3 klikk til 12 % utbytte (med stor oppside i år)

I dag skal vi klikke oss frem til en utbyttestrøm som matcher den gjennomsnittlige husholdningsinntektsstrømmen i Amerika – $70,784 XNUMX per år – og vi skal ikke gjøre det på en mye mindre reiregg enn de fleste tror er mulig.

Dette er viktig nå, fordi finansmediene fortsetter å pumpe ut latterlige svar på spørsmålet om hvor mye folk flest trenger å pensjonere seg. En fersk Bloomberg-historie sa for eksempel at vi trenger det $ 3 millioner lagret for å klokke ut komfortabelt!

Heldigvis for oss er det tallet måte av. Tenk på dette diagrammet:

Her ser du fire forskjellige scenarier for å få $70,784 3 i årlig utbytteinntekt, inkludert to Trinity University-studier som viser risikable og konservative estimater, basert på 4% og XNUMX% uttaksrater. Og alle unntatt én er ganske urealistiske for de fleste. Det ville være lukket fond (CEF) portefølje, som du ser til høyre ovenfor. Den består av den "umiddelbare" tre-CEF-porteføljen vi skal snakke om om litt.

Først, men litt mer om disse (altfor) ofte oversett høyavkastende eiendelene.

Med CEF-er kan du presse den totale avkastningen høyere (takket være disse fondenes avkastning på 8 %, 10 % og ja, til og med 12 %+). I tillegg har CEF-er alt fra blue chip-aksjer til obligasjoner og eiendomsinvesteringsfond (REITs), slik at du kan diversifisere på tvers av aktivaklasser og dermed redusere risikoen din.

Det er hvordan vi kan produsere en middelklasseinntektsstrøm med bare $600 XNUMX – og sette oss opp for raske kapitalgevinster også!

Hvordan CEF-er fungerer

CEF-er kjøpes og selges på det åpne markedet, akkurat som aksjer. De fleste er utstedt av firmaer med milliarder av dollar under forvaltning: Jeg snakker om investeringshus med kjente navn som PIMCO, BlackRockBLK
og Goldman Sachs her.

En annen ting å huske på med CEF-er er at de ofte handler på nivåer som er forskjellige (og regelmessig lavere) enn verdien per aksje av deres netto aktivaverdi (NAV, eller verdien av deres underliggende porteføljer).

Ved å kjøpe til rabatter – eller i det minste på nivåer som er under de siste trendene – kan vi gi oss selv en ekstra mulighet for oppside.

La oss nå gå videre til den tre-CEF-porteføljen jeg nevnte for et sekund siden. Disse fondene gir som nevnt 12 % i dag, handles til rimelige verdier og gir oss sterk diversifisering på tvers av aktivaklasser. Når du har kjøpt dem, vil du være på vei til en portefølje med høy avkastning som kan få deg til å pensjonere deg med langt mindre enn en million dollar.

Pensjonering CEF-valg nr. 1: 13.8 % utbetalinger støttet av inntektsgivende aktiva

Vi åpner med Brookfield Real Assets Income Fund (RA), som har eksistert i litt mer enn seks år, noe som gjør det til det nyeste fondet i vår "instant" pensjonsportefølje. Siden da, gjennom COVID, inflasjon og geopolitisk stress, har den holdt utbetalingen stabil og levert en fin totalavkastning på 61 % også.

RAs portefølje på over 500 eiendeler gir den bred diversifisering, mens selskapsobligasjoner, eiendom og verktøy—T-Mobile USA (TMUS) og eier av underholdningsstedet VICI Properties (VICI) er toppbeholdninger—har sikret fondets store inntektsstrøm i årevis.

Og jeg mener stort: ​​RA gir 13.8% i dag og betaler utbytte månedlig også. Og fremtidige gevinster i fondets markedspris vil sannsynligvis redusere avkastningen i fremtiden. Det betyr at investorer som kjøper nå, sikrer den høye inntektsstrømmen og posisjonerer seg for gevinster når senkommere melder seg inn i partiet.

Pensjonist CEF-valg nr. 2: En avkastning på 11.8 % fra en obligasjonsmarkedsproff

De PIMCO Income Strategy Fund (PFL) er en avkastning på 11.8 % med 385 obligasjoner utstedt av en rekke selskaper, samt en rekke andre inntektsgivende eiendeler som har presset PFL til en tresifret gevinst. Dessuten har dets massive utbytte vokst på den tiden, mens ledelsen har betalt regelmessig spesialutbytte også!

Dette viser hvordan en strategi med å blande ulike obligasjoner med forskjellig varighet, utstedere, avkastning og så videre kan sikre inntektsstrømmen din og bidra til å isolere deg fra store tap under krasj. PFL har overlevd dot-come-boblen som sprakk, den store resesjonen, 2011-gjeldstakfiaskoen, pandemien og fjorårets økning i inflasjon. Det er med andre ord et flott fond på lang sikt.

En ting å huske på med PIMCO-fond er at de nesten alltid handler til premier, på grunn av firmaets sterke rykte i CEF-verdenen. Men PFL handler til en lavere premie enn vanlig: 2.3 % mens jeg skriver dette, sammenlignet med et gjennomsnitt på 7.4 % de siste fem årene. Det er nok en god grunn til å velge denne nå.

Pensjonist CEF-valg nr. 3: En avkastning på 10.4 % fra en verdiinvesterende master

Vårt tredje store langtidsspill er Gabelli Equity Fund (GAB), administrert av Mario Gabelli, en av Wall Streets mest kjente investeringsproffer. Gabelli har vært med i spillet i flere tiår, og fondet hans gir 10.4 %, takket være dets grunnleggende verdidrevne tilnærming, som har drevet fortjeneste i årevis.

Med oversolgte aksjer og verdiaksjer enda mer oversolgt, er det veldig fornuftig å få et fond som GAB. Og med hele 759 beholdninger er du omtrent så diversifisert som du kan være med denne. Også GAB handles til en premie nå, på rundt 7.5 %. Men den premien var så høy som 13 % i desember i fjor, da markedsutsiktene var dårligere enn i dag, noe som gjør denne premien på 7.5 % som vi er greit å betale.

Det endelige ordet

Avrundet porteføljen oppover har vi tre fond med en gjennomsnittlig avkastning på 12 %, og du kan kjøpe alle i løpet av sekunder gjennom megleren din. Det kan sette deg på vei til å bringe inn den gjennomsnittlige amerikanske inntekten i utbytte alene – på $600 XNUMX eller mindre!

Michael Foster er hovedforskningsanalytiker for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, klikk her for den siste rapporten “Uforgjengelig inntekt: 5 røverkjøpsfond med jevne 10.2 % utbytte."

Avsløring: ingen