Hvorfor kryptomarkedet trenger KYC og hvordan forbli anonym uten å bryte en lov

Anonymitet ble en barriere, og sto i veien for masseadopsjon av kryptovaluta av det tradisjonelle finansmarkedet. Samtidig er det å forlate konfidensialitet i strid med kjernebegrepet digitale eiendeler. For å tilfredsstille interessene til både kryptovalutabrukere og regulatorer, var det nødvendig med en avveining. Løsningen er allerede laget. La oss dykke dypere og lære hvordan du forblir anonym i kryptomarkedet uten å bryte en eneste lov.

Hva er KYC og hva har det med kryptovalutaer å gjøre?

Forkortelsen KYC står for Know Your Customer. Denne definisjonen brukes ofte i sammenheng med finansmarkedet. KYC refererer til en rekke prosesser som tar sikte på å fastslå identiteten til personen som planlegger å gjennomføre en finansiell transaksjon.

Kryptovalutaer er et finansielt instrument som ifølge avtalen til grunnleggeren av Bitcoin Satoshi Nakamoto skal være anonymt. Fra regulatorenes synspunkt medfører fullstendig konfidensielle transaksjoner risiko forbundet med hvitvasking av penger, terrorfinansiering og andre ulovlige aktiviteter. Det er grunnen til at styrende myndigheter må lede kryptovalutabrukere gjennom KYC-prosedyrer.

Kryptomarkedsdeltakere er også interessert i å ha bekvemmelighet for alle parter – brukere og regulatorer – knyttet til normer for personidentifikasjon. Regjeringen kan faktisk ikke tillate spredning av et anonymt finansielt instrument som de ikke kan kontrollere på grunn av dets konfidensialitet.

Transaksjoner med kryptovalutaer ved å følge KYC-prosedyrene kan sees på som en toveis gate: medlemmer av kryptosamfunnet kan fortsette transaksjoner med digitale eiendeler, mens regulatorer vil motta verktøy for å kontrollere avtaler med slike mynter. Når det er sagt, skal brukere fraskrive seg anonymitet i så fall.

Hva er galt med KYC i kryptoindustrien og det tradisjonelle markedet?

Krypto-prosjekter, inkludert store børser, ønsker å vandre i et juridisk område. For det må de være regulatorenes "venner". Den beste måten å vinne tilliten til myndigheter når det kommer til kryptovalutaer er å operere i samsvar med KYC-kravene.

Standardprosedyren for identitetsverifisering i kryptoindustrien innebærer flere trinn, inkludert følgende:

• Gi en tredjepart (plattformen der registreringen finner sted) personopplysninger, inkludert etternavn, navn, bosted;
• Levere dokumenter for å bekrefte brukerens identitet.

Dessuten ber plattformer ofte brukere om å ta en selfie med et støttedokument i hånden.

Interessant! Mange kryptoprosjekter motiverer brukere til å gå gjennom KYC-prosedyrer ved å implementere grenser. For eksempel reduserer noen handelsplattformer driftsgrensene for brukere som ikke har fullført verifiseringsprosedyren.

Representanter for kryptoprosjekter oppretter KYC-databaser som kan inkludere skanning av identitetsdokumenter eller andre magneter for svindlere. Som et resultat ble kryptovalutaplattformer mål for forbrytere.

Praksisen har vist at selv store aktører ikke trygt kan vedlikeholde kundenes KYC-data. I 2019 ble for eksempel verifikasjonsdokumenter til Binances brukere lekket til internett. Først handelsplattformens representanter nektet for lekkasjen men de måtte erkjenne det etter at bildene av klientene ble lagt ut.

Det "unnskyldende" svaret fra Binances team var å tilby ofre et livstids VIP-medlemskap. Mange markedsaktører mener at det ikke var en rettferdig reaksjon overfor personer som var i faresonen på grunn av sårbarhetene til handelsplattformen. Faktisk kan svindlere bruke KYC-data og bilder til tyveri og andre ulovlige aktiviteter.

Slike hendelser har store kostnader for selskapenes goodwill. Heldigvis kan moderne organisasjoner unngå slike feil.

Hvordan løse KYC-problemet

Det ser ut til at kryptosamfunnet ikke kan gi avkall på KYC, ellers ville ikke kryptovalutaer blitt integrert med det tradisjonelle finansmarkedet. Samtidig, som markedserfaring viser, kan det være farlig å gi tredjeparter verifikasjonsdata og bilder av dokumentene. En løsning på dette problemet ble tilbudt av det tsjekkiske selskapet Hashbon. Dette teamet var det første som utviklet konseptet med det digitale passet Hashbon Pass (NFT Passport). Slik fungerer det:

• En bruker som søker å få NFT-passet overfører personopplysningene til en gruppe godkjente og kontrollerte lisensierte verifikatorer.
• Verifikatorer utfører en sjekk og, i tilfelle fravær av røde flagg, utsteder et digitalt NFT-pass. Som en påminnelse sikrer det ikke-fungible token-formatet at informasjonen er fikset i den digitale ressursen på blokkjeden. Teknologien sikrer registeret mot enhver forfalskning, derfor er data fra Hashbon Pass NFT-passet umulig å forfalske. Dermed garanterer ektheten av verifikasjonsposter.
• Eieren av det digitale passet Hashbon Pass kan presentere dokumentet for verifisering på plattformer som følger KYC-reglene. I dette tilfellet vil tredjeparter ikke ha tilgang til brukernes konfidensielle data, og et NFT-pass har ingen personlig informasjon fra dokumentet som er sendt inn. I stedet vil tjenesten bli presentert med NFT-passet som bekrefter identiteten.

På den måten sikrer Hashbon Pass anonym bruk av kryptoplattformer, inkludert prosjekter i det desentraliserte finanssegmentet (DeFi). NFT Passports kan også brukes til konfidensiell identitetsverifisering mens du arbeider med plattformer i det tradisjonelle finanssegmentet som for eksempel banker. Andre brukstilfeller for Hashbon Pass inkluderer anonym lovlig aldersbekreftelse og å omgå CAPTCHA.

NFT Passport-utstedelse og brukssaker

Interessant! Hvis det er nødvendig, for eksempel i tilfelle av regulatoriske kontroller, kan offentlige etater be om KYC-data fra verifikatorer.

Her er listen over problemer som NFT-passet Hashbon Pass løser:

• Beskyttelse mot tredjeparts personlige datalekkasjer;
• Tidsbesparende: i stedet for å fylle ut registreringsskjemaer, kan Hashbon Pass-innehavere bare presentere NFT-passet sitt.

Hashbon Pass muligheter

Det ser ut til at Hashbon Pass tilbyr anonym og helt sikker KYC-identitetsverifisering. Ikke bare i det desentraliserte finansmarkedet, men også i den tradisjonelle finansnæringen. For bedrifter tillater et partnerskap med Hashbon Pass en enklere verifiseringsprosedyre og beskytter klienter mot datalekkasjer. Alle disse faktorene øker deres appell.

Hashbon Pass-lanseringen er planlagt i slutten av juni 2022. Bli prosjektets partner for å være blant de første som tilbyr kundene en enkel og sikker måte for anonym KYC-verifisering. Følg oppdateringer og be om en demo på offisiell Hashbon-nettside.