23 Pensjonsklare utbytter for 2023

Ti prosent utbytte er ingen spøk.

Vi snakker $50,000 500 i årlig utbetalingsinntekt på $100,000K. Eller $XNUMX XNUMX i årlig utbytte på en million dollar.

Dette er seriøs kontantstrøm. Og det beste av alt er at vi snakker avkastning – noe som betyr at hvis vi kjøper rett, kan vi sitte fast, samle disse utbetalingene og holde reiregget vårt intakt.

Sjenerøse avkastninger gir oss en stor fordel i forhold til vaniljeinvestorer, som faller ut over tradisjonelle blue chips (betaler 2% til 3%). Det er ikke nok. Det er lett matematikk.

La oss referere til million-dollar-porteføljen igjen. Hvis vi investerer i det "større markedet", gir S&P 500 1.5 %. Det er proxy, den SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPION
), betaler snaue $15,000 XNUMX i årlig inntekt.

Lamt!

For en tomannshusholdning, vi er $3,310 etter det nasjonale fattigdomsnivået!

På dette tidspunktet har vi ikke noe annet valg enn å gripe løs på reiregget ditt for å gjøre opp avgrunnen mellom den utbytteinntekten og de månedlige regningene dine. Utbytte betyr noe.

Yield utgjør pensjonsforskjellen

Til ære for 2023, la oss trekke opp 23 fettavlinger. Denne listen betaler 7 % helt opp til 18.2 % per år (yup, det er ingen skrivefeil).

Høyavkastningsgruppe #1: Tradisjonell

La oss starte med noen tradisjonelle aksjer (og OK, ett hovedkommandittselskap) som ikke har noen spesielle egenskaper – bare høy avkastning.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) og Devon Energy
DVN
(DVN) har ikke lenger tradisjonelle utbytteprogrammer, hvor de betaler samme beløp (sans raises) hvert kvartal. Du kan takke førstnevntes 2020-konkursbeskyttelsesinnlevering, og sistnevntes 2016-utbyttekutt og år med aksjeblødninger, for det.

Nå driver begge mer ansvarlige utbytteprogrammer som gir mening for deres varesentriske forretningsmodeller. Spesifikt har begge et vanlig basisutbytte, og begge vil øke med ytterligere variabelt utbytte basert på en prosentandel av kontantstrømmen. (Devon vil betale opptil 50 % av kontantstrømmene, og Chesapeake vil betale 50 % av kontantstrømmene.)

Western Union
WU
(WU) og Kohl's (KSS) reflekterer mer tradisjonelle utbytteprogrammer – selv om førstnevntes utbetaling har ligget fast på 23.5 cent kvartalsvis i et par år nå, mens sistnevnte bokstavelig talt doblet utbetalingen i 2022.

Spesielle betalere

Begrepet "spesielt utbytte" får en dårlig rap fra noen inntektsjegere. Det er fordi det meste av tiden er engangsbetalinger som kommer fra en spesiell begivenhet - for eksempel selger et selskap en del av virksomheten sin og bruker noe av uventet til å belønne sine aksjonærer. Naturligvis ville du ikke forvente å se lignende utbytte fremover.

Men med en håndfull spesielle utbyttebetalere kan du faktisk forvente en litt vanlig spesialbehandling.

Old Republic International
ORI
(ORI), en generell- og tittelforsikringsleverandør, regelmessig dukker opp på min høyytelsesradar til tross for en overordnet avkastning på rundt 4 %. Det er fordi de fleste årene betaler det ut et sjenerøst spesialutbytte ettersom overskuddet tillater det, ofte mer enn en dobling av den årlige summen av kvartalsvise utbetalinger. Likevel er 3.9 % et akseptabelt gulv hvis du vet at du i de fleste år kan få utbetalt 8 % eller 9 %.

Selvfølgelig tar noen spesielle betalere ideen for langt og kan egentlig ikke være avhengig av pensjonsinntekt. Av Arch Resources
BÅGE
' (ARCH) 18.2 % i avkastning, hele 17.5 prosentpoeng kommer fra en rekke spesialutbytte. Og i motsetning til de andre navnene på denne listen, har den ikke en lang historie med å levere konsistente spesialutbytte – noe som gjør det svært mistenkelig for investorer som verdsetter pålitelighet.

Real Estate Investment Trusts

Eiendomsinvesteringsfond, eller REITs, er synonymt med sjenerøse utbytter. Noe som er fornuftig - de er bokstavelig talt mandat å omfordele ni tideler av inntekten tilbake til sine aksjonærer.

Men disse åtte REIT-ene distribuerer mer enn de fleste - minst 2 ganger avkastningen på Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

For eksempel er det EPR -egenskaper (EPR), en spesialitet "erfarer" REIT som gir mer enn 8% for tiden. Dets nesten 360 lokasjoner, leid ut til mer enn 200 leietakere i 44 stater og Canada, inkluderer AMC (AMC) teatre, Topgolf driving ranges, skisteder, vannparker, til og med museer. EPR er fortsatt i gjenopprettingsmodus fra dype COVID-kamper som førte til at den midlertidig suspenderte utbyttet. Den har siden gjeninnført denne utbetalingen, og mens EPR-aksjer er tosifret redusert i 2022, er REIT omtrent på linje med markedet og overgår eiendomssektoren.

Bare vær forsiktig. De fleste av disse REIT-ene gir så mye på grunn av dårlige til direkte grufulle resultater det siste året – mens REIT-ene har ligget etter i markedet, har noen av disse navnene rett og slett forsvunnet, og kan bli satt for vanskeligere i året som kommer. Office Properties Income Trust (OPI) og Piemonte Office Realty Trust (PDM) har mistet henholdsvis 45 % og 52 % hittil i år gjennom slutten av 2022. Ja, noen arbeidsgivere skyver endelig arbeiderne tilbake i avlukkene, men det momentumet kan svikte hvis økonomien faller i resesjon i 2023.

Brett Owens er sjefinvesteringstrateg for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, få gratiskopien hans siste spesialrapport: Din tidligpensjonsportefølje: Store utbytter – hver måned – for alltid.

Avsløring: ingen