10 ting du bør diskutere med finansrådgiveren din før 2023

Før 2022 går mot slutten, bør rådgivere starte diskusjoner med kunder om en rekke emner, inkludert pensjonering, investering, forsikring og skatter.

For mange av disse temaene er det årssluttsfrister eller bidragsavskjæringer som er viktige å merke seg. Å savne dem kan føre til bøter, høyere skatteregninger og andre økonomiske konsekvenser.

For å finne ut hvilke emner rådgivere bør dukke opp for kundene før årsskiftet, snakket SmartAsset med Elliot Herman, partner og investeringssjef i PRW Wealth Management LLC. Hvis du ønsker å utvide din finansiell rådgivningsvirksomhet, sjekk ut SmartAssets SmartAdvisor-plattform.

Herman er ansvarlig for firmaets investeringsrådgivningsprosess, inkludert utvikling av investeringsstrategi, formueallokering, og investeringsansvarlig og produktdue diligence. Han fører også tilsyn med firmaets formuesforvaltningspraksis, utvikler planer fokusert på områdene formuesoverføring, pensjonering, investering, skatt, risikostyring og eiendomsplanlegging.

Nettseminaret, moderert av Susannah Snider, administrerende redaktør for finansiell utdanning ved SmartAsset, ble direktesendt 17. november.

Her er de 10 temaene som er diskutert:

1. Pensjonskontobidrag

2. Utdelinger av aksjefond

3. Roth -konverteringer

4. Skattetap og kapitalgevinsthøsting

5. RMD-strategier

6. Gavestrategier

7. Skattetrekk på inntekt

8. Håndtering av inntektsskatteklasser

9. Økende erstatningskostnader

10. Bidrar til HSA-regnskap

For mer kontekst og rådgivertips, se videoen.

Panelet ga ikke råd, og hver omstendighet er unik. En skatteekspert bør konsulteres når du utfører disse strategiene.

Elliot Herman er ikke ansatt i SmartAsset og er ikke en SmartAdvisor-klient. I tillegg har han ikke fått betalt for sin deltakelse.

Vennligst email [e-postbeskyttet] hvis du vil ha en PDF-kopi av lysbildefremvisningen.

Tips for vekst i finansiell rådgivningsvirksomhet

• La oss være din organiske vekstpartner. Hvis du ønsker å utvide din finansiell rådgivningsvirksomhet, sjekk ut SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matcher sertifiserte finansielle rådgivere med riktig tilpassede kunder over hele USA

• Utvid radiusen din. SmartAsset sine fersk undersøkelse viser at mange rådgivere forventer å fortsette å møte klienter eksternt etter COVID-19. Vurder å utvide søket ditt og jobbe med investorer som er mer komfortable med å holde virtuelle møter eller avstand fra personlige møter.

Fotokreditt: ©iStock.com/juststock

Innlegget Webinar: 10 ting rådgivere bør diskutere med klienter før året slutter dukket først på SmartAsset-blogg.