Kontoene til forbrukere med forbindelser til handel med kryptovaluta, spesielt de som er knyttet til peer-to-peer (P2P) transaksjonsaktivitet, har fanget oppmerksomheten til venezuelanske banker.
Venezuelanske private banker har frosset over 75 kontoer for å muliggjøre krypto-til-fiat- og fiat-til-krypto-transaksjoner siden slutten av 2021, hevder Legalrocks, en krypto- og blokkjedefokusert advokatpraksis i Venezuela.
Banker i Venezuela legger mer vekt på kontoer som ofte involverer Bitcoin transaksjoner. Mer enn 75 tilfeller av midler som har blitt stoppet eller er under etterforskning har blitt registrert siden slutten av 2021, ifølge blogginnlegget av Legalrocks, en venezuelansk advokatpraksis som spesialiserer seg på kryptovalutaer og blokkjede.
Ana Ojeda: Nedleggelsen av disse kontoene er uforsvarlig
Ifølge Ana Ojeda, administrerende direktør i Legalrocks, kan det ikke rettferdiggjøres å stenge disse kontoene for å samle inn fiat-penger i bytte mot kryptovalutaer. Likevel legger hun til at dersom det er overbevisende indikasjoner på at pengene brukt i disse transaksjonene er knyttet til ulovlig eller kriminell aktivitet, endrer det situasjonen.
Tilsvarende legger Ojeda til at finansmyndighetene kan anse transaksjoner gjort via kryptovalutabørser som ikke er godkjent av Sunacrip (den nasjonale tilsynsmyndigheten for kryptovaluta-eiendeler) som mistenkelige.
Ojeda bemerker at på grunn av den økonomiske krisen og den alvorlige devalueringen av landets fiat-valuta (den venezuelanske bolivaren) i år, stablecoin transaksjoner gjennom P2P-markeder er utbredt. Dette innebærer at stablecoins brukes som en verdibutikk av enkeltpersoner, som kjøper dem mens de mottar fiat-penger som betaling og deretter bytter dem mot mer fiat-penger for å foreta kjøp og betale for tjenester.
Venezuela topper kryptolistene
Venezuela rangerer den tredje høyest blant nasjonene som har tatt i bruk kryptovalutaer, ifølge en rapport fra FN utgitt i juli.
"Som den Latam-nasjonen som bruker kryptovaluta mest for å forsvare seg mot inflasjon og nedgang i sparekapasiteten, har Venezuela dominert regionen i noen år."
Ana Ojeda, administrerende direktør i Legalrocks
I Venezuela har stablecoin-baserte P2P-markeder vokst så utbredt og godt likt at noen observatører tror de kan påvirke svingningene i dollar-bolivar-kursen betydelig.
Asdrubal Oliveros, en økonom, foreslo at FTX kollaps, frykten for å lagre eiendeler på forvaringsbørser, interaksjonen mellom kryptomarkeder og den større økonomien, og bolivarens 40 % nedgang i forhold til amerikanske dollar i november som potensielle årsaker til økningen i bruk av krypto og stabile mynter.
Kilde: https://crypto.news/venezuela-banks-block-more-than-75-crypto-related-accounts/