Digitale eiendeler vil være fremtredende i den amerikanske regjeringens nye strategi for å bekjempe ulovlig finansiering, basert på innholdet i tre nye rapporter.
Denne uken ga det amerikanske finansdepartementet ut en serie rapporter som beskriver sine nasjonale risikovurderinger for 2024 for hvitvasking av penger (NMLRA), terrorfinansiering (NTFRA) og spredningsfinansiering (NPFRA). I løpet av de kommende ukene planlegger statskassen å utgi sin nasjonale strategi for 2024 for bekjempelse av terrorisme og annen ulovlig finans, som vil være basert på disse risikovurderingene.
Alle som leser tebladene – som førjulskommentarene fra finansministerens visesekretær Wally Adeyemo som slår «dollarstøttede stablecoin-leverandører» basert i utenlandske territorier (vi ser på deg, Tether) – vil ha gjettet at hver av de nye rapportene inneholder detaljerte avsnitt om de unike og økende truslene som utgjøres av dårlige aktørers bruk av digitale eiendeler.
NMLRA bemerker at token-prisene falt i 2022 og holdt seg lave gjennom det meste av 2023, men har siden økt betydelig i verdi. Merkelig nok kan det faktum at moon-boys-veskene pumper igjen øke sannsynligheten for ytterligere nedslag mot den digitale aktivasektoren. Vær forsiktig med hva du ønsker deg...
Mens NMLRA erkjenner at «bruken av virtuelle eiendeler for hvitvasking av penger forblir langt under den for fiat-valuta», advarer den om at sektoren er underlagt «inkonsekvent overholdelse av nasjonale lover og internasjonal AML/CFT [anti-hvitvasking/
bekjempe finansiering av terrorisme] forpliktelser, tilsløringsverktøy og metoder, blanding, disintermediation og andre aspekter ved påstått desentralisert finans (DeFi).»
Det har vært mye snakk om meksikanske karteller som bruker digitale eiendeler for å kjøpe fentanylforløpere fra kinesiske produsenter. Mens NMLRA innrømmer at "hvitvasking av inntekter fra narkotikahandel hovedsakelig er kontantbasert, er bruken av virtuelle eiendeler en økende bekymring for amerikansk rettshåndhevelse."
NMLRA bemerker at "investeringssvindel som involverer virtuelle eiendeler har raskt økt både i antall ofre og tap, og steg 183 prosent mellom 2021 og 2022." FBI-data viser at "virtuelle aktiva-relaterte tap rapportert av eldre voksne økte med 350 prosent fra 2021 til 2022." Og husk, pensjonister stemmer i langt høyere tall enn noen annen aldersdemografi.
Virtual Asset Investment Schemes (VAIS) som spenner fra gammeldagse ponzier til nymotens "griseslakting" er i økende grad på statskassens radar. NMLRA sier at forbrukertap fra VAIS "utgjorde nesten 75 prosent av all internettaktivert investeringssvindel i 2022."
En rapport tidligere denne måneden fra nettsikkerhetsfirmaet Sophos antydet at griseslakting har blitt så populært blant asiatiske kriminalitetsringer at andre grupper nå driver en rask forretning med å selge griseslakting-som-en-tjeneste "sett" på mørke nettmarkedsplasser. Dette fører angivelig til den geografiske spredningen av grupper som orkestrerer disse svindelene fra sine nav i Sørøst-Asia til regioner så langt unna som Vest-Afrika og til og med USA.
Erin West, assisterende distriktsadvokat i Santa Clara County i California og medlem av REACT High Tech Task Force, fortalte nylig til Ars Technica at når det kom til griseslakting, er det alltid, alltid, alltid Tether. Jeg har aldri hørt om griseslakting slikt er ikke Tether."
West la til at dollar-denominerte staller som Tether ga svindlere «tilgang til selve valutaenhetene som vi prøver å hindre dem i å få tilgang til. Det er akkurat dette sanksjonene er ment å stoppe, og de er i stand til å omgå det.»
Terror
Når det gjelder terror, bemerker NTFRA at terrorgrupper som Hamas og den Afghanistan-baserte ISIS-K «fortsatt foretrekker tradisjonelle finansielle produkter og tjenester» fremfor digitale eiendeler. Dette er delvis på grunn av sistnevntes prisvolatilitet og det faktum at du fortsatt ikke kan kjøpe et betydelig utvalg av varer og tjenester ved å bruke tokens. Også her viser stablecoins seg et populært alternativ, og NTFRA trekker frem Tether som et foretrukket middel for å flytte eller lagre terrormidler.
NTFRA bemerker at til tross for at Financial Action Task Force (FATF) utvider globale AML/CFT-standarder til leverandører av virtuelle aktivatjenester (VASPs) i 2019, vurderer de fleste jurisdiksjoner for øyeblikket som bare delvis eller ikke kompatible på denne fronten.
Mange land har gjort "begrensede fremskritt" med å anvende disse standardene, og unnlater å ta "grunnleggende skritt for å vurdere risiko eller bestemme en tilnærming til virtuelle eiendeler." Resultatet er at mange ikke-amerikanske VASP-er har "vesentlig mangelfulle AML/CFT-programmer."
Bruken av "anonymitetsforbedrende teknologier" som myntmiksere av terrorgrupper "har vært begrenset så langt", men finansdepartementet sier at de følger disse operasjonene nøye.
NTFRA var ikke helt negativ til digitale eiendeler, og la merke til at "visse elementer av virtuelle eiendeler", som den offentlige karakteren til blokkjedetransaksjoner, "kan støtte sporing av midler assosiert med terrorfinansiering." Men den bemerket også at mye av denne ulovlige aktiviteten foregår utenfor kjeden, inkludert på sentraliserte børser, desentraliserte børser og over-the-counter meglere.
Spredning
NPFRA siterer "cyberaktivert" spredningsfinansiering fra useriøse stater som Nord-Korea som et område med økende bekymring. De siste årene har Nord-Korea blitt så flink til å hacke digitale eiendeler at Hermit Kingdom nå henter milliarder av dollar i hard valuta det ellers ikke kunne skaffet.
NPFRA siterer også Nord-Koreas bruk av løsepengevare, selv om den innrømmer at dette fokusområdet er "i mindre grad" enn regimets hacking av børser, DeFi-protokoller, krysskjedebroer, venturekapitalfond som investerer i virtuelle eiendeler og høynett. -verdt individer med store mengder tokens eller ikke-fungible tokens (NFT).
NPFRA har sannsynligvis ikke det bra med Ethereum-medgründer Vitalik Buterin, som i september i fjor beskrev Ethereum-utvikleren Virgil Griffith – som for tiden sitter i føderalt fengsel for å ha lært Nord-Korea hvordan "krypto" kan brukes til å unngå økonomiske sanksjoner – som bare noen som er "mer geopolitisk åpensinnet enn mange andre mennesker."
Stopp din Yellen
Treasury-rapportene ble utgitt dagen etter at finansminister Janet Yellen dukket opp for Representantenes hus' finanskomité. Høringen ble innkalt for å behandle årsrapporten til Financial Stability Oversight Council (FSOC), som Yellen fungerer som leder.
En del av Yellens skriftlige vitnesbyrd tok for seg «digitale eiendeler og relaterte risikoer», inkludert hennes tro på at «gjeldende regler og forskrifter bør håndheves, og kongressen bør vedta lovgivning for å sørge for regulering av stablecoins og av spotmarkedet for kryptoaktiva som er ikke verdipapirer."
Komiteens leder Patrick McHenry (R-NC) har presset på for en gulvavstemning om sin Clarity for Payment Stablecoins Act fra 2023 før han trekker seg ved slutten av inneværende periode. Denne uken bød på levende illustrasjoner av kongressens manglende evne til å bestå noen lovgivning, men Rep. Maxine Waters (D-CA) satte "krypto" hjerter til å blafre på onsdag ved å fortelle Politico at de to stridende fraksjonene er "veldig, veldig nær" å bli enige om en stabil myntplan.
Et av punktene er om den føderale regjeringen (det demokratiske foretrukne alternativet) eller individuelle stater (GOPs preferanse) tar ledelsen i reguleringen av såkalte "betalingsstabile mynter" (aka den USA-baserte Circle's USDC og ikke den utenlandske inntrengeren). Tether). McHenrys lov vil gi statene betydelig spillerom til å bestemme hva lokalt lisensierte stablecoin-utstedere kan og ikke kunne utstede.
Tirsdag sa Yellen til komiteen at «det er avgjørende at det er et føderalt regelverk som gjelder for alle stater». Ved å merke seg truslene som digitale eiendeler utgjør for det bredere finansielle systemet, foreslo Yellen at "en føderal regulator bør ha muligheten til å bestemme om en utsteder av stabile mynter skal utestenges fra å utstede en slik eiendel."
Lyd og raseri, som ikke betyr noe
I årevis har FSOC sterkt antydet at hvis kongressen ikke tar fatt når det gjelder stabile mynter, vil FBI ta saken i egne hender. Etter Yellens opptreden sendte en fjerdedel av republikanske komitéledere Yellen et brev der de irettesatte FSOCs trusler om å gripe inn og stilte Yellen en rekke spørsmål de vil at hun skal svare på innen 20. februar.
Spørsmålene involverer i stor grad den slitne jakten på "regulatorisk klarhet", inkludert det evigvarende spørsmålet om hvorvidt visse tokens er varer eller verdipapirer og hvorfor Securities and Exchange Commission (SEC) leder Gary Gensler insisterer på at eksisterende lover gjelder helt fint for digitale eiendeler. (Men ikke til Beanie Babies?)
Med unntak av McHenry, er brevets forfattere alle mottakere av Coinbase-ledernes personlige kampanjebidrag i den nåværende syklusen. Imidlertid er McHenry så langt hovedmottakeren av midler delt ut av Fairshake Super PAC, en politisk aksjonskomité dannet av Coinbase (NASDAQ: COIN), Circle og andre "krypto"-notabler. I desember kunngjorde Fairshake at de hadde samlet inn 78 millioner dollar, som de planlegger å distribuere til pro-kryptokandidater i 2024.
Denne skattemessige generøsiteten er primært ansvarlig for oppfinnelsen av «payment stablecoin» subterfuge, som forsøker å skille mellom Circles edle USDC og Tethers skumle USDT. Circle liker å hevde at USDC blir brukt til alle slags fantastiske, legitime formål, men disse påstandene faller generelt fra hverandre ved nøye inspeksjon. Den triste realiteten er at USDC har blitt utgangslikviditet for USDT-innehavere som ønsker å ta ut penger til dollar, men ikke kan fordi Tether mangler tilgang til amerikanske banktjenester.
Men vi antar at uttrykket "crime-adjacent stablecoins" ikke testet godt i fokusgrupper.
Se: USAs kongressmedlem Patrick McHenry om spørsmål om blokkjedepolitikk
Ny på blockchain? Sjekk ut CoinGeeks Blockchain for Beginners-seksjonen, den ultimate ressursguiden for å lære mer om blockchain-teknologi.
Kilde: https://coingeek.com/us-treasury-department-assesses-crypto-money-laundering-terror-financing-risks/