2 utbytter som knuser inflasjonen akkurat nå

Kampen om pensjonsinntekt tar aldri slutt! I 2020 og 2021 var vi livredde for utbyttekutt. Nå vi svetter skyhøy inflasjon!

De gode nyhetene? Uansett hva du bekymrer deg for, kan vi bruke min "2-trinns pensjonsinntektsplan." Den er designet for å hindre at alt Jay Powell, Vladimir Putin eller til og med Kinas president Xi gjør fra å påvirke utbyttestrømmene våre.

(Nedenfor vil jeg gi deg to ticker som fungerer perfekt med denne strategien, inkludert en som tjener på bortfallet av russisk olje. Dette ukjente selskapet har nettopp økt utbetalingen med 50 %).

Inflasjon Sideswipes Pensjonister

Selvfølgelig er dette markedskrakket hovedsakelig arbeidet til Powell, som overskred målet på stimulans, og økte pengemengden med latterlige 40 % siden februar 2020. Og se på høyre side av diagrammet nedenfor: selv om inflasjonen har vært en problem i mer enn et år, han er bare akkurat nå trykk på bremsen!

Vi vet alle at pensjonister – folk med minst mulig slingringsmonn i budsjettet – tar støyten. Hvis du er pensjonist, eller nærmer deg pensjonisttilværelsen, har du sikkert lagt merke til at prisene på de tingene du trenger mest har økt.

Håper du å besøke barnebarna i sommer? Prisen på flybilletter steg 11 % i mars fra februar, ifølge siste lesning av konsumprisindeksen. Glem kjøringen – bensinprisene er opp 48 % fra for ett år siden! Andre dagligdagse nødvendigheter er også skyhøye: elektrisiteten er opp 11 % fra et år siden. Klær? Opp 7 %.

Du nikker uten tvil med hodet sammen med denne listen. Og hvis du er som meg, synes du disse tallene er for konservative sammenlignet med det vi ser i butikkene.

Det er her mine to favorittutbyttestrategier for å håndtere våre skyhøye levekostnader kommer inn. Den ene er mer egnet for en investor som er år gammel fra pensjon, mens den andre er en perfekt måte å øke inntekten din hvis du har slått ut av arbeidsstyrken, eller er i ferd med å gjøre det.

År fra pensjonering: Slå på “Dividend Magnet”

Hvis du fortsatt er noen år fra å henge dem opp, bør aksjer med utbyttevekst være det du bør velge når inflasjonen drar nordover. Men ikke hvilke som helst gamle utbyttedyrkere – vi vil ha aksjer med utbetalinger som er det akselererende.

Bedrifter med høye utbetalinger betaler oss på tre måter:

1. Ved å betale en utbytte nå, og ...
2. Øker utbetalingen, og ...
3. Aksjekursvekst, ettersom utbytteprodusentenes aksjekurser, hundehunder, sporer utbyttet høyere.

Cameco: Et smart kjøp når kjernekraften brøler tilbake

Den første aksjen jeg vil fortelle deg om er perfekt for denne tilnærmingen. Det er en uranprodusent – ​​og jeg elsker utsiktene for uran.

De annen gult metall toppet seg før finanskrisen. Likevel har prisen falt de siste 15 årene. Det er riktig. Uran krasjet i 2007, og det er det bare nå begynner å samle seg. Med en 15-års oppsigelse, er det klar for en god bane!

Etterspørselen ser ut til å være låst i en langsiktig oppgående trend av mange grunner, og starter med befolkningsvekst: innen 2050 vil vi ha nesten 9.8 milliarder mennesker på planeten. Det resulterende hoppet i elektrisitetsbruk er spådd å blåse opp uranetterspørselen med 75 % i de tre tiårene etter 2020:

Atomkraftproduksjon vil være nødvendig for å få oss herfra til der. Pluss kjernefysisk is betraktet som en ren energikilde, og lavere CO2-utslipp er nødvendig for å sikre en levelig morgendag.

Men fremtiden er ikke vårt eneste problem. Verden trenger ikke-russiske energikilder i går. Å kjøpe naturgass for å finansiere en krigsmaskin er ikke bra.

Det er derfor Storbritannia har annonsert planer om å trippel sin kjernekraftproduksjon. Frankrikes president Emmanuel Macron lovet mer atomkraft i sin gjenvalgsplattform. Flere land på kontinentet vil trolig følge etter.

Canada-baserte Cameco (CCJ) er en stor fordel av denne kjernefysiske renessansen. Det er en av verdens største uranprodusenter, og produserer 53 millioner pund årlig, godt for 17 % av den globale produksjonen.

Størstedelen av Camecos uran kommer fra virksomheten i Saskatchewan, med en mindre gruve i Kasakhstan den eier gjennom et joint venture. Cameco har også suspendert gruver i USA som kan startes på nytt, men ledelsen tar en forsiktig tilnærming, med planer om å kjøre gruvene under kapasitet de neste årene.

Som alle gruvearbeidere stiger og faller Camecos formuer med prisen på varen den produserer. Som sådan har aksjen økt, med mye potensiale for å bevege seg høyere.

Det er delvis på grunn av påvirkningen av utbetalingen, som gjør gir kun 0.4 % i dag, men ser ut til å bli langsiktig, ettersom selskapet rullet ut en gigantisk økning på 50 % i fjor. Investorer la merke til det og bød opp aksjen samtidig!

Ettersom Camecos utbytte svinger med uranprisene, er dette er ikke en aksje vi kjøper og gjemmer bort. Men det is et smart kjøp nå, ettersom land avvenner seg fra fossilt brensel generelt og Russisk spesielt fossilt brensel.

Selskapet får en ekstra pute fra balansen: ved utgangen av første kvartal hadde det 996 millioner dollar i langsiktig gjeld, mindre enn 1.5 milliarder dollar i kontanter og kortsiktige investeringer. Til slutt, det faktum at Cameco er basert i det vennlige Canada er et ekstra pluss i denne nye æraen med "onshore” og “deglobalisering».

I (eller nær) Pensjon: Ta tak i disse månedlige 7% + kontantstrømmene

Cameco er en flott aksje å vurdere hvis du er langt fra pensjonisttilværelsen, siden stigende uran sannsynligvis vil føre til høyere utbytte og aksjekurser i det lange løp. Men hva om du er i eller nær pensjonisttilværelsen og vil ha mer av avkastningen i utbytte?

Det er her et av de beste – og desidert mest uelskede – utbyttespillene av dem alle kommer inn: lukkede fond (CEF).

Det er rundt 500 CEF-er der ute, og de tilbyr pensjonister det eneste de trenger mest: store utbytter, ofte utbetalt månedlig. Den typiske CEF gir rundt 7 % akkurat nå, og mange betaler mer.

Vurder et fond som Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD), som kan være en flott måte å eie noen av USAs mest kjente blue chips på med høyt utbytte. Den har en spesiell vekting til teknologi, på 36% av porteføljen. eple
AAPL
(AAPL) og Microsoft
MSFT
(Microsoft) er de to øverste beholdningene.

Det gjør EXD interessant, ettersom teknologiens innflytelse i livene våre lenge vil overgå denne rekken av Fed-renteøkninger, noe som gjør dagens priser på nedslåtte teknologier med store selskaper fristende. Når teknologien kommer seg, kan du kjøre med mens du samler inn mesteparten av gevinstene dine gjennom EXDs 8.2 % utbytte, utbetalt månedlig. Og den store utbetalingen er motstandsdyktig: den holdt seg fast gjennom den økonomiske kollapsen av covid-19.

I tillegg genererer EXD ekstra penger ved å selge dekkede kjøpsopsjoner – rettigheter investorer kjøper for å kjøpe EXDs aksjer hvis de handler over et visst nivå på et fast tidspunkt i fremtiden. Denne strategien fungerer bra i et volatilt marked fordi hvis en aksje stenger under strikekursen, beholder EXD aksjene sine og premien våre opsjonskjøpere betaler. Vi får den premien som en del av utbyttet vårt.

Pluss at vi kan plukke opp EXD på 1.8% under netto aktivaverdi (NAV, eller verdien av aksjene i porteføljen) mens jeg skriver dette. Det høres kanskje ikke ut som mye av en avtale, men fondet har handlet til premier i det meste av det siste året, noe som tyder på at ytterligere gevinster kan være i vente.

Brett Owens er sjefinvesteringstrateg for Kontrarian Outlook. For flere gode inntektsideer, få gratiskopien hans siste spesialrapport: Din tidligpensjonsportefølje: Store utbytter – hver måned – for alltid.

Avsløring: ingen