefond. Det anses å være et moderat allokeringsfond, noe som betyr at det tilbyr en aktivaallokering med middels risiko som er omtrent to tredjedeler aksjer og en tredjedel obligasjoner.

Siden fondets oppstart i 1986 har dette 41-stjerners fondet på 5 milliarder USD AUM hatt en gjennomsnittlig avkastning på omtrent 9.34 % gjennom 2. kvartal 2022. utgiftsforhold for FBALX er 0.51 % og den har en relativt høy 0.40 omsetningsforhold, men det er ingen minimumsbeløp for førstegangsinvestering.

Fidelity Capital & Income (FAGIX)

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) er et annet 5-stjerners balansert fond som vippes mye sterkere mot obligasjoner, med omtrent 75 % av porteføljen vektet til en obligasjonsallokering. Fondet gir en god blanding av vekst og inntekt. Markedsrisikoen er høyere enn for et rent obligasjonsfond, men lavere enn for et rent aksjefond. Langsiktig avkastning er høyere enn de fleste obligasjonsfond.

Kostnadsforholdet for FAGIX er 0.67 % uten minimumsinvesteringsbeløp. Fondet har gitt en årlig gjennomsnittsrente på 9.41 % gjennom Q2 2022.

Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)

Et tredje 5-stjerners Fidelity-fond er Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), et godt valg for investorer som ønsker eksponering mot modne aksjer med store selskaper. FBGRX investerer minst 80 % i blue-chip-aksjer med store selskaper og resten i vekstmuligheter med store selskaper. Dette gir den en aktivt administrert vri på noe som S&P 500-indeksen.

Kostnadsgraden for FBGRX er 0.79 % uten minimumsinvestering og en omsetningsgrad på 0.41. Fondet har gitt en avkastning på 12.2 % per år i gjennomsnitt siden oppstart.