Europaparlamentet og Det europeiske råd har blitt enige om å opprette en ny myndighet for bekjempelse av hvitvasking av penger i Frankfurt. Beslutningen kom etter en EU-beslutning fra 2023 om å føre tilsyn med kryptofirmaer og leverandører av finansielle tjenester som opererer internasjonalt.
Myndighetene i EU (EU) er enige om å etablere en vakthund mot hvitvasking av penger i 2025, midt i økt gransking av kryptofirmaers rolle i terrorfinansiering.
Hvorfor det europeiske hvitvaskingsfokuset?
EU sier at den nye vakthunden mot hvitvasking av penger vil ha 400 ansatte når den lanseres i Tyskland neste år. Ni land, inkludert Frankrike, Italia, Spania, Latvia og Irland, søkte om å være vertskap for byrået.
AMLA vil kreve at kreditt- og finansinstitusjoner og leverandører av kryptoaktivatjenester utfører kundedue diligence. En kryptobørs må gjennomføre due diligence for å verifisere kundeinformasjon og rapportere mistenkelig aktivitet til EUs Financial Intelligence Units. I fjor sa EUs tilsynsstyremedlem Elizabeth McCaul at det var viktig å vurdere børsens globale virksomhet for å vurdere dens økonomiske helse siden regulatorer som kun ser på lokale operasjoner ikke kan bedømme et firmas risiko nøyaktig.
Et eksempel var Binance, som franske myndigheter etterforsket for hvitvasking av penger. USA anklaget senere børsen for å la terrorister bruke plattformen. En tidsskriftartikkel fra 2023 i Oxford Academic sa imidlertid at selv om kryptovaluta kan være attraktiv for terrorister, kan ikke grupper ofte konvertere den til hovedvalutaer.
Les mer: Kryptoregulering: Hva er fordelene og ulempene?
"I motsetning til dette er kryptovaluta ikke attraktiv for terrorfinansiering på grunn av de store svingningene i kryptovalutaprisene, mangelen på tillitsmekanismer, vanskeligheten med å konvertere til hovedvalutaer og modenheten til global fondssporingsteknologi," sa Shaceng Wang og Xixi Zhu .
AMLA demper MiCA-entusiasme
EUs kunngjøring ble møtt med tilbakeslag fra kryptomiljøet, hvorav noen anklaget EU for å hvitvaske seg selv. WalkerAmerica, en Bitcoin-podcast-vert, spurte retorisk om AMLA-regler gjaldt for banker.
"Så du kommer til å slå ned på de store bankene som utfører all hvitvaskingen?" Walker skrev.
AMLA-beslutningen kommer etter at EU avsluttet sin Markets-in-Crypto-Assets-lov for å regulere kryptovalutaer i april 2023. Lovforslaget, som trer i kraft for børser senere i år, tar for seg nye token-utstedelser, anti-hvitvaskingsbestemmelser for børser og stablecoin-regler. En stablecoin er en tokenisert versjon av fiat-valuta som kryptomarkedsdeltakere enkelt kan bytte mot kryptovalutaer.
Les mer: Hva er Fiat-valuta? Hvordan skiller det seg fra kryptovaluta?
Den franske bankgiganten Societe Generale lanserte nylig en stablecoin-denominert i euro. USDC-utsteder Circle har nylig utvidet sin eurobaserte stablecoin til Solana-blokkjeden.
Disse planene antyder at institusjoner forventer at etterspørselen vil flytte midler mellom krypto- og tokeniserte euro-eiendeler snart. En stund nå har innbyggerne vært skeptiske til EUs planer om å lansere en digital sentralbankvaluta (CBDC). BeInCrypto kontaktet presseavdelingen til EU-parlamentet for kommentar, men hadde ennå ikke hørt tilbake ved pressetid.
Ansvarsfraskrivelse
I samsvar med retningslinjene for Trust Project, er BeInCrypto forpliktet til objektiv, transparent rapportering. Denne nyhetsartikkelen har som mål å gi nøyaktig, rettidig informasjon. Lesere anbefales imidlertid å bekrefte fakta uavhengig og rådføre seg med en profesjonell før de tar noen avgjørelser basert på dette innholdet. Vær oppmerksom på at vilkårene våre, personvernreglene og fraskrivelsene har blitt oppdatert.
Kilde: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/